Финансовият надзор на Колумбия представи проект, който се стреми да внесе яснота относно това как ще се управляват връзките между банките и доставчиците на услуги за виртуални активи (VASP) в бъдеще. Документът дефинира определени ключови концепции и определя набор от предпоставки, които банките трябва да проверят, преди да приемат доставчици на услуги за виртуални активи като клиенти.
Доставчиците на услуги за виртуални активи ще бъдат регулирани в Колумбия
Регулирането се превръща в ключова цел за страните в Латамия, където приемането на криптовалута нараства със значителни темпове. Сега, на Финансов надзор на Колумбия има представени документ, който има за цел да установи норми по отношение на изискванията, на които борсите за криптовалута и доставчиците на попечителство трябва да отговарят, за да бъдат обслужвани като клиенти от банките. Проектът дефинира ключови понятия като доставчици на услуги за виртуални активи (VASP) и виртуални активи в обхвата на регламента.
По същия начин се установява, че доставчиците на услуги за виртуални активи ще трябва да бъдат свързани с UIAF, службата за финансово разузнаване на Колумбия, и да имат план за действие за справяне с опитите за пране на пари и финансиране на тероризъм, които потенциално биха могли да бъдат направени чрез техните платформа.
Проектът също така косвено се позовава на спазването на правилото за пътуване, насърчавано от Специалната група за финансови действия (FATF). В него се посочва, че банките трябва да проверят, че тези VASP имат:
Технологичният и оперативен капацитет за наблюдение на транзакции с виртуални активи, както и за получаване, запазване и предаване на информация за инициатора и бенефициента на всяка транзакция.
Още изисквания
Предложението установява, че VASP ще трябва да могат да представят ясна информация на клиентите си относно предлаганите от тях услуги и рисковете, свързани с тези услуги, разходите, свързани с тези услуги, и виртуалните активи, присъстващи на техните платформи.
VASP също така ще имат план за справяне с оперативните рискове и рисковете, свързани с киберсигурността, за да се справят с възможни хакове или проблеми с платформата, които могат да повлияят на начина, по който техните услуги се доставят на техните клиенти. Освен това банките ще имат задължението да отделят своите отговорности от тези на VASP, като казват на клиентите, че само те и тези платформи са отговорни за проблемите, свързани с VASP.
Предложението установява и ограничения по отношение на инвестициите. В него се посочва:
Поднадзорните субекти, упълномощени да привличат ресурси чрез депозитни продукти или средства, трябва да гарантират, че операциите по депозиране и теглене на ресурси във финансови продукти на депозит или средства на името на VASP се извършват само чрез канали, които не са лице в лице.
Предложението все още е в процес на обсъждане и до 12 август финансовото управление ще получава предложения по него.
Какво мислите за предложението за регулиране на VASP в Колумбия? Кажете ни в секцията за коментари по-долу.
Кредити за изображения: Shutterstock, Pixabay, Wiki Commons
Отказ от отговорност: Тази статия е само с информационна цел. Това не е пряка оферта или привличане на оферта за покупка или продажба, или препоръка или одобрение на каквито и да е продукти, услуги или компании. Bitcoin.com не предоставя инвестиционни, данъчни, правни или счетоводни съвети. Нито компанията, нито авторът са отговорни пряко или косвено за щети или загуби, причинени или предполагаеми, причинени от или във връзка с използването или разчитането на каквото и да е съдържание, стоки или услуги, посочени в тази статия.
Източник: https://news.bitcoin.com/financial-superintendence-of-colombia-presents-project-to-regulate-crypto-service-providers/