Преглед на Centrifuge: Първият проект за пренасяне на активи от реалния свят към Blockchain

В настоящия пейзаж на блокчейн технологията и децентрализираното финансиране (DeFi), Centrifuge (CFG) се откроява като проект, който изисква значително внимание от страна на инвеститорската общност. Този засилен интерес се дължи основно на уникалната способност на Centrifuge да установява връзка между активите от реалния свят (RWA) и разширяващата се сфера на DeFi. Днес нека научим за този проект с Коинку чрез тази статия от Centrifuge Review.

Какво е центрофуга?

Centrifuge Protocol е трансформираща сила, предоставяща на бизнеса шлюз за токенизиране на активи от реалния свят и отключване на възможности за финансиране чрез своето иновативно децентрализирано приложение за кредитиране, обезпечено с активи Tinlake (dApp).

В основата си Centrifuge дава възможност на бизнеса да използва своите материални активи, като ги преобразува в цифрови токени, позволявайки безпроблемно обезпечение и достъп до децентрализирано кредитиране. Приложението Tinlake dApp действа като проводник, безпроблемно свързвайки потребителите с по-широката DeFi екосистема, като същевременно улеснява заемането през различни протоколи.

Заслужава да се отбележи стратегическият избор на Centrifuge да изгради своя протокол в мрежата Polkadot, като същевременно установи мост към Ethereum чрез своето dApp. Тази стратегическа интеграция позиционира Centrifuge в пресечната точка на две основни блокчейн екосистеми, предлагайки на потребителите предимствата и на двете.

Връзката с Ethereum подобрява достъпността и гарантира съвместимост с една от най-известните DeFi среди, докато основата Polkadot осигурява бърза обработка на транзакции, допринасяйки за общата ефективност на платформата.

Какви проблеми решава Centrifuge?

Свързване на активи от реалния свят и DeFi

Centrifuge въвежда пазара на реални активи от няколко трилиона долари в сферата на DeFi, предлагайки на бизнеса трансформираща пътека за достъп до ликвидност, неизползвана досега в традиционния финансов пейзаж. Centrifuge служи като мост, свързващ децентрализираната финансова екосистема с активи в реалния свят и предефинирайки правилата на глобалната търговия с мисия за насърчаване на икономическите възможности в световен мащаб.

Осигурете капитал за бизнеса

Огромният пазар на глобални разходи от бизнес към бизнес (B2B), оценен на зашеметяващите $180 трилиона, идва със значително предизвикателство: среден срок на плащане от 60 дни.

Това представлява съществено препятствие, особено за малките и средни предприятия (МСП), изискващи финансови решения за преодоляване на тази празнина. За разлика от по-големите предприятия, МСП често срещат трудности при постигането на устойчив растеж поради ограничения достъп до навременен капитал.

Признавайки това предизвикателство, Centrifuge е на мисия да демократизира финансовия достъп за бизнеси от всякакъв размер. Въпреки че съществуващите решения само надраскват повърхността на тази огромна нужда от финансиране, Centrifuge представи Centrifuge OS.

Резултатът е революционно отключване на стойност, която преди беше недостъпна, предоставяйки на бизнеса, особено на МСП, безпрецедентен финансов достъп и гъвкавост. След това статията за преглед на центрофуга ще премине към акцентите на този проект.

Акценти на центрофуга

Изобилият TVL отприщва потенциала на активите в реалния свят

Centrifuge навлезе в нов ешелон на растежа на Total Value Locked (TVL), разкривайки категорията Real World Assets TVL. Тази инициатива бележи промяна на парадигмата чрез токенизиране на материални активи като сметки, недвижимо имущество, възнаграждения и други. Потенциалният резултат е зашеметяващ, с възможност за въвеждане на трилиони нови активи в сферата на DeFi.

Процесът включва иновативния подход на Centrifuge за преобразуване на активи от реалния свят в незаменими токени (NFT) във веригата Centrifuge. Показателят TVL на активите в реалния свят се превръща в ключов индикатор, измерващ стойността на активните активи в реалния свят, захранващи финансовата екосистема на Centrifuge.

