Citi предлага блокчейн частично попечителство на облигации и токенизирани депозити

Американският гигант в инвестиционното банкиране Citigroup стана първият дигитален попечител на BondbloX, първата в света частна борса за облигации.

Стартиран през 2020 г., BondbloX (BBX) използва блокчейн, за да направи сложната търговия с облигации по-бърза, по-евтина и по-достъпна. Акредитираните инвеститори могат да инвестират само $1,000 за закупуване на частични облигации; облигациите в пълен размер обикновено са на стойност над $200,000 XNUMX.

BondbloX за първи път си партнира със Citi през 2021 г., като банката служи като дигитален попечител на пълноразмерни облигации. Сега Citi съхранява частичните облигации, отключвайки нови възможности за своите клиенти и други участници в BBX.

„Тази собствена цифрова технология за попечителство е мащабируема и ще ни позволи да предоставяме услуги за сетълмент и попечителство за клиенти, инвестиращи в активи, издадени в разрешени блокчейн мрежи и цифрови FMI“, коментира Надин Тейчен, ръководител на дигиталните активи за Citi Securities Services.

„Това позволява на Citi да се свързва с новоразрешени мрежи, когато се появят, и да предоставя напълно консолидирана услуга за попечителство чрез един оперативен модел.

Търговията с облигации остава бавна, досадна и изключваща. Сделките с облигации отнемат два работни дни, за да се уредят на повечето пазари и тъй като минималната инвестиция обикновено е над $200,000 XNUMX, това е пазар, запазен за професионални инвеститори.

Блокчейн технологията може да революционизира пазара, като го направи по-ефективен, по-бърз и приобщаващ. Частичната инвестиция, при която една облигация се разделя на по-малки и достъпни токени, позволява участието на по-малки инвеститори, докато атомарните суапове чрез интелигентни договори съкращават периода на сетълмент до минути.

Като пионер в тази област, BondbloX позволява на инвеститорите да имат достъп до облигациите на своите уеб и мобилни устройства, след като открият сметка чрез своите банки или инвестиционни консултанти. Сингапурската компания, която наскоро събра 10 милиона долара, се регулира от Паричния орган на Сингапур (MAS) и излезе от своята пясъчна среда през 2020 г.

„Дигиталното попечителство е следващата голяма стъпка в трансформацията на пазара на облигации, правейки пазарите на облигации по-прозрачни, електронни и достъпни за всички. Сега облигациите са по-лесно достъпни за всички“, коментира изпълнителният директор на BBX Рахул Банерджи.

Citi пуска токенизирани депозити за институционални клиенти

Набегът на Citi към дигиталните активи продължи с пускането на базирани на блокчейн токенизирани депозити за своите богати клиенти.

Citi Token Services ще трансформира депозитите на клиентите в цифрови токени в блокчейна. След това клиентите могат незабавно да прехвърлят тези токени до всяка част на света, потенциално намалявайки времето и разходите за трансгранични трансфери.

Международните парични преводи отнемат до пет дни и остават скъпи за клиентите. Те също се влияят от официалните празници и различните часови зони.

„С новата услуга, ако е … 5:00 ч. в САЩ и 5:00 ч. сутринта в Сингапур, но трябва да получите пари там, можете да ги изпратите незабавно, в рамките на секунди“, коментира ръководителят на цифровите активи на Citi, Райън Ръг.

Новата услуга на Citi разчита на интелигентни договори, които се изпълняват сами, за да автоматизират процеса на прехвърляне, след като бъдат изпълнени предварително определени условия. Нюйоркската банка тества интелигентните си договори в пилотен проект с датския корабен конгломерат AP Møller–Mærsk. Citi финансира предварително интелигентен договор със своите дигитализирани токени, които след това Mærsk използва за изплащане на спомагателни услуги на каналните и морските власти.

Преди това Mærsk трябваше да носи акредитиви от Citi, за да плаща за услуги като зареждане с гориво. След това доставчиците на услуги представят акредитивите на местните клонове на Citi и получават плащане, процес, който отнема дни.

Гледайте биткойн майсторските класове: процеси на токенизиране

Нов в блокчейн? Разгледайте секцията Blockchain за начинаещи на CoinGeek, най-доброто ръководство за ресурси, за да научите повече за blockchain технологията.