4 хитри крипто измами, за да се пазите – търговецът на извънборсовия пазар в Дубай Амин Рад – списание Cointelegraph

Aminhossein “Amin” Rad управлява търговско бюро извън борсата в Дубай, Обединени арабски емирства. Търсейки бизнес, след като напусна университета, той започна да се оформя като биткойн брокер през 2016 г. Започвайки с първата си сделка след пет месеца на пробиване през измамници и измамници, Рад продължи да основа Crypto Desk, борса бизнес към бизнес, която сега търгува милиони долари частни крипто транзакции сред своите 2,500 клиенти всеки ден. 

Но защо хората използват извънборсови бюра, когато централизираните борси предлагат по-ниски такси и какво опасности идваш с бизнеса? Rad разпръсква зърната върху сектор от крипто света, който лети под радара за повечето търговци на дребно.

Дяволът е в опашките

Индустрията на крипто активи има своя дял от буйно неетично поведение, което се насърчава от анонимността и липсата на регулация или прилагане. След като се натъква на всички видове измами през годините си в индустрията, Рад прави разлика между това, което той нарича меки измами и твърди измами. Първите са неща като косвени и безлични дърпания на килими, докато вторите са по-директни и целенасочени.

Той казва, че повечето купувачи виждат „shitcoins и memecoins като шега или игра“ и относително малко изпитват много емоционални травма когато играта приключи и цените се понижат. Да бъдеш измамен обаче далеч не е шега, когато сериозен инвеститор иска да инвестира част от трудно спечеленото си богатство в крипто пазара или да осребри, за да купи недвижим имот.

„Психологическите ефекти от тежките измами се влошават много повече“ отчасти защото са директни, играят на доверието на марката, а не на алчността, а парите не винаги са сума, която жертвата може да си позволи да загуби. Рад продължава да обяснява често срещаните измами.

Измама на трети страни 

Измамата на трета страна включва киберпрестъпник, който намира купувач и продавач, представя се като брокер и предлага атрактивна сделка и за двамата. Рад обяснява, че след като изгради доверие и „играе на умствени игри“, измамникът ще убеди както купувача, така и продавача да се срещнат лично за размяната, като вероятно купувачът ще пристигне в офиса на продавача с пари в брой. 

Между тези транзакционни страни ще има брокер или, по-често, поне това, което изглежда като верига от брокери. Купувачът ще сподели своя адрес с брокера, който вместо това ще препрати своя собствен адрес на продавача. След това продавачът „прехвърля монетите на адреса, без да мисли два пъти, защото парите са точно пред него, а монетите ще пристигнат в портфейла на киберпрестъпника“, обяснява Рад. С куфар пари на масата ще настъпи хаос, тъй като BTC не успее да пристигне.

„Огромни количества пари могат да изчезнат за секунда – дори професионални хора, които са били измамени веднъж, понякога могат да се разсеят и да загубят фокус, само за да станат жертва отново.”

Измама с фалшиви криптовалути

Измамата с фалшиви криптовалута включва измамникът да изпрати различна, обикновено безполезна криптовалута на купувача, който я бърка с истинската. Това може да бъде толкова просто, колкото да изпратите Bitcoin Cash или Ethereum Classic вместо BTC или ETH. Често това включва създаването на изцяло нов жетон, който изглежда като истински, когато пристигне в купувача MetaMask портфейл. Това се прави лесно, защото „Ethereum е отворена платформа и всеки може да създаде всяка монета, която поиска, като USDTx вместо USDT“, подчертава Рад. За да сте сигурни, трябва да проверите интелигентния договор - не вярвайте, проверете.

Вариант на това е видян на пазара на NFT OpenSea, където купувачите могат да наддават в етер или стабилни монети USDC или Dai, като и двете са на стойност 1 долар всеки. Тъй като символът Dai може да бъде сбъркан с този на Ether, един неопитен или уморен потребител може да приеме оферта от 79 Dai за своя 80-ETH NFT, само за да разбере твърде късно, че те са надолу с четвърт милион долара. Въпреки че може да се спори дали подобна сделка е измама в правен смисъл, тъй като няма пряко подвеждане, тези, които правят подобни оферти недобросъвестно, със сигурност са фалирали от гледна точка на морала.

