CNBC публикува разследващ материал за Binance, позовавайки се на обвинения, че позволява на своите китайски клиенти да отменят забраната за търговия с криптовалута в страната.
Според статията персоналът и доброволците на Binance са научили други как да измамят борсата да познава вашия клиент (KYC), пребиваване и процесите на проверка и как да получат дебитна карта на Binance, като лъжат за това къде живеят.
Тези разкрития поставят под съмнение ефикасността на усилията на Binance за борба с изпирането на пари (AML) и експерти изразиха загриженост, че слабото прилагане на насоките на KYC от борсата може да има последствия извън Китай.
Китайски клиенти, използващи прокси сървъри, за да заобиколят крипто ограниченията
Борсата наблюдава постоянен поток от китайски клиенти, които търсят начини да заобиколят забраната на Китай за търговия с криптовалута. Според проучването, клиенти от Китай и други страни рутинно заобикалят разпоредбите на Binance, като използват прокси сървър, за да прикрият местоположението си.
Съобщения от официалните чат стаи на Binance на китайски показват, че работниците и доброволците са описали техники, които включват фалшифициране на банкови документи или предлагане на неправилни адреси и манипулиране на системите на Binance.
Тъй като борсите за криптовалута са незаконни в Китай от 2017 г. и самата криптовалута ще бъде незаконна през 2021 г., китайските клиенти на Binance са изложени на значителен риск, използвайки тези методи. Елементите, до които китайските граждани искат достъп, също са незаконни според китайските закони.
Терористите могат да се възползват от това
Усилията на Binance за KYC и AML са подозрителни поради техниките, които клиентите споделят. За международни бизнеси като Binance, KYC и AML инициативите са от съществено значение, за да се гарантира, че клиентите не участват в незаконни дейности като тероризъм или измами.
Терористи, престъпници, перачи на пари, кибер хора в Северна Корея, руски милиардери и т.н., могат да използват това за достъп до тази инфраструктура, според Султан Меджи, професор в университета Дюк и бивш главен служител по иновации във федералната корпорация за застраховане на депозити (FDIC ).
Междувременно Джим Ричардс, изпълнителен директор на звеното за борба с прането на пари на Wells Fargo, изрази опасения относно потенциалното въздействие на методите, използвани за заобикаляне на KYC контролите на Binance извън Китай.
Когато получи отговор, говорител на Binance информира CNBC, че са предприели действия срещу работници, които може да са нарушили вътрешните процедури, включително неподходящо привличане или предлагане на предложения, които не са разрешени или в съответствие с техните стандарти.
Говорителят също така добави, че Binance, който наскоро направи смели ходове по отношение на санкциите в Русия, забранява на служителите да предлагат или подкрепят потребителите да заобикалят техните местни закони и регулаторни политики. Те ще бъдат незабавно уволнени или одитирани, ако се установи, че са нарушили тези политики.
В заключение, очевидната липса на прилагане на насоките на KYC от Binance и подкрепата на нейните служители и доброволци за потребителите да заобикалят местните закони и регулаторни политики пораждат сериозни опасения относно способността на борсата да предотвратява незаконни дейности.
Докладът също така подчертава значението на това международните компании като Binance да прилагат по-строги мерки за KYC и AML, за да гарантират, че спазват напълно местните разпоредби.
Източник: https://crypto.news/cnbc-report-shows-how-chinese-binance-customers-bypass-crypto-bans/