Пристигането на биткойн в масовия поток беше придружено от масивни оценки на алткойни, краткотрайна мания на ICO и много недоразумения относно визията и потенциала на биткойн.
През последната година се разкриха многобройни разработки, които дават повече достъп до инвестиране в биткойн и взаимодействие със старата криптовалута от всякога.
Докато достъпът до биткойн все още далеч не е идеален, възможностите за инвестиране в него са значително по-големи, отколкото преди няколко години. От разпространението на борсите до алтернативни начини за придобиването му, оценяването на различни начини за инвестиране в биткойн си струва вашето време и усилия.
Цена и пазар на биткойни
Цената на биткойн е колеблива от самото си създаване. Започвайки от първата покупка на стока или услуга, използваща 10,000 XNUMX биткойни за закупуване на пица, стойността на Биткойн е пътуване с влакчета.
Цената на биткойните скочи рязко към края на 2017 г. и достигна максимум от около 20,000 2018 щатски долара през януари XNUMX г., което предизвика вълнение от масово отразяване в медиите и въпроси за това каква точно е новата цифрова валута.
За по-голямата част от мейнстрийма волатилността на Биткойн носи твърде голям риск да инвестира в него, въпреки че хилядолетия са показали благоприятно настроение към размяната на трудно спечелените си пари с някои Биткойн.
През последните няколко месеца обаче Биткойн се разкъса и наскоро проби отново, че цената на всички времена отново е висока. Това привлече по-голямо внимание и сега изглежда, че накрая институциите го приемат сериозно и разпределят част от своите долари за класа активи.
Инвестирането в биткойн има присъщи рискове, за които инвеститорите трябва да са наясно, преди да го закупят, а днес можете да намерите обширна информация за оригиналната криптовалута в цялата мрежа. Ако се интересувате от биткойн, разумният подход е да направите свое собствено проучване и да откриете дали сте готови да навлезете на нововъзникващ пазар на цифрови активи, който няма прецедент.
Правенето на малки инвестиции е чудесен начин да започнете и да научите как да си взаимодействате с портфейлите, без да се преекспонирате на волатилността на пазара.
Ако искате да инвестирате в криптовалути като цяло, изборът на биткойн трябва да бъде първата ви възможност. Неговата здравина е несравнима в индустрията и е една от най-големите, ако не и нейната основна сила.
Общият разказ около биткойн, който се формира през годините, е този за „цифровото злато“, където неговият предварително определен процент на емитиране - контролиран от корекцията на трудността на добива и децентрализираната мрежа - предоставя значителни предимства пред фиатните валути, знаейки, че вашата инвестиция няма разреден чрез произволна инфлация.
Ако сте новодошъл в биткойн и криптовалутното пространство, търсите парично убежище от хиперинфлационни икономики или напреднал потребител, който вярва в идеологическите аспекти на биткойн, има няколко области, които трябва да оцените, когато инвестирате в биткойн.
Разгледайте нашето Пълно ръководство за биткойн, ако имате нужда от буквар по История
Дългосрочно инвестиране или “Hodling”
Много дългосрочни „ходъри“ гледат на Биткойн като на най-трудните налични пари и избират да съхраняват големи суми от приходите си в криптовалутата. Това прави рискове, но от тяхна гледна точка това е една от най-големите инвестиционни възможности в историята и легитимно средство за съхранение и трансфер на стойност извън традиционния финансов свят.
Тяхната вяра в биткойн като цифрово злато с високо съотношение запас / поток е основателна и напредъкът като LN на биткойн може в крайна сметка да даде възможност на мрежата да се мащабира като P2P дигитални пари в първоначалния план от Сатоши Накамото.