Измама с прехвърляне на изтегляне

Измамата за изтегляне на превод работи чрез връщане на плащания, при което нечестен купувач на криптовалута изпраща средства на продавача, получава криптовалута и продължава да подава измамна жалба до своята банка или доставчик на плащания, като твърди, че самите те са станали жертва на измама. 

„Някои банки незабавно връщат парите“, казва Рад. „Това всъщност е един от най-трудните видове измами за проследяване“, защото нито банките, нито полицията вероятно ще разберат много за криптовалутата. 

„Да кажем, че този случай отива в съда – в крайна сметка ще трябва да платите на правителството, за да наемете специалист, който да се увери, че сте прехвърлили криптовалута на този човек. Много е трудно, освен ако нямате мощни адвокати и не сте готови да похарчите много пари“, описва Рад.

Измама с внос на портфейл

Измама с внос на портфейл се случва, когато продавачът на криптовалута каже, че не може да изпрати директно до портфейла на купувача чрез публичен адрес, но настоява, че биткойнът трябва да бъде внесен. „Те импортират адрес само за часовник във вашия портфейл“, казва Рад, позовавайки се на настройка, която позволява на портфейла да отразява адрес, който не контролира.

„Ако нямате опит, ще отворите портфейла си и ще си помислите: „О, имам 100 биткойни тук в портфейла си“ и ще предадете парите в брой, но по-късно, когато се опитате да продадете биткойните, разбирате че монетите не са прехвърляеми."

За да се справи успешно с тази измама, измамникът обикновено трябва да знае кой биткойн портфейл използва неволният купувач. „Никога не трябва да казвате на никого какъв портфейл използвате. Не е тяхна работа. Ако криптовалутата е изпратена правилно, тя ще бъде получена правилно“, предупреждава Рад, използвайки аналогията, че не е нужно да знаете дали някой използва iPhone или Nokia, за да му се обадите. 

Разбира се, никога не трябва да позволявате на никого да вижда вашите начални фрази или частни ключове или да им предава портфейла ви по някаква причина, добавя той.

В допълнение към избягването на измами, Rad препоръчва на всеки, който извършва извънборсови сделки, да се погрижи да получи и потвърди самоличността на другата страна и, независимо от регулациите, да подпише споразумение, в което се посочва, че са обменили криптовалута и фиат помежду си.

Работата на извънборсово бюро

Вече в средата на 20-те, Рад е роден в семейство от Близкия изток и израства в Дубай, ОАЕ. През 2012 г. той се записва в програма по електротехника в Американския университет в Шарджа, северно от Дубай. След като учи в Шарджа в продължение на три години, той не беше напълно доволен от перспективите си и мечтаеше да се премести в Америка, като получи одобрение да продължи обучението си по електроинженерство както в Станфорд, така и в Тексаския университет в Остин. Въпреки това, което изглеждаше солидна възможност, Рад почувства по-дълбок призив да започне бизнес у дома в ОАЕ и реши да не се мести в Съединените щати. Реши да се откаже, тъй като не вижда бъдеще в инженерството.

„Исках да вляза в технологичния бизнес, но не знаех с какво да започна“, спомня си Рад. Точно тогава чу биткойн и блокчейн да се обсъждат в приятелските му кръгове. „Бях любопитен, така че самостоятелно продължих да научавам за тази технология – блокчейн и децентрализация“, обяснява той.

„В този регион нямаше пример, който бих могъл да следвам – всички предприемачи в блокчейн бяха в Китай и САЩ. Тук нямаше никой, който да се занимава с блокчейн предприемачество."

