Коалиция от американски крипто фирми разкрива платформа за спазване на правилата за пътуване, TRUST

Коалиция от някои от най-големите крипто компании в САЩ въвежда решение за засилени стандарти за борба с изпирането на пари.

Така наречената технология за универсално решение на правилата за пътуване или „ДОВЕРИЕ“ позволява на крипто фирмите да събират и предават сигурно клиентски данни в съответствие с правилото за пътуване.

Миналата година Работната група за финансови действия препоръча участващите държави да въведат правило за пътуване за доставчици на услуги за виртуални активи (VASP) - по същество субекти, които улесняват транзакциите - в своите финализирани насоки. Правилото за пътуване има за цел да ограничи прането на пари и финансирането на тероризма, като изисква от VASP да събират и предават имена, номера на сметки и информация за местоположение както за подателя, така и за получателя в транзакция. 

Правилото за пътуване отдавна е част от банковия свят, но доскоро крипто нямаше инфраструктура, за да се съобрази. 

Сега група от най-големите крипто играчи в САЩ представиха своето решение под формата на TRUST. Anchorage, Avanti, Bitgo, bitFlyer, Bittrex, BlockFi, Circle, Coinbase, Fidelity Digital AssetsSM, Gemini, Kraken, Paxos, Robinhood, Standard Custody & Trust, Symbridge, Tradestation, Zero Hash и Zodia Custody съставляват членовете-основатели. 

Coinbase оглавява коалицията, като обявява бяла книга за peer-to-peer информационна мрежа, управлявана от управителен орган от участници. ДОВЕРИЕТО е резултатът. Въпреки че Coinbase започна усилията, членовете имат равен дял и участие във вземането на решения, според ръководителя на отдела за съответствие на Anchorage Дженифър Лий. 

решението

Решението позволява директно предаване на информация между членовете на платформата чрез криптирани канали от край до край. Той позволява доказателство за собственост на адрес, което позволява на финансовите институции да докажат, че са целевият получател на информацията на клиента, преди тази информация да бъде предадена. 

Бившият главен директор по съответствието на Coinbase Джеф Хоровиц обясни решението като „централизирано табло за бюлетини“, когато представи бялата книга през 2020 г. VASP ще публикуват на таблото за съобщения, за да видят кой може да притежава адрес в транзакция и когато друга институция твърди, че адрес като част от тяхната транзакция, двамата могат да участват в споделяне на информация между партньори. 

За да се използва решението, VASP трябва да бъде приет в TRUST, процес, който ще включва одит за съответствие от трета страна и всички настоящи членове, колективно съгласни, че даден обект трябва да бъде допуснат, според Лий. В момента групата има 18 членове, но има планове за бързо разширяване, включително извън САЩ.

„В зависимост от времевата линия на всеки член по отношение на интеграцията с решението, ще видим поетапно внедряване сред настоящите ни членове, а след това вече имаме членове, които са извън САЩ, по-специално в Канада“, каза Лий.

Тъй като други юрисдикции определят своите специфични изисквания за правила за пътуване, решението може да бъде коригирано, за да отговаря на местните стандарти. Не е ясно как ще изглежда това, като се има предвид, че много юрисдикции все още засилват своите изисквания.

Централизиран подход

Тъй като групата добавя членове, тя също ще трябва да мащабира своите процеси на вземане на решения. Все още не е ясно как ще изглежда този модел на управление, тъй като все още е в началните етапи на интегриране на членове. 

Други решения за правила за пътуване предлагат по-децентрализиран подход, при който технологията е използваема от всички, а не платформа само за членове, където група фирми решават кой може да извършва транзакции. Тези, които подкрепят децентрализирано решение, изразиха опасения, че ако централизираните решения позволяват само на някои да извършват транзакции в съответствие с изискванията, някои фондове могат да се окажат изолирани от съвместимата екосистема. Все пак TRUST се стреми към широко приемане, като планира да осигури „изчерпателно съответствие в цялата крипто индустрия“, според съобщението си.

Лий каза, че предимството на централизираното решение е повишена надлежна проверка и сигурност относно това кой получава личната информация на потребителя.  

"Всеки път, когато има предаване на данни за правилата за пътуване в блокчейна, той ще бъде основно четим за обществеността“, каза тя. „Именно затова трябва да я преместим в тази мрежа сред нашите членове, които са били проверени и на които сме извършили надлежна проверка, за да гарантираме, че тази информация се съхранява и обработва от хора, на които може да се има доверие.“

© 2022 The Block Crypto, Inc. Всички права запазени. Тази статия е предоставена само за информационни цели. Не се предлага или не се използва като правен, данъчен, инвестиционен, финансов или друг съвет.