Налице са значителни промени в екосистемата на незаконните участници, използващи криптовалута. Според доклад от 2023 г. на TRM Labs биткойн вече не е предпочитаният актив за престъпниците.
В доклада се посочва, „Мулти-верижната ера имаше огромно въздействие върху разпределението на незаконния крипто обем като цяло, където делът на Биткойн спадна от 97% през 2016 г. до 19% през 2022 г. През 2016 г. две трети от обема на крипто хакването беше на Биткойн; през 2022 г. той представлява малко под 3%, като Ethereum (68%) и Binance Smart Chain (19%) доминират в областта. И докато биткойнът беше изключителната валута за финансиране на тероризма през 2016 г., до 2022 г. той беше почти заменен от активи в блокчейна TRON, с 92%"
Разклонения на смяната
Очевидно това преобръща поговорката, че Биткойн е синоним на престъпна дейност, наопаки.
От самото начало биткойнът функционира като точка на Шелинг поради своя мрежов ефект, пазарно господство и ликвидност, което го прави естествен избор в криптофинансирането.
(На езика на теорията на игрите, точката на Шелинг е естествено решение в ситуации, в които множество страни трябва да вземат решения без директна комуникация. Тези точки са интуитивно очевидни, често разчитащи на споделени очаквания или общи познания.)
Сега обаче изглежда, че има продължаващо разделяне на равновесията с лоши актьори, които избират различна точка на конвергенция.
Политика за вкъщи
Този ход предлага някои ключови поуки от политическа гледна точка.
Той подчертава необходимостта политиците да проучат отблизо конкретни активи и блокчейни, които в момента се предпочитат от незаконни участници, и да предприемат подходящи действия. По-важното е, че предоставя подходящ момент за замяна на текущата, обща перспектива за цифровите активи с по-нюансирана, като същевременно оформя политическите разкази за престъпното използване.
Например, в продължаващата дискусия относно използването на криптоактиви за финансиране на тероризма, често се пропуска, че Хамас всъщност е спрял да приема биткойн дарения, за да защити своите спонсори от разкриване.
Но най-важното е, че това изместване на незаконното финансиране от биткойн е първият документиран случай на голямо изместване на престъпността в света на криптоактивите. Той хвърля светлина върху променливата природа на финансовите престъпления, докато се адаптира към пътя на най-малкото съпротивление.
Гледни точки от теорията на игрите
Следователно обективът на теорията на игрите (с играчите - разработчици на продукти, регулатори, добри и лоши актьори) дава възможност за холистичен и нюансиран поглед върху пространството. Можем да видим, че в такава обстановка взаимодействието на независими действия и перспективи генерира безброй сценарии, тъй като системата е твърде преплетена, за да може всеки набор от играчи да контролира резултатите само сами.
Теоретичен изглед на игрите за незаконното финансиране разяснява необходимостта да се влезе в престъпния ум, за да се предскажат следващите стъпки и да се подготви по съответния начин. Създаването на политика за борба с незаконните финансови потоци обикновено е със задна дата, като лошите участници правят първите няколко хода, които след това се изучават като възникващи рискове за съответните занаятчийски разпоредби. Въпреки това, тъй като пространството на дигиталните активи се развива с експоненциална скорост, ние нямаме лукса да следваме този подход на удар на къртица (който случайно е норма при проектирането на регулациите на традиционните финанси).
Продължаващата вълна на изместване на престъпността от биткойн подчертава необходимостта от въоръжаване на политиците със системи за прогнозиране, които прогнозират бъдещи модели на незаконни финансови потоци. Такъв подход значително ще намали времето за реакция на нови заплахи.
Инициативи за борба с престъпността
Уроците от променящата се употреба на биткойн също могат да помогнат на професионалистите в борбата с престъпността да разберат отличителните характеристики на организираните престъпни синдикати. В конкретния случай престъпните групи, които все още разчитат на биткойн, биха означавали липса на гъвкавост в лидерството. Освен това, позицията в „спектъра на гъвкавост“ може да помогне за извеждането на по-нататъшни действени прозрения за всеки синдикат, като неговото ниво на находчивост и технически опит. Това също може да помогне на правоприлагащите органи при определянето на уникалните усилия, необходими за борба с всяка престъпна група. В конкретния случай престъпните синдикати, които са пионери в отдалечаването от биткойн и (следователно) са пред кривата, ще работят на относително по-високо ниво на изобретателност, като същевременно непрекъснато се адаптират, за да се промъкнат през пукнатините.
Заключителни мисли
Преминаването на финансовите престъпления от биткойните хвърля светлина върху необходимостта от по-нюансиран подход за куриране на подходящи и динамични регулаторни и политически рамки за цифрови активи и блокчейни. Той също така подчертава опасностите от прилагането на широки удари към целия спектър на криптофинансирането, когато става въпрос за политически дебати относно престъпната употреба.
Това е публикация за гости от Дебанджан Чатърджи. Изразените мнения са изцяло техни и не отразяват непременно тези на BTC Inc или Bitcoin Magazine.
Източник: https://bitcoinmagazine.com/legal/game-theory-of-financial-crime-policy-takeaways-from-bitcoin