HSBC Holdings Plc, една от водещите световни банки за злато, стартира базирана на блокчейн платформа за модернизиране на традиционните и ръчни процеси на пазара на злато в Лондон. Новата платформа токенизира собствеността върху физическо злато, съхранявано в лондонския трезор на HSBC, като предлага цифрово представяне на златни кюлчета за търговия.
Модерен обрат към търговията със злато: HSBC токенизира физическото злато
В интервю Марк Уилямсън, глобален ръководител на FX и Commodities партньорства и предложения в HSBC, разкри, че тяхната иновативна система използва технология за разпределен регистър. Тази „авангардна“ система използва цифрови токени за представяне на златни кюлчета, улеснявайки безпроблемната търговия чрез платформата за един дилър на HSBC.
Въпреки това, HSBC не е първият, който се осмелява да използва блокчейн за опростяване на инвестициите в злато. През 2016 г. крипто стартъпът Paxos си сътрудничи с Euroclear, за да създаде услуга за сетълмент, базирана на блокчейн, за сделките на пазара на кюлчета в Лондон. Въпреки че партньорството им се разпадна година по-късно, Paxos продължи да предоставя Pax Gold, цифров токен, обезпечен с физическо злато, който в момента притежава пазарна стойност от $479 милиона, според последните данни.
HSBC се откроява в тази област поради значителния си отпечатък и влияние върху пазара на кюлчета. Като един от най-големите попечители на благородни метали и един от четирите клирингови членове на лондонския пазар на злато, HSBC играе решаваща роля в сектор, в който ежедневно се извършват транзакции със злато на стойност над 30 милиарда долара.
Пренасяне на блокчейн към кюлчета: стъпка към модернизация
Въпреки огромния размер на пазара на злато в Лондон, с приблизително 698,000 525 златни кюлчета на стойност XNUMX милиарда долара, съхранявани в района на Голям Лондон, той остава силно зависим от остаряло ръчно водене на записи и работи изцяло на гише. Блокчейн платформата на HSBC има за цел да опрости и рационализира този процес, предоставяйки на клиентите по-лесен начин да проследят своята собственост върху златото до серийния номер на всяко кюлче.
Токенизираната система на HSBC е проектирана да подобри достъпността и ефективността, като един токен е еквивалентен на 0.001 тройунции, в сравнение със стандартните 400 тройунции за лондонско златно кюлче. Въпреки че първоначалният фокус е върху институционалните инвеститори, платформата има потенциал за бъдеща адаптация, за да позволи директни инвестиции във физическо злато от инвеститори на дребно, предмет на одобрение от местните регулаторни органи.
Тази инициатива е част от по-широките усилия на HSBC да интегрира блокчейн технологията в своите операции, включително HSBC Orion, съществуваща платформа за издаване и съхранение на цифрови облигации. Тъй като финансовата индустрия е свидетел на подем в базираните на блокчейн приложения от големи институции като JPMorgan Chase & Co., Euroclear и Goldman Sachs Group Inc., пазарът е готов да види дали тези иновации ще бъдат приети в мащаб и ще осигурят обещаните подобрения към традиционната финансова инфраструктура.
Както Bitcoinist съобщи, интегрирането на блокчейн технологията за търговия със злато от HSBC се включва в процъфтяващата индустрия на токенизираните активи, която се прогнозира да достигне зашеметяващите 16 трилиона долара до 2030 г. Бързото развитие и обещанието на индустрията поставиха определени криптовалути за потенциално астрономичен растеж.
Екосистемата XRP Ledger е пионер в пространството на токенизираните активи, като цели да трансформира активи от реалния свят, включително недвижими имоти, в цифрова форма. Продължаващото сътрудничество на Ripple с глобални банки за изследване на практически приложения за цифрови валути на централната банка (CBDC) допълнително затвърждава присъствието на XRP в тази област.
На друг фронт, TrueFi и Pendle Finance се очертават като значими играчи, свързвайки иновативно традиционните финанси и блокчейна. TrueFi променя сектора на кредитиране със своя TRU токен, предлагайки крипто заеми без обезпечение, вместо да разчита на кредитоспособността на потребителя.
Pendle Finance, с текуща пазарна капитализация от 65 милиона долара, не само прави крачки в активите в реалния свят, но също така кани институционални инвеститори в блокчейна, предлагайки набор от финансови продукти. Тъй като индустрията на токенизираните активи се разраства, тези криптовалути са в добра позиция да извлекат ползите.
Към момента на писане на тази статия биткойн се търгува на $34,500 XNUMX със странично движение на ниски времеви рамки.
Изображение на корицата от Unsplash, диаграма от Tradingview
Източник: https://bitcoinist.com/hsbc-blockchain-platform-change-gold-trading-game/