Coinbase засилва мерките за борба с финансирането на тероризма чрез анализ на блокчейн

В ера, в която дигиталните валути набират популярност, предотвратяването на злоупотребата с тях е от първостепенно значение. На 17 октомври 2023 г. Coinbase, престижна борса за криптовалута, очерта своите стратегии за борба с незаконните финансови дейности, като се фокусира по-специално върху осуетяването на финансирането на тероризма, чрез официална публикация в блог. Основният извод е непоколебимата позиция, че няма валута – било то Fiat, злато или криптовалута – трябва да се използват в подкрепа на Хамас или други терористични организации. Това се основава на принципа за поддържане на крипто сферата чиста от престъпни дейности, които биха могли да опетнят нейната процъфтяваща репутация.

Coinbase формулира строга рамка за съответствие, насочена към изкореняване на злонамерени участници, които се стремят да използват криптовалути за незаконни преследвания. Тази рамка включва проверките на Know Your Customer (KYC), скрининг на санкции, докладване на подозрителна дейност, съчетано с насърчаване на силни партньорства с правоприлагащите органи. Тези мерки са основни както за откриване, така и за предотвратяване на незаконна дейност в платформата.

Блокчейн анализите се очертават като крайъгълен камък в това начинание. Използвайки силата на блокчейн технологията, Coinbase, заедно с правоприлагащите органи, се стреми да проследи, докладва и възпрепятства каналите за финансиране на терористичните организации. Неизменният характер на счетоводните книги на блокчейн прави транзакциите по-проследими, като по този начин действа като възпиращ фактор за злонамерените участници.

С 400 специализирани служители, обхващащи отдели за съответствие, правни и разследващи отдели, Coinbase демонстрира стабилна инфраструктура за справяне с незаконните финансови потоци. Наличието на опитен персонал, някои от които са служили в правителствените агенции за национална сигурност и правоприлагане, допълнително засилва ефективността на тези мерки. Сред внедрените технологични инструменти е инструментът за проверка на санкциите, който улеснява бързото откриване и спиране на транзакции, свързани със санкции, особено тези, свързани с терористични групи.

Разказът също така хвърля светлина върху сравнителния анализ между традиционните финансови системи и криптовалутите в контекста на финансирането на тероризма. Противно на общоприетите погрешни схващания, лъвският дял от финансирането на тероризма все още преминава през традиционни финансови средства като пари в брой. Криптовалутите, с техните проследими рамки за транзакции, представляват по-прозрачна алтернатива, която потенциално би могла да възпре незаконните финансови потоци.

Докладът подчертава неотложната необходимост от ясни регулаторни рамки в САЩ за смекчаване на рисковете, свързани с офшорни транзакции с криптовалута, свързани с незаконни дейности. Чрез насърчаване на регулиран пейзаж на криптовалута, САЩ могат да осигурят спазване на разпоредбите срещу изпирането на пари и санкциите, като по този начин минимизират потенциала за злоупотреба с цифрови активи.

Забележителна загриженост е докладваната връзка на финансирането на Хамас с цифрови активи, управлявани от офшорни субекти извън обхвата на законите на САЩ. Това подчертава необходимостта от строги разпоредби за запазване на транзакциите с криптовалута в рамките на регулирани юрисдикции, намалявайки рисковете от незаконни дейности.

Преди дискурса на Coinbase относно борбата с финансирането на тероризма, може да се направи паралел със съвместните действия на Binance с израелските власти за спиране на набирането на крипто средства от Хамас. На 10 октомври израелски служители, подпомагани от Binance, замразиха акаунти в криптовалута, свързани с Хамас, публикувайки своите насилствени ескалации.

Тази инициатива, отразяваща етиката на Coinbase срещу финансирането на тероризма, подчертава решаващата роля на крипто борсите и незаменимата необходимост от стабилни регулаторни рамки за ограничаване на незаконните финансови потоци в крипто сферата.

Източник на изображението: Shutterstock