Обратимите блокчейн транзакции са от ключово значение за борбата с престъпността и широкото им приемане

Предложение на Станфордския университет да направи крипто транзакциите обратими добавя бръчка към дискусиите за престъпността и предотвратяването на измами. Изследователите предполагат, че променливостта - способността да се обръщат блокчейн транзакциите - ще помогне за предотвратяване на престъпления.

Едно от предимствата на криптовалутата е, че е възможно пазарът - физически лица, търговци и банки - да реши дали е необходима обратимост. Нова (обратима) криптовалута не само би могла да тества приемането или желанието за обратими транзакции, но би помогнала да се тества идеята, че обратимостта намалява престъпността.

Въпреки че криптовалутата не е инструмент на тъмна мрежа, понякога се представя като такъв. Измами, измами и други форми на престъпност се случват и нарастват пропорционално на сумата инвестирани пари и броя на търгуваните монети.

Един от основните начини, по които правоприлагащите органи се справят с престъпността на крипто пазарите, е криминалистиката на блокчейн. Криминалистика на блокчейн е разрастваща се област в правоприлагането, където транзакциите се анализират, за да се проследят и възстановят откраднати или получени чрез измама активи в криптовалута. За първи път той стана известен преди няколко години, когато Службата за вътрешни приходи на Съединените щати го използва, за да възстанови успешно откупа, платен от Colonial Pipeline на хакерите, които поеха контрола над него. Но в силно децентрализирания и рисков свят на криптовалути и незаменими токени криминалистиката на блокчейн се превръща във важен инструмент за съответствие, както и за регулиране, създавайки потенциални въздействия върху законните търговци.

Свързани: Пригответе се федералните да започнат да обвиняват търговците на NFT

Следователите внимателно проучват транзакциите, записани в блокчейни, търсейки признаци, че хората се опитват да скрият или прикрият своите токени. Някои от тях включват бързо превключване между счетоводни книги, използване на инструменти, които маскират или фалшифицират IP адреси, множество малки транзакции и използване на тумблер или миксерна услуга, където крипто от много източници се обединява, за да се прикрие откъде идва.

Обратимостта би направила много по-лесно за правоприлагащите органи да възстановят откраднати и получени чрез измама средства, намалявайки потенциалните ползи от престъпления. Това може да намали риска за банките и други установени финансови институции в предлагането на услуги за криптовалута на широката общественост, вместо да бъдат специални инвестиции. Това също би намалило всички проблеми, свързани с човешка грешка, като например грешки с „дебел пръст“. Това би помогнало криптовалутата да стане много по-полезна за обмен, инвестиции и други светски употреби.

От друга страна, обратимостта - или променливостта - също би се противопоставила на идеята за самата блокчейн. Променливостта може да направи блокчейна толкова уязвим за манипулиране, колкото всяко друго хранилище на информация, което би обезсмислило една от ключовите му характеристики за сигурност. И опитът да се наложи стандарт за това кога блокчейнът може да бъде редактиран, изглежда би нарушил друга важна характеристика: тази на децентрализацията.

Анонимният, децентрализиран характер на финансирането с криптовалута прави напрежението между регулаторите и криптовалутата донякъде неизбежно. Поради идеологически причини или причини, свързани с поверителността, много хора са привлечени от обещанието за анонимност, предлагано от блокчейна, но тези функции привличат повече внимание от страна на регулаторите, тъй като същата тази анонимност може да позволи транзакции, които варират от такива, при които не се събират данъци, до продажба на незаконни наркотици или оръжия или позволяващи страни като Северна Корея избягване на международни санкции.

Тъй като криптовалутите стават все по-масови, финансовите институции и инвеститорите също ще настояват регулаторите и борсите да приемат защити или да отслабят анонимността, за да се съобразят със законите за ценните книжа и срещу прането на пари.

Свързани: Анемичната крипто рамка на Байдън не предложи нищо ново

Променливостта би направила криминалистиката на блокчейн още по-важна за регулаторите и инвеститорите. Като аналогия, различни държавни агенции и финансови институции изискват компаниите и физическите лица да водят точни финансови записи. Много схеми за измами изискват манипулиране на тези записи — злоупотребите трябва да прикрият следите си, напояващите акции се опитват да убедят хората, че дадена компания се справя по-добре, отколкото в действителност, за да надуят цената на акциите и така нататък. Когато бъдат разкрити, съдебно-счетоводните експерти се привикват да съставят точни финансови отчети.

Фирмите за съдебна експертиза на блокчейн в крайна сметка ще отговарят за защитата на целостта на блокчейна, като на практика ще се превърнат в де факто централен орган - и ще доведат до неизбежни вариации на Можем ли да им вярваме?

Но последната дума за превръщането на блокчейна в обратим или променлив трябва да бъде децентрализираната сила на самия пазар. Най-уникалното нещо при криптовалутата е, че има и може да има толкова много валути, които се конкурират една срещу друга наведнъж. В ранна модерна Европа една стабилна валута се появи от стотици нестабилни, подкрепена от благородни метали с висока чистота и управлявана от централна банка. Това „удивително постижение на мъже в чорапогащи“, както запомня икономистът Нейтън Луис слагам тя не беше движена от жадни за власт монарси, а от търговци на места като Лондон и Амстердам, които изискваха стабилност, докато обикновените хора се възползваха, защото можеха да разчитат, че парите им са ценни.

освен ако децентрализирани финанси може да излезе с алтернатива, която подобрява сигурността и стабилността, като същевременно не компрометира принципите си, подобен процес може да е в ход.

Тази статия е с цел обща информация и не е предназначена да бъде и не трябва да се приема като правен или инвестиционен съвет. Възгледите, мислите и мненията, изразени тук, са само на автора и не отразяват непременно възгледите и мненията на Cointelegraph.