Bitcoin портфейли
Ако искате да съхранявате биткойн като дългосрочна инвестиция, най-добрият метод за защита на вашите монети е използването на хардуерен портфейл за студено съхранение. Популярните марки портфейли за студено съхранение включват Trezor и Ledger и предлагат поддръжка и за други криптовалути. Студеното съхранение може дори да бъде подсилено с мултисиг услуги като Casa, където са необходими подписи от множество физически устройства, за да отключите съхраняваните ви биткойни.
Пълните биткойн клиенти също са жизнеспособни средства за дългосрочно съхранение на биткойни, но не толкова сигурни, колкото решенията за студен портфейл. Освен чисто инвестиране в биткойн, можете да подкрепите децентрализацията и свързаността на мрежата, като стартирате пълен възел, който се включва в основния протокол на биткойн, който съхранява цялата блокчейн.
Краткосрочните притежатели, които искат да инвестират в биткойн в малки суми от любопитство или за експериментиране с изпращане / получаване, могат да изберат да използват горещи портфейли.
Трети страни контролират тези портфейли, така че те не са идеални за гарантиране на сигурността, но са удобни за използване и предлагат отлични потребителски интерфейси за използване на биткойн. Популярните попечителски портфейли включват Blockchain Wallet, Copay и BreadWallet.
Прочетете нашето пълно ръководство за биткойн портфейли за повече информация
Добив на биткойни
В ранните дни на Биткойн потребителите биха могли да добиват Биткойн на лаптопи и настолни компютри, печелейки големи количества Биткойн при драстично по-ниски стойности от днешните.
Като такъв, ранното копаене в биткойн се оказа една от най-доходоносните инвестиции някога. Въпреки това майнингът се превърна в гигантска индустрия, където големи компании като Bitmain и големи пулове за копаене като F2Pool и BTC.com доминират на пазара.
ASIC миньорите са наистина единственият възможен начин за добив на биткойн днес, а хостването на собствена ASIC платформа е сериозна инвестиция, която изисква хардуерни разходи, време за работа и електричество.
Освен това, малки, независими миньори, използващи домашни платформи, често трябва да работят на загуби по време на продължително обезценяване на спот цената на Биткойн, тъй като маржовете на печалба намаляват. Ако обаче искате да опитате ръката си в добива на биткойни, има многобройни уроци за определяне на това кой хардуер и софтуер отговарят на вашите нужди и бюджет.
Услугите за облачен майнинг също позволяват на потребителите да закупуват договори за майнинг платформи ASIC в обширни складове за добив, които се експлоатират от трета страна.
Тези компании предлагат редовна възвръщаемост въз основа на вашата инвестиция и могат да бъдат удобни, ако искате да печелите биткойни чрез копаене, но не искате да преминавате през караницата със създаването на собствена платформа. Hashflare и Genesis майнинг са две популярни услуги за облачен майнинг.
Пазарът на копаене на биткойни е очарователен компонент от по-широката му екосистема и адекватното разбиране на това как работи, както и наблюдението на бъдещото му развитие е жизненоважно за разбирането на по-голямата икономика на наследствената криптовалута.
Прочетете нашето ръководство за най-добрия софтуер за копаене на биткойни
Борси за инвестиране в биткойн
Борсите са най-ясният и популярен метод за придобиване на биткойн. Има над 100 оперативни биткойн борси по целия свят, но избягването на борсите, които са известни с търговията с пране и придържането към големи реномирани борси, е най-разумният ход.
На пазара на криптовалути има няколко вида борси, включително централизирани борси, децентрализирани борси (DEX), P2P пазари, крипто-към-крипто борси и fiat-to-crypto на рампи. Адекватното разбиране на предимствата и недостатъците на всеки е от решаващо значение.
Закупуване на биткойн с валута на Fiat
Първо, разликата между обмен на крипто към крипто и фиат към крипто произтича от регулаторната им юрисдикция и от това дали те могат да предлагат директни търговски двойки биткойн с фиат валути. Coinbase е най-популярният fiat-to-crypto on-ramp в САЩ и изисква потребителите да преминават през регулирани KYC / AML процеси.
