Европейският съюз ще постави лимит от 10,000 1,000 евро за плащанията в брой; Транзакциите над XNUMX евро в крипто ще бъдат внимателно проверявани – Регламент за биткойн новини

Държавите от Европейския съюз се събраха, за да установят нов лимит за покупки в брой и да засилят контрола върху транзакциите с криптовалута. На 6 ноември блокът се съгласи да постави лимит от 10,000 10,557 евро (1,000 1,055 долара) за плащанията в брой и да упражнява по-строг надзор върху крипто транзакциите на стойност над XNUMX XNUMX евро (XNUMX XNUMX долара).

Европейският съюз ще ограничи използването на пари в брой, уж за борба с прането на пари

Страните от Европейския съюз имат оповестен набор от нови директиви, които да направят по-трудно използването на пари и други алтернативни валути като крипто за престъпни цели. На 6 ноември блокът одобри нов лимит за плащания в брой, който ще позволи до 10,000 10,557 евро (XNUMX XNUMX долара) във всички страни, които са част от съюза. На държавите обаче ще бъде позволено да намалят лимита още повече.

В момента Испания има един от най-ниските лимити в това отношение, позволявайки на гражданите да плащат само до 1,000 евро (1,055 долара) в брой. Европейската централна банка (ЕЦБ) обаче изразени несъгласието си с това още през 2018 г., когато институцията квалифицира мярката като „непропорционална“, тъй като може да ограничи използването на пари в брой като ефективно законно платежно средство.

Не само плащанията в брой ще бъдат засегнати от този нов кръг от мерки. Други сектори, включително бижута и златарство, също ще бъдат изправени пред засилен контрол от страна на организацията.

Збинек Станжур, министър на финансите на Чехия, заяви:

Плащанията в брой над 10,000 XNUMX евро ще бъдат невъзможни. Да останете анонимни при покупка или продажба на крипто активи ще бъде много по-трудно. Скриването зад няколко слоя корпоративна собственост вече няма да работи. Още по-трудно ще се перат мръсни пари с бижута или златарство.

Блокът също така ще въведе нова класификация на системата на държавите, която ще отразява нивото на съответствие на всяка от тях с препоръките на Специалната група за финансови действия (FATF), включително сиви и черни списъци.

Включени са и крипто транзакции

Както Stanjur заяви, криптовалутите също ще бъдат включени като част от този набор от мерки. Европейският съюз се съгласи, че крипто транзакциите, движещи се на стойност над 1,000 евро (1,055 долара), ще бъдат изправени пред запитвания за надлежна проверка от доставчиците на услуги за виртуални активи (VASP), които ги улесняват.

Освен това Европейският съюз ще подложи VASP на същото ниво на контрол срещу изпирането на пари и финансирането на тероризма, на което вече са изправени други финансови институции. Тези борси и доставчици на попечителство ще трябва да въведат елементи за намаляване на риска, когато работят със самостоятелно хоствани портфейли, както и други специфични мерки, насочени към контрол на трансграничните плащания, използващи криптовалута.

Какво мислите за най-новия набор от мерки срещу прането на пари, приети от Европейския съюз? Кажете ни в секцията за коментари по-долу.

Серджо Гощенко

Серджио е журналист по криптовалута, базиран във Венецуела. Той описва себе си като закъснял в играта, навлизайки в криптосферата, когато покачването на цените се случи през декември 2017 г. Като има опит в компютърно инженерство, живее във Венецуела и е засегнат от бума на криптовалутите на социално ниво, той предлага различна гледна точка за крипто успеха и как помага на небанкираните и недостатъчно обслужваните.

Кредити за изображения: Shutterstock, Pixabay, Wiki Commons