Администрацията на Байдън иска да направи по-лесно изземването на крипто без наказателни обвинения

Заровено дълбоко в скорошна статия от 61 страници докладва от главния прокурор на САЩ, администрацията на Байдън призова за драматично разширяване на способността на федералното правителство да изземва и съхранява криптовалута. Ако бъдат приети, предложените промени ще укрепят както наказателноправната конфискация, която изисква присъда за трайна конфискация на имущество, така и гражданската конфискация, която не изисква присъда или дори повдигане на наказателни обвинения.

Трябва да се отбележи, че публикуването на доклада беше съчетано с обявление на нова мрежа за координиране на цифрови активи. Тази общонационална мрежа включва повече от 150 федерални прокурори, които ще бъдат обучени за „изготвяне на граждански и наказателни дела за конфискация“.

Поради псевдонимния характер на крипто, понякога се приема, че е имунизиран срещу държавна конфискация. Но реалността е съвсем различна. Миналата година американските маршали - пазителите на конфискациите на Министерството на правосъдието -управлявана почти 200 конфискации на криптовалута на стойност 466 милиона долара.

От фискалната 2014 г. ФБР, Тайните служби и Разследванията на вътрешната сигурност колективно обзет криптовалута на стойност почти 680 милиона долара (оценена към момента на изземването), със стотици все още активни разследвания, включващи цифрови активи. Но дори тези суми бледнеят в сравнение с IRS Criminal Investigation, която има конфискувана зашеметяващите 3.8 милиарда долара във виртуална валута между фискалната 2018 г. и 2021 г.

Независимо от това Министерството на правосъдието твърди, че крипто е „разкрило ограничения върху инструментите за конфискация, използвани“ от федералните правоприлагащи органи и препоръча „няколко актуализации на съществуващия закон“. Първо, главният прокурор иска да разшири най-злоупотребяващата форма на гражданска конфискация, която се извършва без независим или безпристрастен съдебен контрол.

При „административна“ или „извънсъдебна“ конфискация агенцията за изземване, а не съдия, решава дали имуществото трябва да бъде конфискувано. Федералното правителство може да използва административна конфискация, за да вземе почти всичко, освен недвижимо имущество и имущество, оценено на повече от 500,000 XNUMX долара.

Този лимит от $500,000 500,000 в момента се прилага за криптовалута, но главният прокурор иска да „премахне тавана от $XNUMX XNUMX за криптовалута и други цифрови активи“. Това би премахнало едно от малкото ограничения за административна конфискация. Дори ако Конгресът откаже да действа, благодарение на закон, приет миналата година, министърът на финансите може просто да сложи край на ограничението, като приеме нов регламент.

Това предложение е дълбоко обезпокоително. Административната конфискация осигурява шокиращо оскъдна защита на собствениците на имоти. След конфискуване на имущество правителството трябва само да изпрати известие за административно отнемане. Ако собственик не успее бързо да подаде иск за собствената си собственост, тя автоматично се отнема.

Тъй като иззетата собственост може да бъде най-ценният актив на собственика, собствениците често нямат средства да отвърнат на удара. И все пак дори когато е подаден иск, собственикът все още може да не получи деня си в съда. Според а докладва от Института за правосъдие федералните агенции са отхвърлили повече от една трета от всички подадени искове за иззети пари като „недостатъчни“, като повечето искове са отхвърлени поради „технически причини“.

Не е изненадващо, тъй като делата за административна конфискация са значително по-лесни за спечелване от правителството, административните конфискации представляват почти 80% от всички конфискации, извършени от Министерството на правосъдието, и 96% от дейността по конфискация на Министерството на финансите.

Въпреки че Министерството на правосъдието възхвалява административната конфискация за това, че е „ефикасна“ и за намаляване на „неоправданите тежести“ в съдебната система, в действителност административната конфискация е обременила живота на хиляди жертви, които не са направили нищо лошо.