Polkadot Prowess и Parachain Pioneering

Centrifuge стои високо като пионерски проект в рамките на екосистемата Polkadot, като се гордее с най-високия TVL в мрежата. За отбелязване е, че е настроен да влезе в историята като един от първоначалните проекти за управление на Parachain на Polkadot.

Архитектурата на платформата е стратегически изградена върху Polkadot, осигурявайки бързи транзакции и минимални такси. В допълнение към своята гъвкавост, децентрализираното приложение на Centrifuge (DApp), Tinlake, е пригодено да използва значителна ликвидност в мрежата на Ethereum.

Токенът CFG, неразделна част от екосистемата на Centrifuge, установява безпроблемна свързаност със своя специален мост към Ethereum. Свързването към Relay Chain помага на Centrifuge да се чувства сигурен по отношение на сигурността и да фокусира ресурсите върху изграждането на основните характеристики на платформата.

В допълнение, механизмът на Parachain също така позволява на Centrifuge да се свързва и взаимодейства лесно с други блокчейни. Освен това Substrate ще играе важна роля при заявките за данни.

DeFi интеграцията насочва центрофугата към иновациите

Влиянието на Centrifuge се простира далеч отвъд нейната собствена екосистема чрез стратегически съюзи с водещи проекти на DeFi. Забележително постижение е връщането на активи от реалния свят към DAI на MakerDAO, крайъгълен камък, който подчертава ангажимента на Centrifuge за свързване на традиционните финанси с децентрализираната сфера.

Едновременно с това платформата е активно ангажирана в създаването на първия пазар на активи в реалния свят на Aave. Директната интеграция в други DeFi протоколи позволява на потребителите на Centrifuge да се насладят на незабавна ликвидност, укрепвайки DeFi пространството срещу дестабилизиращи събития чрез въвеждане на по-малко променлива динамика на обезпечението.

Разположете тестови мрежи

Centrifuge е ориентир за разработчиците, търсещи стабилни среди за тестване. Платформата е много подходяща за разгръщане на тестови мрежи, което е от решаващо значение за оценка на функционалността, стабилността и производителността на приложенията в контролирана среда. Понастоящем Centrifuge наблюдава работата на две активни тестови мрежи, всяка от които служи за различни цели в жизнения цикъл на разработката.

Flint: Пионерската тестова мрежа

Flint, създадена като основна тестова мрежа, работи активно от ноември 2019 г. Служейки като тестова площадка за визуализации и алфа версии, Flint предоставя на разработчиците поддържаща среда за цялостно тестване и усъвършенстване на техните приложения преди по-широко внедряване. Дълголетието и непрекъснатата дейност на Flint подчертават значението му като неразделен компонент от екосистемата за развитие на Centrifuge.

Кехлибар: Насърчаване на стабилността на приложението

Като втората тестова мрежа на Centrifuge, Amber заема централно място в оценката на стабилността на приложенията, готови за бета версия. Разработчиците използват Amber, за да подложат своите творения на стриктно тестване, като гарантират, че отговарят на предварително зададените стандарти за надеждност и производителност на приложенията. Ролята на Amber в процеса на разработка концентрира ангажимента на Centrifuge за предоставяне на стабилни и зависими приложения от ниво 2 на по-широката общност.

Как работи центрофугата?

В областта на финансирането на малкия бизнес търсенето на увеличен оборотен капитал често кара предприятията да се обръщат към инвеститори или да търсят заеми от големи финансови институции. И все пак, тези пътища не винаги са лесно достъпни за малкия бизнес, въпреки относително ниските проценти на неизпълнение на техните изплащания по заеми.

Centrifuge стъпва в тази празнота, като използва силата на децентрализираните финанси. Чрез използване на блокчейн технология и интелигентни договори, Centrifuge предлага иновативен подход за отключване на оборотен капитал за малкия бизнес.

Влезте в Centrifuge, променящо играта решение, което използва DeFi за справяне с това постоянно предизвикателство. Задълбочавайки се в сложната динамика на този финансов пейзаж, ние ще анализираме проблема както от бизнес, така и от гледна точка на инвеститора с тази статия от Centrifuge Review.