Освен това борсите като Coinbase са централизирани и попечителски платформи, което означава, че когато вашите биткойни се съхраняват на платформата, те технически не са ваши, тъй като могат да бъдат замразени като с банкова сметка. Други популярни борси за fiat-to-crypto включват Kraken, Gemini, BitMEX (не са достъпни за клиенти в САЩ) и Bitstamp.
Обмен на отзиви
Крипто към крипто борси
Крипто-към-крипто борсите предлагат единствено търговия в и извън различни криптовалути, като цените на алткойни са фиксирани към биткойн или стабилни монети като Tether или USDC.
Тези борси са наричани „altcoin казина“, тъй като те по същество залагат на колебанията на цените на много от най-неясните налични алткойни.
Тези борси обаче понякога предлагат отличен опит в търговията и могат да бъдат използвани за достъп до други криптовалути, широко недостъпни на фиатните рампи. Binance е една от водещите борси за криптовалути в света и е централизирана крипто-към-крипто платформа.
Отзиви от Crypto към Crypto Exchange
Децентрализирани обмени
Разликите между централизирания и децентрализирания обмен са съществени по няколко причини. Първо, централизираните борси имат попечителство над вашите биткойни, точно както банка запазва попечителството върху вашите фиатни фондове.
Второ, тези борси са склонни към насочване от страна на хакери, а огромният мащаб на хакове на борсите през 2018 г. беше поразителен. Най-добрата практика е никога да не съхранявате вашите биткойни на борса, дори децентрализирана.
И обратно, DEX са полезни за директен обмен между контрагенти, без посредник. Те не поемат пазенето на средства и не изискват KYC / AML процеси за потребителите. За съжаление, много DEX не разполагат с достатъчен обем на търговия, за да бъдат толкова ликвидни, колкото централизираните им колеги, а скорошните директиви на SEC към EtherDelta могат да обезкуражат операторите да продължават да използват DEX извън законната юрисдикция.
Освен това повечето DEX позволяват търговия само между етер и алткойни, които са съвместими с ERC-20, без да предлагат функционалност на биткойн. Бъдещият растеж на атомните суапове обаче трябва да помогне за разширяване на разпространението на биткойн сред DEX.
Прегледи на Dex
Пазарни борси
Други децентрализирани опции за търговия с биткойн за фиат или алткойни включват P2P пазари като Bisq, Paxful, HodlHodl и OpenBazaar. OpenBazaar и Bisq са пазари с отворен код без регистрация и акцент върху поверителността и сигурността.
OpenBazaar също така позволява на потребителите да създават магазини за електронна търговия за изброяване на физически и цифрови стоки / услуги с плащания директно между контрагентите в крипто. HodlHodl дори предлага TESTNET търговия, без да рискува реални пари.
Обемите на децентрализираните пазари са значително по-ниски от централизираните им колеги, но те бързо набират популярност сред привържениците на поверителността и потребителите, търсещи по-добри гаранции за сигурност.
По същия начин сайтовете за показатели за обем на биткойни като CoinDance показват, че децентрализираните платформи за обмен се използват все повече в страни с проблемна инфлация и икономически условия, особено Венецуела.
Тези платформи предлагат устойчиви на цензура възможности за граждани в страни като Венецуела да купуват в криптовалути и фиатни валути, които са много по-стабилни от техните местни валути.
Алтернативни методи за по-голям достъп по света
Достъпът до инвестиции в биткойн никога не е бил по-богат, но все пак има значителни стъпки, които трябва да се направят, за да се достигне идеалното ниво, което поддържа глобална, децентрализирана стойностна система. По-специално, основните пътища за придобиване на биткойн с фиатни валути - чрез централизирани борси - са строго регулирани и подлежат на KYC / AML процеси.
В момента децентрализираните борси просто нямат обема или широката популярност на съперничещите си централизирани борси.
