Крипто борсата Kraken обвинява себе си

През юли т.г, крипто борсата Kraken беше разследвана от Министерството на финансите на САЩ за предполагаеми нарушения на санкциите, наложени на Иран.

Преди няколко дни OFAC официално обявен че е постигнал споразумение с Kraken за прекратяване на този въпрос. 

Ирански санкции

От известно време Министерството на финансите на САЩ наложи санкции срещу Иран, включително санкции, забраняващи прехвърлянето на цифрови валути от САЩ към страната от Близкия изток. 

Като цяло това са икономически, търговски, научни и военни санкции, наложени на Иран от Съвета за сигурност на ООН през 2015 г., въпреки че някои от тях са в сила от 1979 г. само от Съединените щати. Службата за контрол на чуждестранните активи (OFAC) на Министерството на финансите на САЩ наблюдава спазването на тези разпоредби. 

По отношение на забранените финансови транзакции, на иранските финансови институции е забранено да имат директен достъп до финансовата система на САЩ, но първоначално им беше разрешено да правят това индиректно чрез банки в други страни. Оттогава обаче правителството на САЩ е убедило дори европейски банки и финансови институции да не се занимават с Иран. 

През 2013 г. нова изпълнителна заповед разшири санкциите за всеки, който извършва транзакции към или от Иран на значителни суми, поради което Kraken също беше замесен в аферата тази година. 

Обвиненията срещу крипто борсата Kraken

Kraken беше обвинен в заобикаляне на тези санкции защото беше позволил прехвърлянето на цифрови валути в Иран. 

Kraken първоначално отрече обвиненията, но тъй като сега са били принудени да се споразумеят с OFAC, е възможно да е трябвало да признаят нещо. 

OFAC разкри, че споразумението, сключено с Payward, компанията майка на борсата, включва плащане на повече от $362,000 XNUMX на:

„уреди своята потенциална гражданска отговорност за очевидни нарушения на санкциите срещу Иран.“ 

Освен това борсата се съгласи да инвестира $100,000 XNUMX в допълнителни проверки за съответствие на правилата, уреждащи тези санкции. 

OFAC обяснява, че проблемът е възникнал поради неспособността на борсата да внедри навреме подходящи инструменти за геолокация, като например системата за автоматично блокиране на IP адреси. По този начин Kraken позволи на потребители, които изглежда са в Иран, да работят на неговата платформа. 

Следователно, това няма да е случай на съзнателно и активно участие, а просто неуспех да се предприемат навременни действия за ограничаване или блокиране на транзакции на ирански потребители. От друга страна, веднъж направени, транзакциите с криптовалута вече не могат да бъдат анулирани или възстановени. 

Всъщност официалното изявление на OFAC изрично казва, че очевидните нарушения на Kraken не са сериозни и са били разкрити доброволно. 

Интересното е, че самата борса е докладвала за нарушенията на OFAC. 

Нарушения на Kraken: неоторизирани крипто трансфери

Kraken всъщност отдавна има своя собствена програма за борба с прането на пари и спазване на санкциите, която включва проверка на клиентите. Въпреки тези проверки обаче, между 14 октомври 2015 г. и 29 юни 2019 г. Kraken обработи 826 транзакции от името на лица, които изглежда са били в Иран, на обща стойност над 1.6 милиона долара. 

Следователно това не е единично нарушение, а поредица от нарушения, извършени в продължение на близо четири години. 

Проблемът е, че Kraken пречи на иранските потребители да отварят нови акаунти, но не е внедрил блокиране на IP адреси при транзакционни дейности. Следователно потребител, който се е регистрирал другаде, може по-късно да влезе от Иран и да работи оттам. 

По времето, когато такива потребители са извършили транзакция към или от борсата, като са били в Иран, санкциите са били нарушени. 

След това борсата независимо откри 826 нарушения и докладва това на OFAC. След това също така по-късно внедри автоматично блокиране на IP адреси на санкционирани юрисдикции за всички транзакции. Освен това OFAC съобщава, че е внедрила и различни инструменти за анализ на блокчейн да следи за всякакви други нарушения. 

Правителствената агенция казва, че Kraken сам е докладвал за очевидни нарушения и че тези очевидни нарушения представляват несериозен случай, така че наложената глоба е само половината от стойността на транзакциите, направени в нарушение на правилата. 

Утежняващи и смекчаващи фактори

Единственият отбелязан утежняващ фактор е, че Kraken не е положил дължимата грижа за своите задължения за спазване на наказанията, като е приложил проверки за геолокация само по време на регистрацията. 

Сред различните смекчаващи фактори е, че доброволно е разкрило нарушенията пред OFAC и е сътрудничило на агенцията. Освен това вече е въвела коригиращи мерки, които трябва да решат проблема, свързан с влошаването. 

Струва си да се отбележи, че Kraken всъщност е базиран в САЩ, така че е по-задължен да спазва правилата на своята страна. 

Фактът, че това е централизирана борса, означава, че не може да избяга от тези видове контрол, които напълно липсват на децентрализирани платформи като тези на DeFi и DEX.

Освен това Kraken съществува от дълго време, защото е основан през 2011 г., две години след раждането на биткойн. Това е една от най-широко използваните крипто борси в САЩ с най-голяма история зад гърба си. Тази афера само потвърждава неговата основателност и особено съответствието му със законите на САЩ.