Вашингтон, 14 февруари 2022 г — Комисията за ценни книжа и борси днес обвини BlockFi Lending LLC (BlockFi), че не е регистрирала офертите и продажбите на своя продукт за крипто заем на дребно. В това първо по рода си действие SEC също така обвини BlockFi в нарушаване на разпоредбите за регистрация на Закона за инвестиционните дружества от 1940 г. За да уреди таксите на SEC, BlockFi се съгласи да плати неустойка от 50 милиона долара, да прекрати нерегистрираните си оферти и продажби на кредитния продукт, BlockFi лихвени сметки (BIAs), и се опита да приведе дейността си в рамките на разпоредбите на Закона за инвестиционните дружества в рамките на 60 дни. Компанията майка на BlockFi също обяви, че възнамерява да регистрира по Закона за ценните книжа от 1933 г. предлагането и продажбата на нов продукт за кредитиране. В паралелни действия, обявени днес, BlockFi се съгласи да плати допълнителни 50 милиона долара глоби на 32 щата, за да уреди подобни такси.
„Това е първият по рода си случай по отношение на платформите за крипто кредитиране“, каза председателят на SEC Гари Генслер. „Днешното споразумение изяснява, че крипто пазарите трябва да спазват изпитаните във времето закони за ценните книжа, като например Закона за ценните книжа от 1933 г. и Закона за инвестиционните дружества от 1940 г. То допълнително демонстрира желанието на Комисията да работи с крипто платформи, за да определи как те могат да влязат спазването на тези закони. Бих искал да благодаря и да похваля нашия забележителен персонал на SEC и държавните регулатори за техните усилия и сътрудничество по това споразумение.
„Платформите за крипто кредитиране, предлагащи ценни книжа като BlockFi's BIA, трябва незабавно да обърнат внимание на днешната резолюция и да влязат в съответствие с федералните закони за ценни книжа“, каза Гурбир С. Гревал, директор на отдела за изпълнение на SEC. „Спазването на нашите изисквания за регистрация и разкриване е от решаващо значение за предоставяне на инвеститорите на информацията и прозрачността, от която се нуждаят, за да вземат добре информирани инвестиционни решения в пространството на крипто активи.“
Според заповедта на SEC от 4 март 2019 г. до днес BlockFi предлага и продава BIA на обществеността. Чрез BIA инвеститорите отдават крипто активи на BlockFi в замяна на обещанието на компанията да предоставя променливо месечно лихвено плащане. В заповедта се установява, че BIA са ценни книжа съгласно приложимото законодателство и поради това дружеството е трябвало да регистрира своите оферти и продажби на BIA, но не е успяло да направи това или да отговаря на изискванията за освобождаване от регистрация в SEC. Освен това в заповедта се установява, че BlockFi е работила повече от 18 месеца като нерегистрирана инвестиционна компания, тъй като е издавала ценни книжа и също така е държала повече от 40 процента от общите си активи, с изключение на паричните средства, в инвестиционни ценни книжа, включително заеми на крипто активи на институционални кредитополучатели.
В заповедта се установява също, че BlockFi е правил невярно и подвеждащо изявление в продължение на повече от две години на уебсайта си относно нивото на риск в своя кредитен портфейл и кредитна дейност.
Без да признае или отрича констатациите на SEC, BlockFi се съгласи със заповед за прекратяване и отказ, забраняваща да нарушава разпоредбите за регистрация и борба с измамите на Закона за ценните книжа и разпоредбите за регистрация на Закона за инвестиционните дружества. BlockFi също се съгласи да преустанови предлагането или продажбата на BIA в Съединените щати.
Източник: https://www.trustnodes.com/2022/02/14/blockfi-settles-with-sec-on-crypto-lending