Повечето инвеститори в биткойн пребивават в страни, където биткойн е по-скоро спекулативна инвестиция или част от професионален фокус, отколкото произтичащи от преки нужди от алтернативна стойностна среда. В страни като Венецуела, Зимбабве и Аржентина ситуацията за инвестиране в биткойн зависи повече от законната необходимост от търсене на алтернативни валути поради неблагоприятни икономически условия.
Увеличаването на достъпа до такива области по света е важна инициатива и няколко разработки могат да разширят достъпа извън единствено разпространението на децентрализирани пазари.
Bitcoin банкомати
Биткойн банкоматите са един от начините за предоставяне на по-лесен достъп в населени места, често достъпни в магазини и супермаркети. Според CoinATMRadar в света има повече от 4,200 крипто банкомати, разпределени в 76 държави.
Водещите производители на крипто банкомати включват Genesis Coin и General Bytes. Много услуги за банкомати предлагат и двупосочно купуване / продажба на криптовалути за фиат валути.
Можете дори да купите биткойн на машини Coinstar на избрани места в САЩ сега. Въпреки това, регулаторната рамка за тези услуги е сложна и неясна в САЩ към този момент поради законите за прехвърляне на пари между държавите.
Други алтернативни начини за инвестиране и използване на биткойн включват нововъзникващи проекти, фокусирани върху биткойн ваучери и кредитни палки. Azte.Co - услуга за ваучери за биткойн - дава възможност на хората да купуват биткойни в магазини в брой или с дебитни / кредитни карти, използвайки ваучера на Azteco.
Можете да попълните акаунт в Биткойн, като просто използвате ваучера на Azteco, както бихте направили за попълване на телефон, а подробностите са достъпни на техния уебсайт.
Други методи
По същия начин OpenDime е услуга, при която потребителите могат физически да обменят биткойн кредитни стикове. Кредитните стикове са сигурни USB стикове, които съдържат частния ключ в самото устройство.
Такава функционалност позволява биткойн да се прехвърля между страните на местно ниво, като гарантира, че частният ключ не е компрометиран, докато стикът е запечатан. Потребителите дори могат да преминат няколко пъти около стика.
OpenDime има някои интригуващи дългосрочни последици и появата му в икономики със слаби икономически условия ще бъде нещо, което трябва да се следи отблизо.
Финансовите инструменти, използващи криптовалути, също се увеличават, като услуги като Celsius Network и BlockFi позволяват на потребителите да теглят заеми с техните криптовалути като основно обезпечение.
Освен това заемодателите в мрежата на Целзий могат да печелят лихва чрез своя P2P фонд за кредитиране, който се плаща от кредитополучателите, изплащан директно в крипто, в който е направен депозитът им, включително биткойн.
Светкавична мрежа
По-напредналите потребители на Bitcoin, които са запознати с втория му слой - Lightning Network - също имат бъдещия потенциал да печелят BTC чрез релейни такси и наблюдателни кули.
Стражевите кули са услуги, които следят Bitcoin blockchain за своите клиенти, за да идентифицират нарушения на транзакции в LN и да издават наказателни транзакции. Релейните такси могат да бъдат получени от LN възли, които се свързват с множество връстници и помагат за маршрутизиране на плащанията през мрежовата мрежа за потребители, които не са пряко свързани с канал към страна, с която желаят да обменят BTC.
Тези разработки са все още в много ранен етап, но те предлагат полезни механизми за потребители, желаещи да предоставят услуги на потребителите на LN за натрупване на BTC в такси.
Разходване на биткойн
Предлагат се и множество възможности за търговци да приемат биткойн като плащане, включително Coinbase Commerce, която е интегрирана с основните платформи за електронна търговия като Shopify и WooCommerce. Търговците могат да изберат да запазят своите BTC като инвестиция или да ги обменят директно за фиат.
