Единен инструмент за наблюдение на пазарните промени с възможност за бърз анализ на всички ваши активи ще ви позволи да намалите безпокойството и да вземете правилни инвестиционни решения.
Първият е, че нестабилността е нещо обичайно на финансовите пазари, с което трябва да се справяте. Волатилността отразява промените в цената на всеки конкретен актив, показвайки колко е нараснала или спаднала цената с течение на времето.
По-променливият актив се счита за по-рисков като инвестиция. Въпреки това, наред с възможните по-високи загуби, променливите активи предполагат и по-висока възвръщаемост от относително по-малко променливите.
Крипто е по-нов клас активи, чиито потенциални възходящи и низходящи движения на пазара в кратки периоди може да са значителни, правейки актива нестабилен. Диапазонът на волатилност на акциите е огромен – от относителната стабилност на акции с голяма капитализация, като Apple или Alphabet, до „пени акции“, често непостоянни. Но облигациите, показващи по-малко резки колебания нагоре и надолу за по-продължителни периоди, напротив, се считат за актив с по-малка волатилност.
За разлика от пазара на акции и ценни книжа, на пазара на криптовалута няма индекси, подобни на индекса на волатилността (VIX), за измерване на волатилността на цените. Историческите ценови диаграми показват как бързите пикове и депресивните спадове на цените на крипто се случват по-бързо от цените на активите на основните пазари. Мнозина помнят Bitcoin цената се повишава със 125% през 2016 г., а следващата година достига нов рекорд от над 2000%. След този връх цената на биткойн отново се понижи до 2021 г.; Биткойн постави нови върхове, утроявайки пиковата цена през 2017 г.
Независимо от това, идентичният биткойн може да се счита за пример за актив, който намалява своята волатилност с течение на времето поради по-високите обеми на търговия и увеличеното институционално участие. От друга страна, алткойни, ниско търгувани криптовалути или постоянно създаване на нови крипто активи, като напр. Актив токените обикновено имат по-висока волатилност.
Какъв е рисковият профил за индивидите?
Профилирането на риска е процес на откриване на вашите рискови апетити от традиционното инвестиционно банкиране за физически лица и компании. Профилирането на риска има за цел да разбере нивото на вашата толерантност към риска и степента на волатилност на портфейла, което е удобно за вас. С други думи, това е вашето желание и способност да поемате рискове.
Според анализ на Чезаре Фракаси, главен икономист на Coinbase, дигиталните активи в днешно време имат подобен рисков профил като суровини като петрол и газ и технологични и фармацевтични акции.
По-голямата част от крипто инвеститорите поемат рискове. Въпреки това, има степен на избягване на риска, където можете да се окажете подходящ. За да разберете своя рисков профил, отговорете на четири прости въпроса:
- Какъв процент от инвестираните пари мога да загубя?
- Вашето портфолио е намаляло с 15%; какво ще правиш?
- Какъв процент от вашето богатство е изложено на риск?
- Колко дълго планирате да задържите инвестираните пари?
Отговорите на това ще ви дадат повече представа за това какъв тип инвеститор сте. Тук няма верни или грешни отговори. Няма изчерпателни тестове за крипто инвеститори, но можете да проверите себе си с класически инвестиционни инструменти чрез тази връзка.
Високата волатилност може да бъде привлекателна за някои крипто инвеститори, тъй като създава възможност за увеличени печалби. Въпреки това, тези, които са по-малко склонни към риск, могат да използват инструменти за ограничаване на отрицателното въздействие на волатилността. По-долу са дадени пет идеи за справяне с високи пазарни колебания и ефективно използване на вашето крипто портфолио.
Разнообразете портфолиото си
Диверсификацията е разпределението на средства в портфейл между различни активи – криптовалути, акции, облигации, сини чипове и т.н. Диверсификацията е отличен начин за намаляване на общата нестабилност на портфейла чрез преразпределяне на рисковете, свързани с активите.
