UK: срещу нерегистриран биткойн банкомат

През последните години използването на биткойн банкомати се увеличи в Обединеното кралство. Тези банкомати позволяват на хората да купуват и продават биткойни и други криптовалути, използвайки пари в брой.

Въпреки че биткойн банкоматите могат да бъдат удобен начин за навлизане на пазара на криптовалута, те могат да се използват и за незаконни дейности като пране на пари и финансиране на тероризма.

Ето защо Службата за финансово поведение на Обединеното кралство (FCA) взе мерки срещу незаконните и нерегистрирани биткойн банкомати.

Борбата на FCA срещу незаконните биткойн банкомати

- FCA е регулаторният орган, отговорен за надзора на сектора на финансовите услуги в Обединеното кралство.

Неговата мисия е да защитава потребителите, да гарантира целостта на пазара и да насърчава конкуренцията във финансовия сектор.

Като част от усилията си за постигане на тези цели, FCA оспори нарастването на нерегистрираните и незаконни Bitcoin Банкомати.

Според FCA всяка компания, която желае да управлява биткойн банкомат в Великобритания трябва да бъде регистриран в него като компания за криптовалута.

Това е така, защото биткойн и други криптовалути се считат за монети сами по себе си и FCA има регулаторни правомощия над всички компании за криптовалути, опериращи в Обединеното кралство.

В допълнение, всяка компания, управляваща биткойн банкомат, трябва да спазва разпоредбите за борба с прането на пари (AML) и финансирането на тероризма (CTF).

Въпреки тези разпоредби, има многобройни съобщения за незаконни и нерегистрирани биткойн банкомати, работещи в Обединеното кралство.

Местоположение на биткойн банкомат

Тези банкомати често се намират в смесени магазини, барове и други обществени места. Те позволяват на физическите лица да купуват и продават биткойни, без да преминават през регистрирана компания за криптовалута, което означава, че може да не са в съответствие с разпоредбите за AML и CTF.

FCA се справи с тези незаконни и нерегистрирани биткойн банкомати по няколко начина. Първо, той предупреди обществеността за рисковете от използването на нерегистрирани банкомати. FCA заяви, че нерегистрираните банкомати може да не отговарят на разпоредбите за AML и CTF, което означава, че хората, които ги използват, могат да рискуват несъзнателно да участват в незаконни дейности.

Второ, FCA предприе принудителни действия срещу фирми, които управляват нерегистрирани биткойн банкомати.

През 2020 г. FCA издаде предупреждение към компания, наречена Buy2LetCars, която управляваше нерегистриран биткойн банкомат в Лондон.

FCA заяви, че Buy2LetCars не е регистрирана компания за криптовалута и че нейният биткойн банкомат не е в съответствие с разпоредбите за AML и CTF. FCA също така предупреди обществеността, че използването на биткойн банкомата на Buy2LetCars може да бъде незаконно.

Трето, FCA си сътрудничи с други регулаторни органи за борба с използването на нерегистрирани и незаконни биткойн банкомати. През 2020 г. FCA си сътрудничи със столичната полиция, за да затвори нерегистриран биткойн банкомат, работещ в лондонски смесен магазин. Банкоматът е бил използван за пране на повече от £1.5 милиона в брой.

Усилие на Обединеното кралство да регулира индустрията

Действията на FCA срещу незаконни и нерегистрирани биткойн банкомати са част от по-широко усилие за регулиране на пазара на криптовалута в Обединеното кралство.

Въпреки че криптовалутите като биткойн съществуват от повече от десетилетие, те все още са сравнително нов клас активи. В резултат на това инвестициите в криптовалути идват с голяма доза несигурност и риск.

За справяне с тези рискове FCA въведе редица регулаторни мерки.

Например, той изисква всички фирми за криптовалута, опериращи в Обединеното кралство, да бъдат регистрирани в FCA. Освен това тези фирми трябва да спазват разпоредбите за AML и CTF.

Освен това FCA предупреди обществеността за рисковете от инвестиране в криптовалути и издаде насоки, за да помогне на потребителите да вземат информирани инвестиционни решения.

Въпреки че действията на FCA срещу незаконни и нерегистрирани биткойн банкомати може да изглеждат като малка част от общите усилия за регулиране на пазара на криптовалута, те са важна част от тези усилия.

Нерегистрираните банкомати често се използват за улесняване на незаконни дейности като пране на пари и финансиране на тероризма. Като предприема мерки срещу тези банкомати, FCA изпраща ясно послание:

„незаконните дейности няма да бъдат толерирани на пазара на криптовалута.“

Освен това действията на FCA помагат за защитата на потребителите, които може да не са наясно с рисковете, свързани с незаконните и нерегистрирани биткойн банкомати.

Чрез издаване на предупреждения и предприемане на принудителни действия, FCA помага да се гарантира, че потребителите могат да вземат информирани решения относно своите инвестиции в пазарен пазар.

Критика към финансовите власти на UK FCA

Някои критици обаче твърдят, че регулаторните мерки на FCA са твърде строги и могат да задушат иновациите на пазара на криптовалута.