JPMorgan улеснява задвижвано от блокчейн сетълмент на обезпечение сред BlackRock и Barclays

Разкриване на внедряването на блокчейн на JPMorgan

В новаторски ход, JPMorgan Chase & Co., най-значимият американски банков гигант по отношение на активите, изпълни умело своето встъпително споразумение за обезпечение, използвайки блокчейн технологията. Използвайки своята токенизирана мрежа за обезпечение (TCN), BlackRock Inc. дигитализира акции на един от своите фондове на паричния пазар в токени, които впоследствие действат като обезпечение в извънборсова търговия с деривати, безпроблемно ги прехвърля на Barclays Plc. Това развитие наскоро беше разкрито от Tyrone Lobban, ръководител на Onyx Digital Assets в JPMorgan, по време на диалог.

Постигане на нови пътища в търговското обезпечение

TCN, пионерското блокчейн приложение на JPMorgan, играе централна роля в промяната на нормите за финансови транзакции. Инфраструктурата на блокчейн, Onyx Digital Assets, улесни почти мигновеното движение на обезпечението, рязък контраст с традиционния целодневен процес. Според Lobban, възприемането на тази технология в по-широк мащаб може значително да повиши ефективността, освобождавайки капитал, който може да бъде използван като обезпечение в последователни сделки.

Както беше посочено от Ед Бонд, лидер на търговските услуги в банковата фирма, JPMorgan се стреми да разшири своя хоризонт, като позволи на клиентите да използват различни други активи, като акции и фиксиран доход, като обезпечение чрез приложението. „Мрежата позволява на институциите да използват широк спектър от активи, за да се погрижат за всякакви предпоставки за обезпечение, произтичащи от търговията“, изясни той в разговор.

Оптимизиране на транзакции с Blockchain

След активирането на приложението се очаква да последва каскада от допълнителни клиенти и транзакции, като се провери TCN чрез вътрешна транзакция през май. Привържениците на блокчейн технологията твърдят, че нейното приемане ще рационализира способността на финансовите институции да използват своите дялове във фондове на паричния пазар като обезпечение, като се откаже от текущата необходимост да ги изкупува срещу пари чрез традиционни методи. Това нововъведение може да ускори транзакциите и да намали рисковете, особено по време на периоди на пазарни сътресения.

Том Макграт от BlackRock призна критичната роля на фондовете на паричния пазар за предлагане на ликвидност по време на изразена пазарна волатилност и подчерта потенциалното въздействие на токенизирането на акции на фондове върху рационализирането на процесите на маржин кол по време на напрежение на пазара.

Напредък към цифрови активи и отвъд тях

JPMorgan не е непознат за използването на блокчейн. Банката управлява JPM Coin, който улеснява транзакции в долари и евро за клиенти на едро чрез блокчейн мрежа, обработвайки приблизително 300 милиарда долара от началото до юни на текущата година. Освен това JPMorgan се ангажира с репо приложения, управлявани от блокчейн, и проучва токен за цифров депозит, за да ускори трансграничните сетълменти.

Успоредно с това други финансови гиганти като Goldman Sachs Group Inc. също се потапят в блокчейн и цифрови активи. Goldman Sachs разкри своята платформа за цифрови активи, чрез която клиентите могат да издават цифрови финансови ценни книжа в области като недвижими имоти. Други големи играчи, включително Banco Santander SA и Societe Generale SA, също си сътрудничиха по блокчейн инициативи, като например подпомагане на Европейската инвестиционна банка да издаде цифрова облигация. Мениджърите на активи, като Франклин Темпълтън, също се занимават с обработка на транзакции, използвайки блокчейн технология за своите средства.