Проекти с отворен код като Lightning Charge - част от Elements на Blockstream - също са на разположение на търговците да приемат LN BTC плащания с помощта на решение за падане. Огромното дизайнерско пространство на LN и нарастващият брой приложения също трябва допълнително да помогнат на мрежата да расте като средство за плащане на онлайн покупки през следващите години.
Други по-неясни методи за придобиване на биткойн включват биткойн пъзели. Биткойн пъзелите са дигитално изкуство, което хората публикуват в Интернет и съдържат личните ключове за достъп до биткойни, които са заключени като награда за решаване на пъзела.
Те не са особено разпространени, но някои от наградите са изключително доходоносни, включително награда от 2 милиона долара за пъзел, съдържащ 310 BTC в края на миналата година.
Традиционни финансови инструменти за инвестиране
Извън нововъзникващите алтернативи за инвестиране в биткойн, конвергенцията на традиционните финанси и блокчейн също е настроена да създаде повече възможности за повишена експозиция към актива.
Bitcoin ETF
ETF са инвестиционни средства за отделни или групи активи, които позволяват на инвеститорите да спекулират на пазарната цена, без да се налага действително да притежават актива. Биткойн ETF биха позволили на по-масовите инвеститори да имат достъп до Биткойн чрез инвестиране в ETF, който е на регулирана борса, без да се налага да купуват Биткойн директно от крипто борса.
Прочетете нашето пълно ръководство - Какво представлява биткойн ETF?
Фючърси на биткойн
По същия начин биткойн фючърсите вече са налични и инвеститорите могат да удължат или съкратят наследствената криптовалута на регулирани фючърсни борси, включително CBOE и CME. Биткойн фючърсите и ETF са отлични начини за основните инвеститори да спекулират с цената на биткойн, като същевременно намаляват прякото си взаимодействие с криптовалутата, което често изисква технически познания за съхранение и употреба по сигурен начин.
Увеличаването на регулирането на биткойните в развитите страни вероятно ще продължи с ускорени темпове и ще отвори по-широк достъп за инвеститорите, колебливи да се докоснат до криптовалутата, използвайки алтернативни средства или нерегламентирани борси.
И обратно, колебанието на много други страни да приемат регулаторни рамки за цифровите активи показва, че алтернативните начини за инвестиране в биткойн трябва да получат по-широко приемане, за да се заобиколи всяка цензура за достъп до актива.
Предложенията за търговия с биткойни и други цифрови активи на регулирани платформи вече са в ход в няколко държави, включително TSE на Тайланд, която ще се превърне в една от първите платформи, предлагащи търговия с цифрови активи на основна регулирана борса. В крайна сметка биткойнът трябва да се предлага рамо до рамо с други конвенционални финансови инструменти, включително CFD, деривати, фючърси и множество двойки за търговия с фиатни валути на изчерпателни платформи.
Бинарни опции и договори за разлика
Голям брой брокери вече предлагат бинарни опции и договори за разлика за редица криптовалути, включително биткойн. Ако преди сте търгували с помощта на един от тези видове брокери, можете да ги използвате и за търговия с биткойн.
Разликата между тях и типичната борса е, че не притежавате базовия актив, а просто търгувате въз основа на ценови разлики.
Прегледахме много брокери тук в Blockonomi:
Отзиви за брокери
Заключение
Поглеждането назад към скромния произход на Биткойн разкрива докъде е стигнала криптовалутата. Достъпът за инвестиране в биткойн никога не е бил по-добър и въпреки че идва с присъщи рискове и висока бариера за влизане, той бавно се утвърждава като жизнеспособно средство за прехвърляне и съхранение на стойност извън традиционната финансова сфера.
Инвестирането в биткойн винаги изисква да направите свое собствено проучване и благоразумната оценка на възможностите за придобиването му въз основа на вашата ситуация ще ви позволи да направите оптималния избор за присъединяване към нарастваща общност от потребители, фирми, инвеститори и разработчици.
Източник: https://blockonomi.com/how-to-invest-in-bitcoin/