Просто питам Кен Коран. След като идва в Америка от Близкия изток, той отваря малък магазин за смесени стоки в Грийнвил, Северна Каролина. Но през юни 2014 г. агенти на IRS нахлуха в магазина му и казаха на Кен, че имат заповед за изземване на 570,000 153,907.99 долара и вече са иззели всяко пени в банковата му сметка - 20 XNUMX долара. Тези пари бяха всички спестявания на Кен, спечелени в продължение на почти XNUMX години дълги часове в управлението на бизнеса му.

По-малко от три месеца по-късно банковата сметка на Кен е административно конфискувана. Без тези спестявания Кен беше доведен до точката на финансов срив. Той се бореше да издържа семейството си, да изплати ипотеката си и да покрие кредитна линия, която трябваше да вземе, за да поддържа магазина си на повърхността. Кен никога не е бил обвинен в престъпление.

„Никога не съм вярвал, че това може да се случи в Америка“, оплака се Кен. „Не разбирам как в тази страна правителството може да вземе цялата банкова сметка на честен бизнесмен, без да докаже, че е направил нещо нередно.“

За щастие, с помощта на Института за правосъдие, Кен по-късно подадена „молба за опрощаване или смекчаване“ (основно помилване за конфискувано имущество). След медийна буря през февруари 2016 г. IRS се съгласи да върне всички пари, които неправомерно са взели от Кен. Въпреки че той е загубил фиатна валута, а не крипто, както показва историята на Кен, няма абсолютно никаква нужда да се направи административното конфискуване по-лесно за използване.

В допълнение към разширяването на административната конфискация за криптовалута, Министерството на правосъдието „би приветствало изменения, които да предоставят правомощия за наказателна и гражданска конфискация за нарушения, свързани със стоки“. Разрешаването на наказателна конфискация след присъда за измама или манипулация на крипто пазарите би било ценен инструмент за справяне с измамниците.

В момента повечето криптовалути са разглеждан стоки, а не ценни книжа. Така че съгласно федералните закони, регулиращи стоките, прокурорите могат да „обвинят измама и манипулация на пазарите на криптовалута“. Но за разлика от ценните книжа, тези закони „не позволяват конфискация на неправомерно придобити печалби от престъпна дейност, включваща стоки“.

Но разширяване граждански конфискацията хвърля твърде широка мрежа и би направила много по-вероятно невинните притежатели да загубят своите криптовалути заради правителствена конфискация. В края на краищата при гражданската конфискация липсва изискване за присъда, за разлика от конфискацията по наказателен ред. Нещо повече, има пряк финансов стимул за федералните агенции да преследват дела за конфискация: след като собствеността бъде конфискувана (по граждански или наказателен път), конфискуващата федерална агенция може да задържи до 100% от приходите.

За съжаление, предложените разширения на конфискацията на активи са част от по-широка атака срещу криптовалутата, включително атаки срещу финансовата поверителност, която криптовалутата иначе може да си позволи. Мрежата за борба с финансовите престъпления (FinCEN) на Министерството на финансите в момента обмисля a произнася това би разширило натрапчивите изисквания за докладване към попечителските портфейли (т.е. тези, управлявани от трета страна) - същите изисквания за докладване, които накараха IRS да конфискува парите на Кен.

Ако бъде приет, хостът на портфейла ще трябва да изпраща подробни отчети до FinCEN за всяка транзакция с нехостван портфейл над $10,000 XNUMX, включително лична информация като имената и физическите адреси на двете страни, участващи в транзакцията. Тъй като блокчейнът по своята същност е публичен, един отчет за една транзакция би се превърнал ефективно в цифров скелетен ключ, позволяващ на федералното правителство да следи всички други транзакции на портфейла.

Това се движи точно в грешната посока. Без значение как ще се разтърсят междинните срокове, Конгресът трябва да отхвърли предложените крипто репресии и да ограничи гражданската конфискация.