Въпреки това е необходимо повече от просто разпределяне на средства между активите, за да се намали нестабилността на портфейла. Основното нещо е да поставите само някои от яйцата в една кошница и да инвестирате в токени на различни мрежи, за да намалите корелацията помежду си.
Корелацията на активите измерва как различните активи се движат един спрямо друг. Като цяло този индикатор отразява степента, в която конкретните два актива променят взаимовръзките.
Например, историята на крипто стриймъра „Chansers“ от Южна Корея показва колко небалансирано портфолио може да бъде опасно. Той загуби почти 2 милиона долара поради колапса на Terra (Luna) през май 2022 г. Високата корелация между UST и LUNA и вярата му в един проект беше рисковано.
Визуален начин за изследване на корелациите в крипто е да се направи извадка от няколко монети, включително BTC, ETH и DOGE, с най-високия 30-дневен обем на търговия до определена дата и история на цената от поне три години, според CoinMarketCap . Наблюденията не показват нито една отрицателна корелация между крипто активите в матрицата. Напротив, всички крипто активи показаха положителни корелации; средната корелация е 48%, което показва общ рисков фактор. Най-ниското ниво на корелация има DOGE; обаче това е доста спекулативна монета.
Заключението е, че за да се намали рискът от една и съща посока, трябва да има по-малко корелация между монетите. Криптовалутата е променлив, но диверсифициращ актив за портфейли, изложени на традиционни рискови фактори. Изследванията показват, че има значителни връзки между крипто активите, което предполага, че инвеститорите трябва да диверсифицират своето портфолио между няколко монети, мрежи и други активи – акции, облигации и ценни книжа. Най-лесният начин да поддържате балансиран портфейл без допълнителни сложни инструменти е да го проверите с кръгова диаграма във вашия портфолио тракер ап.
Не забравяйте за стабилните монети
Когато разпределяте средства между различните активи на вашия портфейл, помнете стабилните монети. Тъй като е най-малко волатилният от всички крипто активи, той е добър инструмент за стабилизиране на промените в цените на портфейла и намаляване на общата волатилност.
От търговска гледна точка стабилните монети не са привлекателни. Това е така, защото те са обвързани с реални пари и не растат в цената. Ако обаче целта ви е да създадете устойчив на риск портфейл, това компрометира риска, променливостта и доходността. По този начин, колкото повече приемате риска, толкова по-ниски са разходите за съхранение на стабилни монети.
Като цяло стабилните монети са свързани с ниска волатилност, висока ликвидност и приемливост. Тетър (USDT) е една от най-старите стабилни монети и най-популярната днес. Това е една от най-ценните криптовалути по отношение на пазарната капитализация. USDT бързо прехвърля пари между борси и прехвърля от сметка на сметка. Огромна мрежа от организации, приемащи тази валута като плащане за стоки и услуги, непрекъснато се разраства. Пазарът предлага добри опции сред тях: USDC, Dai и други.
Играйте дълга игра
Въпреки че криптовалутата се възприема от мнозина като възможност за бързи пари от спекулации, има привърженици на дългата игра.
HODL е пример за стратегия за дългосрочен подход към инвестирането в криптовалута. Появявайки се като печатна грешка на термина „задръжте“ в контекста на инвестирането, той се тълкува като акроним за „задръжте за скъп живот“. Идеята е, че търговците може да не успеят да намерят пазара, така че те трябва просто да държат своите монети, дори ако пазарите се сринат или станат изключително нестабилни.
Този подход е критикуван, но подобна стратегия позволява на пазара на криптовалута да расте и да се стабилизира, а не да бъде просто платформа за правене на пари от колебанията на конкретни монети.
Пазарът на криптовалута расте и придобива стойност. В същото време растящите цени на монетите с голяма капитализация намаляват в целия крипто свят. Монети, които растат само защото най-ефективните монети са тласнали пазара нагоре, може да се забавят с течение на времето.
