Структури на таксите на биткойн банките с отворен код за входяща ликвидност

В Lightning Network входящата ликвидност е ценен ресурс. Екипът на Galoy Research откри нередност и, опитвайки се да я поправи, се натъкна на цял бизнес модел. Тяхното елегантно решение превръща проблема в долари, което е забележително. Този случай се чете като детективски роман. Да се ​​потопим.

Свързано четене | Lightning Speed: Podcasting 2.0 и връзката му с Lightning Network

Извличане на ликвидност и входяща ликвидност

В статията „Galoy Research: Самобалансиращи се структури на таксите за входяща ликвидност“, описват от компанията проблема, за да ни предложат решението. Галой са създателите на Bitcoin Beach Wallet, който Bitcoinist описа тук. Нередността, която екипът установи, е следната:

„Изпълнителният директор на Galoy Николас Бърти забеляза, че горещият портфейл на веригата се изчерпва от подгрупа потребители. Тези потребители постоянно изпращаха биткойни извън веригата към Bitcoin Beach Wallet, само за да го изтеглят отново във веригата. 

Компанията трябваше да „използва суапове на подводници, за да попълни нашия onchain портфейл и да си върне малко входяща ликвидност“. Работата е там, че „входящата ликвидност е ценен ресурс в Lightning Network. „Извличащите ликвидност“ използваха Bitcoin Beach Wallet като по-евтина алтернатива на услуга като Контур от Lightning Labs.”

Как Loop управлява изходящата и входящата ликвидност?

Официалният уебсайт на услугата описва Loops като „най-лесният начин за управление на входяща и изходяща ликвидност в Lightning Network“. Услугата има две страни. От една страна, „Loop In позволява на типичните потребители да „препълват“ своите портфейли Lightning, когато средствата са изчерпани“. От друга страна, Loop Out е за:

„Търговци, услуги и потребители, които основно получават средства чрез Lightning, Loop Out служи като мост, позволяващ изпращането на средства от Lightning Network до „на верига“ дестинации като сметки за обмен или системи за хладилно съхранение.“

Вместо да се опитва да хване хората, които „използват Bitcoin Beach Wallet като по-евтина алтернатива на услуга като Loop“, Галой разработи продукт за тях.

Ценова графика на BTC за 03 на Binance | Източник: BTC/USD on TradingView.com

Динамична такса

Обратно към статията, приключението започва. „Ученът по данни на Николас и Галой Хосе Рохас Еченик се зае да диагностицира проблема и да се опита да намери подходящо решение“. Дуото „първо погледна исторически данни, за да добие по-добро усещане за проблема“. Изненадващо, те откриха, че „цената на входящата ликвидност е приблизително сходна, независимо как я получавате“.

Ето къде се появява продуктът:

„След това те потърсиха решение, което да начислява тази приблизително подобна пазарна ставка в целия спектър от случаи на употреба – включително тези, които използват Bitcoin Beach Wallet като услуга за loop out. Резултатът е динамична структура на таксите (както е описано в доклада), който таксува всеки потребител справедлива сума въз основа на начина, по който използва услугата."

Вместо да изключва „тези, които използват Bitcoin Beach Wallet като услуга за loop out“, компанията ги включи. Поставиха цена на услугата и я продължиха да настоява. Как действителния доклад опишете тази „динамична структура на таксите“?   

„От гледна точка на потребителското изживяване, този подход обменя високи такси за простота. Той не отчита балансиращия ефект от предишните или бъдещите транзакции на потребителя и следователно начислява надценка на потребителите.

„По-плавната формула за динамична такса ще вземе предвид предишните транзакции на потребителя и ще таксува потребителите по-малко, ако текущата им транзакция балансира предишните им транзакции.“

Продължава бизнес операциите както обикновено

От проблем до продукт в три лесни стъпки. Обратно към статията, Galoy заявява стойностното предложение на техния подход: 

„Чрез решаването на проблема с таксите, биткойн банките и други Lightning услуги могат да продължат бизнес операциите, както обикновено, в сравнение с опитите за откриване и регулиране на участници, които използват своята ликвидност за зацикляне.“

Свързано четене | Lightning Speed: Какво представлява Lightning Development Initiative?

И за да го затвори, компанията обобщава предимствата на продукта. "Резултатът? Автоматизирано решение за биткойн банки, добро потребителско изживяване за крайните потребители и правилните такси за всички.”

Представено изображение от Джейсън Дент on Unsplash  | Графики по TradingView