Поверителността при използване на биткойн е една от най-обсъжданите теми. Биткойн не може да се счита за анонимен, тъй като всяка транзакция се записва в blockchain завинаги. В тази област са проведени множество проучвания и нито едно от тях не е установило, че използването на биткойн е по-опасно от използването на обикновена фиатна валута. Въпреки това е важно да се отбележи, че има инструменти, като биткойн миксери, които могат да се използват, за да направят биткойн транзакциите непрозрачни и анонимни.
Услуга за криптовалута, наречена „миксер за биткойни,” просто ви позволява да прехвърляте своите крипто активи напълно анонимно. Стандартните биткойн транзакции са само псевдоанонимни, защото са публични и могат да бъдат напълно проследени. Те със сигурност не са анонимни, дори и да не споменават изрично самоличността на подателя или получателя.
Благодарение на услуги като blockchain.com, адресите, от които е направена транзакцията, преведената сума и адресът, на който е изпратена, са публично достъпни за всеки. Тези услуги обаче предоставят информация само за включените адреси на портфейли, а не за собствениците на тези портфейли.
Всички минали и бъдещи транзакции могат лесно да се свържат с идентичности от реалния свят, след като техните портфейли са свързани към съвместима с KYC крипто услуга или обмен.
90% от всички потребители на криптовалута в момента използват централизирани борси и портфейли, където се изисква KYC. В резултат на това, когато транзакциите се проследят до първоначалния им източник и дестинация, отговорното лице също може да бъде идентифицирано. И някои хора, особено тези, които ценят личното си пространство, намират това за обезпокоително.
С техниките за смесване на биткойни обаче всичко се променя: изпратените средства се разделят на сегменти и се комбинират с подобни сегменти от други произволно избрани потребители. След това е практически невъзможно да се следи всяка монета, изпратена по този начин. Оттук и терминът „биткойн миксер“.
- Какво е биткойн миксер?
Чрез комбиниране на валути от различни потребители и скриване на произхода и местоназначението на оригиналните монети, биткойн борсите позволяват на потребителите да анонимизират транзакциите си с криптовалута. Те няма да имат нищо против да платят процент от стойността на транзакцията в замяна на услугата за анонимизиране на монети.
Целевата аудитория за биткойн миксера са тези, които ценят поверителността си и не искат външни лица да се насочват наоколо и да проследяват транзакциите им.
За да смесите биткойн (или всяка друга криптовалута), просто изпращате определена сума средства към миксер. След това средствата се комбинират със собствените резерви на миксера и средствата на други потребители. След това всички средства се смесват заедно в процес на смесване, което затруднява определянето откъде идват.
След това миксерът взема комисионна (обикновено 1-4%) и прехвърля еквивалентната сума пари, която сте депозирали (на малки стъпки) към друг адрес на портфейла по ваш избор. Това е общата процедура за смесване на биткойни, въпреки че някои от тези стъпки може да се различават в зависимост от това дали използвате централизиран или децентрализиран миксер.
- Биткойн миксери: законни ли са?
Биткойн миксерите не са технически незаконни на повечето места, но това не пречи на властите да се намесват и да поставят тези услуги в черен списък. Въпреки това биткойн миксерите не са изрично забранени от закона.
След като научи, че базираната в Северна Корея хакерска организация използва Tornado Cash за анонимизиране на откраднати средства, Министерството на финансите на САЩ постави тази услуга в черен списък през август 2022 г.
Blender.io и Tornado Cash бяха сред тях биткойн миксери, включени в черния списък на САЩ Службата за контрол на чуждестранните активи на Министерството на финансите (OFAC), правителствена агенция, която налага и наблюдава чуждестранни санкции, засягащи националната сигурност на САЩ.
Това може да означава, че на американците е забранено да използват биткойн миксери, разположени в САЩ. Tornado Cash е децентрализирана, автономна организация с отворен код, така че ще продължи да съществува извън Съединените щати.
- Трябва ли биткойн миксерите да бъдат държани отговорни за пране на пари?
Някои проучвания показват, че дори ако само 16% от парите, прехвърлени чрез биткойн миксери, идват от незаконни източници, останалите 84% идват чрез законни средства. Тъй като само 16% от парите, влизащи в миксери, идват от законни източници и тъй като те често се използват за предотвратяване на шпиониране, а не за пране на пари, не е разумно да се заключи, че монетите от тези услуги за миксиране идват от незаконни източници при липса на допълнителни доказателства.
Факт е, че биткойн борсите могат да осигурят по-високо ниво на поверителност и анонимност за законните потребители.
Заключение: В сравнение с традиционните платежни системи, биткойн блокчейн предлага ниво на прозрачност, което понякога може да бъде неудобно. Познаването на биткойн адреса на дадено лице потенциално може да разкрие много за това как той печели и изразходва своите крипто активи. Благодарение на биткойн смесителите, потребителите могат да извършват анонимни преводи на средства в криптовалута между портфейли. В зависимост от юрисдикцията и понякога намерението, използването на биткойн миксер може да бъде законно или незаконно. Защитата на активите и поверителността на плащанията са само част от многото основателни причини за използването на биткойн миксери.
Източник: https://www.cryptopolitan.com/are-bitcoin-mixers-and-coin-mixing-services-legal/