Взаимодействие с предприятието

Centrifuge работи чрез рационализиран процес, който свързва предприятия, търсещи оборотен капитал, с инвеститори, които искат да финансират тези начинания. Приложението Tinlake служи като катализатор за тази синергия, предлагайки платформа за бизнеса да токенизира своите материални активи и да осигури необходимия капитал чрез блокчейн технология.

Предприятията, функциониращи като инициатори на активи на Tinlake, използват платформата, за да токенизират своите ценни активи в реалния свят. Чрез приложението Tinlake тези активи се ангажират с блокчейна, осигурявайки прозрачна и проверима собственост. Получените крипто активи, представляващи материалните активи на бизнеса, служат като обезпечение за заеми.

Участие на инвеститор

Инвеститорите, в ролята на заемодатели, се ангажират, като заключват стабилни монети като DAI в пула на Tinlake. Този заключен капитал след това се разгръща като заеми за бизнеса, насърчавайки симбиотична връзка. В замяна на участието си инвеститорите печелят печалби въз основа на капитала, предоставен на тези предприятия.

Преди да ангажират капитала си, инвеститорите имат възможност да проведат задълбочено проучване на бизнесите, налични на платформата. Тази надлежна проверка дава възможност на инвеститорите да вземат информирани решения, оценявайки качеството и потенциала на бизнеса, търсещ финансиране.

Опции за токени

Инвеститорите могат да избират от два различни токена – TIN и DROP – когато участват в пул. TIN токените представляват инвестиции с по-висок риск, предлагащи съответно по-високи награди. От друга страна, DROP токените, макар и да осигуряват по-ниска възвръщаемост, се характеризират с по-голяма стабилност.

Гъвкави тегления

Лихвата, натрупана върху токените TIN или DROP, не е фиксиран ангажимент; по-скоро може да бъде изкупен по всяко време като DAI. Тази гъвкавост дава възможност на инвеститорите да управляват своята ликвидност според предпочитанията си.

Когато инвеститорите решат да се оттеглят, натрупаната лихва може безпроблемно да се конвертира обратно в DAI. След това статията за преглед на Centrifuge ще разгледа изключителните продукти на този проект.

Продукти за центрофуга

Верига за центрофуги

Centrifuge Chain е порталът за активи от реалния свят, за да се присъединят безпроблемно към блокчейн екосистемата. Възползвайки се от силата на Substrate Parity и включвайки иновативен мост към Ethereum, Centrifuge Chain се позиционира като катализатор за по-свързан и гъвкав пейзаж на блокчейн.

Изградена върху паритета на субстрата, центрофужната верига печели значително предимство в скоростта и използва последователен подход за специфични характеристики. Тази стратегическа основа не само ускорява развитието на проекта, но също така поставя началото на повишена оперативна съвместимост в блокчейн пространството. Гъвкавостта на Substrate позволява на Centrifuge безпроблемно да се включи в екосистемата Polkadot, установявайки връзки с други блокчейни, които се придържат към стандарта. Този взаимосвързан подход формира основата за по-голяма екосистема от множество свързани блокови вериги, където DApps на Ethereum могат да използват данни от различни вериги. 

Как работи центрофужната верига?

Paper Records инициира процеса, като използва мрежата Centrifuge P2P за подписване и изпращане на фактури до Spotify. В опит да осигури прозрачност и автентичност, Spotify, при получаване на документа, използва Centrifuge Chain като възел за валидиране, за да провери коректността на документа с цифров подпис. Резултатът е актуализирана, подписана версия на документа, която се изпраща обратно на Paper Records.