Можете да спечелите нови монети с малка капитализация на ранен етап от увеличаване на тяхната стойност. Въпреки това, тъй като пазарът узрява, също е разумно да включите най-добрите монети и сини чипове във вашето портфолио.
Потърсете потенциала за растеж на активите, в които искате да инвестирате. Анализът на пазара е добра практика за прогнозиране на бъдещи тенденции в стойността на монетите въз основа на минали индикатори. Например, някои токени имат история на нарастваща стойност заедно с общия пазар, но в същото време с няколко процентни пункта повече от средната за пазара. Ако тази динамика е последователна, монетата ще продължи да се представя по-добре от пазара по време на общото увеличение на цената. Анализирайте тенденциите на растеж и спад на показателите и ще можете да идентифицирате активи, които осигуряват висока възвръщаемост на инвестициите.
Инвестирането на етапи е друг начин за минимизиране на рисковете. Дори ако някои от вашите инвестиции се окажат неуспешни, защото цената е паднала след това, загубите ви се компенсират от по-ранни инвестиции. Освен това има смисъл да продавате активите си на етапи. При липса на увереност, че ще получите максимална цена за токените, които продавате, можете да ги продавате постепенно и на части. Този метод изглажда пазарните колебания и ви помага да поддържате общата стойност на портфолиото си.
Разрастващият се пазар изкушава инвеститорите да продължат да остават, за да получат по-висока възвръщаемост. Докато в един момент ще настъпи срив на цените, съответно на портфолиото ви. Ето защо някои експерти съветват да подготвите стратегията си за излизане предварително, например когато портфейлът ви достигне определена цена. Това ще има риск да пропуснете допълнителен растеж, но в същото време ще бъде възможно да защитите печалбите си от падане на цените.
Знайте как да проверите пазара
Ефективното използване на портфолио също зависи от вашия подход към потреблението на информация. Всеки час превъртане на новините на крипто пазара може да ви накара да пропуснете важни сигнали и да се съсредоточите върху много по-малко значими и полезни.
Това е възможно, защото ефектът на рамкиране при представяне на информацията може да повлияе на приемането на решения. Информацията може да бъде повече или по-малко привлекателна, с подчертани положителни или отрицателни аспекти. В контекста на инвестирането това е важно, защото хората обикновено предпочитат избор, оформен от гледна точка на печалби, вместо да го определят от гледна точка на загуби. Когато сме убедени, че имаме какво да спечелим, е по-вероятно да предприемем действия. И е изключително важно правилно да оценим какъв риск сме готови да поемем, за да избегнем загуба.
Непроверената информация, получена от различни канали, интерпретирана според личните предпочитания, може да причини други проблеми – безпокойство и страх от пропускане или просто FOMO. В крипто сферата FOMO кара хората да вземат ирационални решения при инвестиране или търговия, като закупуване на крипто активи на най-високите им цени или дори продажбата им на най-ниските.
За да избегнете всичко това и да бъдете ефективни на пазара, систематизирайте процеса на потребление на информация. Проверявайте баланса на портфолиото си в определени часове, например сутрин, с приложението за проследяване на крипто портфолио. Визуалната форма също има значение, така че таблото за управление в приложение за проследяване може да бъде удобен и полезен инструмент.
Използвайте унифицирано табло за управление
Единен инструмент за наблюдение на пазарните промени с възможност за бърз анализ на всички ваши активи ще ви позволи да намалите безпокойството и да вземете правилни инвестиционни решения. За целта такива приложения, като напр. СЕГА Tracker може да бъде от голяма полза за вас. С такива решения можете да наблюдавате пазара и всичките си портфейли и да проследявате акции на едно табло. Това ще помогне да имате пълна пазарна картина, да намалите зависимостта на портфолиото от конкретни марки, да съхранявате средства в различни портфейли и да управлявате портфолиото от едно приложение.
Моля, разгледайте последните новини, експертни коментари и прозрения в бранша от сътрудниците на Coinspeaker.
Източник: https://www.coinspeaker.com/5-ideas-earn-crypto-portfolio/