Скоро той намери възможност: имаше пари, които трябваше да се правят чрез посредничество на биткойн сделки. Rad започна да търси контакти, които се интересуват от покупка или продажба на криптовалута и свързването им. „Много от тях не бяха сериозни и много от тях бяха измамници“, спомня си той, добавяйки, че филтрирането на сериозни търговци от губещи време е източване. Представяйки се като брокер и правейки бизнес от уста на уста, той също използва онлайн платформи като LocalBitcoins, за да намери бизнес. Често той прехвърляше таксите за препоръчани клиенти на тези, които въвеждаха нови клиенти.

„Отне пет месеца, докато сключих първата си сделка. В продължение на пет месеца непрекъснато се срещах с несериозни хора и измамници - много измамници."

Рад обяснява, че маржовете на извънборсовите транзакции са били по-високи в първите дни, като 2%–3% са били обичайни през 2016 и 2017 г. „Сега има повече конкуренти на пазара“ и лихвите са намалели, докато обемът се е увеличил . Точните проценти се променят постоянно в зависимост от търсенето на пазара, но „златното число е половин процент“ за сделки с голям обем, докато търговците на дребно с по-нисък обем могат да очакват да плащат двойно или тройно. Въпреки че той описва транзакциите за 1 милион и 2 милиона долара като често срещани, „всичко над 1 милион долара се счита за голям обем“, казва Рад. 

Първоначално бизнесът беше неформален и Рад измисли името Crypto Desk през 2018 г. Компанията получи лиценз за крипто търговия в началото на 2021 г., което според него прави бизнеса по-лесен и по-безопасен, „защото можем да работим в регулирано пространство вместо в сив."

Повече от маржовете са се променили от първите дни. „В момента повечето сделки на извънборсовия пазар са в USDT“, заявява Амин, което е отклонение от миналото, когато повечето хора са гледали да купуват или продават определени количества биткойн. USDT е лесно да се обменя във всяка криптовалута както на централизирани, така и на децентрализирани борси или обратно във фиат. Докато USDC и Dai изглежда са на по-високо уважение в средите на DeFi и NFT, „повечето хора, които използват USDT, не са толкова запознати с blockchain и се страхуват да преминат към друга стабилна монета“, признава Рад. USDT беше първата стабилна монета, все пак. 

Тъй като Crypto Desk търгува само с дирхама на ОАЕ, чийто обменен курс е фиксиран на 3.6725 дирхама към щатски долар от 1997 г., обменът на стабилни монети в щатски долари и AED е сравнително лесен процес с малък обменен риск.

„Дневният ми оборот е 4–5 милиона долара, но това идва от няколко различни транзакции“, уточнява Рад и добавя, че всичките му клиенти са базирани в ОАЕ. Той обяснява, че има естествен баланс в бизнеса, като местните жители на ОАЕ са склонни да бъдат купувачи, които искат да разпределят пари в крипто сферата, докато тези от чужбина най-често търсят да продават криптовалута „за да купуват недвижими имоти, автомобили и плащат разходите си за живот в ОАЕ“, обяснява Рад.

„Според мен ОАЕ ще бъдат центърът на блокчейн в света.“

В бъдеще Rad предвижда неговият локализиран модел да процъфтява по целия свят. Въпреки че пазарът сега се контролира до голяма степен от големи играчи, Рад вярва, че „местните борси имат по-добри познания за нуждите и регулациите на местния пазар“.

И така, какво да кажем за митичния купувач, който търси 100 милиона долара в криптовалута?

„Те съществуват. Мога да улесня до 30 милиона долара на ден, но не ги намирам“, казва той, добавяйки, че 4-6 милиона долара е максимумът, който редовно вижда от всеки един клиент. Когато постъпи голяма поръчка, Рад трябва да разбере дали сделката е реална, процес, който според него отнема само две или три минути.

„Когато ги видя, разбирам: те хора за 100 милиона долара ли са или не?“ — казва Рад с подчертана увереност. За него разговорът е по-добър маркер за сериозност от външния вид. „Повечето измамници имат маркови артикули, а повечето сериозни хора се опитват да се пазят от никого“, заключава той.