Използването на Centrifuge Chain като възел за валидиране се оказва нещо, което променя играта. Тази функция дава възможност на Paper Records безпроблемно да търси Spotify и позволява на Spotify реципрочно да проверява легитимността на Paper Records. Важно е, че Paper Records използва Centrifuge Chain, за да закотви хеша на документа, заедно с двата подписа, осигурявайки неизменен и сигурен запис на транзакцията. Правейки иновациите още една крачка напред, Paper Records използва тези валидирани документи, за да създаде незаменим токен (NFT) във веригата на центрофугата, символизиращ неизплатена фактура. Този NFT, цифрово представяне на транзакцията в реалния свят, служи като обезпечение, което Paper Records може да използва в множество блокови вериги, включително Ethereum, за достъп до финансиране.

Фактът, че трети страни, вариращи от традиционни заемодатели до пулове за кредитиране на DeFi, вече могат да проверят стойността на тези NFT. Котвите във веригата и самоличността, свързани с тези NFT, съчетани с достъп до документи извън веригата, съдържащи информация за автентичност, създават цялостна система за проверка.

Тинлейк

Tinlake е динамично DApp, работещо в блокчейна на Ethereum, и е в челните редици на преоформянето на пейзажа на DeFi. Със своите интелигентни договори с отворен код и възможности за безпроблемна интеграция, Tinlake предлага уникална платформа за инвеститори и кредитополучатели за съвместно финансиране на персонализирани пулове от активи.

В основата си Tinlake разчита на рамката Centrifuge, използвайки нейните възможности за създаване на индивидуални незаменими активи, които играят ключова роля като обезпечение за заеми в екосистемата на DeFi. Синергията между Tinlake и Centrifuge въвежда нов подход към обезпеченото с активи финансиране в блокчейна Ethereum. Научихме за 2-те основни продукта на Centrifuge, следващата статия Centrifuge Review ще ви запознае с токена на този проект.

CFG токен

Токен метрики

• Име на токена: Центрофуга
• Тикер: CFG
• Блокчейн: Верига за центрофуги
• Token Standard: Актуализиране
• Договор: Актуализиране
• Тип токен: Помощна програма, Управление
• Общо предлагане: 430,011,123 XNUMX XNUMX CFG
• Циркулиращи доставки: 360,263,043 XNUMX XNUMX CFG

Разпределение на токени

• Ранна екосистема: 8.3%
• Безвъзмездни средства за развитие: 11.8%
• Безвъзмездни средства на Общността: 7.1%
• Фондация: 11.8%
• Общностна продажба: 9.5%
• Основни участници: 27%
• Поддръжник: 17.1%
• Награда и грантове: 7.3%

График на издаване

Заключени доставки на жетони

За да вдъхне увереност и ангажираност, Centrifuge внедри дългосрочни заключвания на доставките на токени. Ключовите сътрудници и първите поддръжници подлежат на период на придобиване, продължаващ над една година, започващ от юли 2021 г. Едновременно с това жетоните на екипа за разработка не само са заключени за 48 месеца, но също така преминават през процес на придобиване, обхващащ допълнителни 12 месеца.

Стимулиране на ключови сътрудници

Графиците за предоставяне на ключови участници и ранни поддръжници са доказателство за ангажимента на Centrifuge да съгласува стимулите. Този подход гарантира, че тези, които са изиграли решаваща роля в растежа на проекта, са непрекъснато мотивирани да допринасят за неговия успех за продължителен период от време.

Издаване на динамични токени

Centrifuge въвежда динамичен елемент в издаването на CFG токени, за да насърчи текущото ангажиране и участие в мрежата. Приблизително 3% от CFG се очаква да бъдат сечени годишно, служейки като награди за доказателство за дял (PoS), награди за блокиране на DOT (за търг на Parachain Slots) и награди за ликвидност.

Пълна стабилизация на предлагането

За да стабилизира общото предлагане на CFG, Centrifuge включва механизъм, чрез който таксите за транзакции, когато изчезнат от обращение, допринасят за контролиране на общото предлагане на токени във времето.

