Любопитният случай на FTX и Farmington State Bank, известен още като Moonstone

В документи за несъстоятелност, крипто борсата FTX разкри любопитна връзка със стейбълкойн Tether чрез малка банка в провинциален Вашингтон. Farmington State Bank всъщност е 26-ата най-малка банка в САЩ от над 4,700. До тази година в него работеха трима души.

Банката е създадена за първи път през 1929 г. в заспало градче на име Фармингтън, разположено на границата с Айдахо. Той е дом на малко над 100 жители и няма ресторанти, хотели или аптеки - това изглежда дори няма банкомат.

Фактът, че Farmington State Bank по някакъв начин се оказва замесена в най-голямата измама с криптовалута в историята, е меко казано озадачаващ, объркващ и напълно неуместен.

Farmington State Bank е толкова селска, колкото и да идва

Фармингтън беше официално установен през 1888 г. като пограничен град. Отглеждането на едър рогат добитък беше основното начинание по онова време, но фермерите също отглеждаха захарно цвекло и овощни градини. До края на 1890 г. те са били до голяма степен изоставени вместо отглеждането на пшеница и леща.

Градът започва да процъфтява благодарение на железопътното си депо: железопътната линия Spokane-Palouse стига до Фармингтън. Това позволи на местната продукция да бъде изнесена, поставяйки я на картата. Теди Рузвелт дори посещава града през 1908 г.

Успехът му предизвиква бум в населението, достигайки връх от 500 граждани до 1929 г. - същата година, когато е създадена Farmington State Bank. както и да е Голямата депресия удари тежко Фармингтън. До 1940 г. населението му е само 341 и пада до 140 до 1970 г. Оттогава числата остават доста постоянни.

Чети повече: Беше ли Tether в центъра на империята на Сам Банкман-Фрид?

Фармингтън има необезпечен уебсайт изграден на WordPress. Банката е един от само четирите бизнеса, изброени в указателя - заедно с дъскорезница, производител на еленови кожи и завод за преработка на леща.

Възможно е причината Farmington State Bank да успее да преодолее голямата депресия, докато толкова много други малки банки се провалят, да е именно нейните селски корени. Президентът на банката Джон Уидман, хвалеше за това да не предлагаш кредитни карти, да имаш повече депозити отколкото заеми и да си хоби фермер. Това беше през 2010 г.

Всичко това въпреки факта, че банката беше закупена от британски гражданин, наричан Арчи Чан през 1995 г. Чан се надяваше да превърне банката в международен банков център, каза Уидман през 2010 г.

И в продължение на 25 години Арчи Чан запази инвестицията като недоходоносна възглавница. След това, през 2020 г., всичко се промени.

Големи градски премествания: Федерално одобрение

През 2020 г. компания на име FBH закупи Farmington State Bank. Председателят на FBH е Жан Шалопин, който също така председателства Deltec Bank and Trust — една от основните банки както за Alameda Research, така и за Tether. Шалопин се присъедини към борда на директорите на Farmington.

Малко след покупката банката се обърна към криптовалута и международни плащания. Но поради „назадните“ традиции на Farmington State Bank да не взема рискови заеми или — и това е наистина умопомрачително — дори да е част от системата на Федералния резерв, тя не можеше да премества пари по всяко време след покупката.

Това е моментът, когато поиска одобрението на Федералния резерв - и го получи.

На 30 юни 2021 г. Мери Дейли приветства банката в системата на Федералния резерв, надявайки се да я принуди да премине серия от строги тестове и прегледи, за да се потвърди, че отговаря на всички необходими стандарти. 

Farmington State Bank, която повече от 100 години не е намерила нужда да стане част от системата на Федералния резерв, сега беше най-новият й член.

FTX влиза в чата

След като Farmington State Bank създаде международни преводи и SWIFT преводи през Фед, тя се възползва напълно. През март 2022 г. фалшиви алгоритмични стабилни монети като TerraUSD започнаха да изпитват първите си пукнатини.

Изгубен в медийната лудост, PRnewswire направи до голяма степен незабелязано съобщение: Alameda Research - компанията на Сам Банкман-Фрид, заподозряна в смесване на средства с клиенти на FTX - имаше инвестира 11.5 милиона долара в селската банка.

„Ние в Alameda Research се ангажираме да развиваме индустрията и да подкрепяме бизнеси, които създават истинска промяна“, каза Рамник Арора от Alameda Research.

• На 1 март 2022 г. Farmington State Bank регистрира търговската марка на името Moonstone Bank.
• Три дни по-късно той прие новото име.
• На 7 март FTX вля 11.5 милиона долара в Moonstone – по това време, повече от двойно повече от цялата нетна стойност на банката.

Междувременно Шалопин каза: „Инвестицията на Alameda Research във FBH Corp и Moonstone Bank означава признаването от един от най-иновативните финансови лидери в света на стойността на това, което се стремим да постигнем. Това бележи нова стъпка в изграждането на бъдещето на банкирането.“

Farmington State Bank постоянно отчиташе депозити, които се движат около 10 милиона долара в продължение на десетилетия. През третото тримесечие на 2022 г. тези депозити скочи до 84 милиона долара. 71 милиона долара идват само от четири нови сметки, New York Times доклади.

Повече въпроси, отколкото отговори

По време на колапса на Terra, 3AC и Celsius, Moonstone засили своите маркетингови усилия, като говори на блокчейн събитие в Сиатъл.

Лекторите на събитието включваха членове на екипа на Moonstone: синът на Chalopin, Janvier Chalopin, Daniel Ranallo и Josey Booth. И тримата са изтрили профилите си в LinkedIn към момента на писане.

Джоузеф Винсент, главен правен директор на Moonstone, не е отговорил за коментар. Днес уебсайтът на Moonstone не споменава блокчейн.

Чети повече: Гледахме всяко интервю на SBF, така че не се налага

Никой не е в състояние да установи за какво е била инвестицията от $11.5 милиона от Alameda Research, никой не може да обясни защо малка селска банка в югоизточния щат Вашингтон ще бъде използвана за прехвърляне на милиони долари от Alameda и никой не може да обясни напълно връзки между Farmington, Deltec, FTX/Alameda и Tether.

Да не говорим, че остава неясно как базирана на Бахамските острови компания като FTX, с текущи разследвания от най-добрите финансови наблюдатели, е успяла да закупи дял в одобрена от федералното правителство банка.

Изглежда сложната мрежа на Сам Банкман-Фрайд едва започва да се разплита.

За по-информирани новини, последвайте ни Twitter намлява Google Новини или слушайте нашия разследващ подкаст Иновация: Blockchain City.