Случаи на използване на токени

CFG е универсален полезен токен, интегриран в неговата платформа, който дава възможност на потребителите в различни аспекти на блокчейн екосистемата. Този токен се използва в следните конкретни случаи:

• Използвайте CFG, за да станете валидатори или делегатори: CFG предоставя шлюз за потребителите, за да се ангажират активно в сигурността и децентрализацията на мрежата Centrifuge.
• Използва се като такси за транзакции в платформата: CFG се появява като родна валута за транзакционни дейности в екосистемата на Centrifuge.
• Използва се като награда за дейности по залагане: Дейностите по залагане, които са от решаващо значение за сигурността и стабилността на мрежата, се превръщат в възнаграждаващи начинания за потребителите чрез CFG.
• Използва се като такса за депозиране на NFT (от обезпечение): CFG заема централно място като механизъм за такса за депозиране на NFT като обезпечение.
• Участвайте в правата на глас за промени в платформата: Притежателите на CFG получават глас в управлението на Centrifuge.

Статията Centrifuge Review ще продължи да изследва важна информация за проекта, който е екипът зад него.

Основен екип

Centrifuge с гордост се гордее с екип, съставен от разнообразни таланти от известни организации, насърчаващи богата комбинация от опит. Сред тези забележителни личности се открояват Майкъл Рузич-Готие, главен изпълнителен директор (CEO), и Ромина Бунгерт, главен финансов директор (CFO), като и двамата внасят богат опит и постижения в ръководството на Centrifuge.

Майкъл Ружич-Готие: Главен изпълнителен директор (CEO)

Майкъл Рузич-Готие, начело като главен изпълнителен директор, е опитен професионалист с многостранен опит. Неговото пътуване включва:

• Образователни постижения: Майкъл има магистърска степен по биохимия от университета Далхаузи, Канада, доказателство за неговата отдаденост на академичните постижения.
• Инвестиционен сътрудник в NetScientific PLC: С ангажимент към технологични начинания, Майкъл прекара повече от две години като инвестиционен сътрудник в NetScientific PLC. Тази роля му позволи да участва активно в оформянето на инвестиционния пейзаж за технологичните компании.
• Анализатор в Berenberg: Експертният опит на Майкъл се простира до финансовия сектор, като е посветил повече от две години като анализатор в Berenberg, една от най-старите банки в света. Неговите аналитични умения допринесоха за дългогодишната репутация на банката.

Ромина Бунгерт: Главен финансов директор (CFO)

Ромина Бунгерт, финансов директор на Centrifuge, внася стратегически финансов нюх в ръководния екип. Нейният профил включва:

• Майсторство в управлението: Ромина получава магистърска степен по мениджмънт от ESCP Business School през 2015 г., демонстрирайки своя ангажимент да овладее тънкостите на организационното лидерство.
• Главен оперативен директор в Upvest: Преди да се присъедини към Centrifuge, Ромина е била главен оперативен директор (COO) в Upvest, инвестиционно приложение, което успешно набра 42 милиона долара. Нейната роля в навигирането в оперативния пейзаж допринесе за значителните финансови постижения на платформата.
• Главен оперативен директор в DSTOQ: Пътуването на Ромина също включва значителен престой като главен оперативен директор в DSTOQ, приложение, улесняващо глобалните инвестиции в акции. Нейният принос изигра ключова роля при оформянето на оперативните стратегии на платформата.

Инвеститор

Centrifuge осигури значителен тласък на своята траектория на растеж, като успешно набра 15.8 милиона долара в шест кръга на капиталово вливане. В рундовете на финансиране участваха изтъкната група от 25 инвеститори, включително индустриални гиганти като Coinbase Ventures, IOSG Ventures и Moonwhale Ventures, утвърждавайки позицията на Centrifuge като ключов играч в блокчейн пространството.

Заключение от прегледа на центрофугата

Centrifuge помага за пренасянето на активи от реалния свят към блокчейна, като кодира тези активи в NFT. Това е и един от първите проекти, които изпълняват Parachain на Polkadot, като същевременно се възползват от огромния източник на ликвидност, наречен Ethereum, чрез изграждане на мостове. Надяваме се, че статията Centrifuge Review ви е помогнала да имате по-ясна представа за проекта.

DISCLAIMER: Информацията на този уебсайт се предоставя като общ пазарен коментар и не представлява инвестиционен съвет. Препоръчваме ви да направите свое собствено проучване, преди да инвестирате.

96