Защитата на крипто инвеститорите не съществува

Вдигнете ръка, ако харесвате Сам Банкман-Фрид.

Не мислех така.

„Веднъж срещнах представител на FTX на събитие и предложих нашия токен да бъде листван на борсата за $1 милион в TetherUSDT
и 30% от нашето предлагане на токени за техните създатели на вътрешния пазар. Моят bs метър изгасна и аз учтиво отказах“, казва Даниал Дейчопан, главен изпълнителен директор и основател на базираната в Лондон Plutus, крипто-свързана карта без попечителство. „Предполагам, че много други компании в пространството са имали подобни сделки, привлечени пред тях от FTX с надеждата за 100x възвръщаемост. Това или добавя конфликт на интереси, или излага бизнеса им на риск да станат жертва на нечий друг провал.“

Мнозина са се научили по трудния начин от инвеститори с големи пари като Sequoia Capital, за инвеститори на дребно, които са имали сметки във FTX. Тези пари са изчезнали.

CoindeskРазликите в Crypto Empire на Сам Банкман-Фрайд в баланса на неговия търговски титан Аламеда

Фантастичното взривяване на FTX този месец, една от водещите базирани в САЩ борси за криптовалута заедно с Gemini и Coinbase, служи като напомняне на инвеститорите на дребно, че техните биткойни не са защитени по същия начин, по който спестяванията и традиционните инвестиции са защитени от измами на ниво FTX. Инвеститорите може да нямат правни средства за възстановяване на изгубеното или откраднатото чрез пробиви в киберсигурността.

„За съжаление, няма такова нещо като защита на клиента в нерегулираната биткойн индустрия“, казва Пол Грей, главен изпълнителен директор на Ironhold Capital. „Използването на клиентски средства за цел, която не е оповестена, най-вероятно ще създаде проблеми на фонда с SEC“, казва той. Това направиха ръководителите на FTX.

„Щетите се разпространиха в сектора, сривайки други бизнеси с криптовалута и предизвиквайки широко разпространена критика към технологията“, каза Грей. Ironhold Capital публикува бяла книга през септември, озаглавена „Крипто: Лале мания отначало.“

От този доклад. Не се страхувайте, но:

„Тъй като криптовалутите не произвеждат паричен поток и не са естествено оскъден ресурс като златото, трудно е да се оцени тяхната стойност. От гледна точка на инвестицията риск-възнаграждение, ние не считаме криптовалутата за добър вариант за инвестиране, тъй като няма реален начин да се идентифицират предимствата или недостатъците на тази инвестиция. Вярваме, че стойността на повечето криптовалути ще достигне нула или някаква малка условна стойност в дългосрочен план.“

FTX и това лято Срив на монети Luna са „ясни примери за човешка алчност, лошо управление и дълбока липса на дължима грижа от страна на инвеститорите“, казва Лан Юе, главен оперативен директор на Bit.com, крипто борса, предлагаща търговия на спот, фючърси и опции. „Тези кризи са проблематични за индустрията, тъй като това са точните проблеми, които децентрализираната цифрова валута трябва да реши.“

FTX предлагаше разширени функции за търговия, които бяха популярни сред инвеститорите. Но падането на борсата служи като ужасно предупреждение за инвеститорите в криптовалута относно защитата.

Кризата с FTX не само засегна компаниите, които си сътрудничиха с борсата, но също така вкорени крипто компаниите по-дълбоко в меча територия. Акциите на Coinbase са намалели с 82% тази година.

Много компании сега са изправени пред още по-големи трудности в опитите си да оцелеят на мечия пазар.

Ранните доклади за изходящите потоци на Gemini тази седмица подробно описват стотици милиони долари след бедствието на FTX. Нови данни показват, че изходящите потоци от тази борса са се покачили с над 1 милиард долара. Данни от Merkle Science, показа, че общият размер на изходящите потоци от Gemini е много по-значителен от това, което първоначално се смяташе след FTX. Те установиха, че общите изходящи потоци на Gemini от 16 ноември възлизат на 1.163 милиарда долара, с приблизително 550 милиона долара входящи потоци през биткойн, EthereumETH
, биткойн кеш, лайткойнLTC
и DogecoinDOGE
.

„Вероятно (отстъплението на FTX) все още не е окончателно“, казва Сергий Жданов, главен изпълнителен директор на EXMO.com, борса за криптовалута.

Фалитът на FTX ще даде на правителството причина за регулаторите да затегнат изискванията си към крипто компаниите, което ще доведе до по-силна централизация, за да се осигури пълен контрол от правителствата.

Човек може да си представи, че Coinbase купува Gemini или Kraken, а Nasdaq купува и трите. Или една от големите борси, които се появяват като Nasdaq на крипто и това е краят.

Нещо повече, последиците от FTX допълнително ще накарат централните банки да усъвършенстват изграждането на национална блокчейн платформа за поддържане на програмируема цифрова валута на централната банка. В този момент съдбата на биткойн и други конкурентни цифрови валути остава неясна.

Прессекретарят на Белия дом Карин Жан-Пиер каза пред репортери по време на брифинг за пресата на 10 ноември, че администрацията на Байдън е запозната с последните събития във FTX и наблюдава ситуацията.

През март президентът Байдън подписа Изпълнителна заповед тласък на правителствените агенции да работят върху подход на цялото правителство за регулиране на крипто индустрията.

Министърът на финансите Джанет Йелън, Гари Генслер, председател на Комисията по ценни книжа и борси и Синтия Лумис (R-WY), автор на Закона за отговорни финансови иновации, представен в Сената през юни, всички призоваха за по-строг контрол и регулиране на цифровите активи след фалита на FTX на 11 ноември.

„В други регулирани борси бихте имали сегрегация на клиентските активи“, каза Йелън, говорейки за борси като Nasdaq. „Идеята, че бихте могли да използвате депозитите на клиенти на борса и да ги заемате на отделно предприятие, което контролирате, за да правите рискови инвестиции с ливъридж – това не би било нещо, което е позволено.“

Bankman-Fried призна в нишка в Twitter на 10 ноември, че FTX има „лошо вътрешно етикетиране“ на клиентските сметки.

„Последните събития в криптовалутата ще удължат „крипто зимата“, докато не бъдат поставени някакви предпазни огради“, казва Милтън Джон Матю, главен изпълнителен директор на Terareum, централизирана борса като FTX, регистрирана в САЩ, Обединените арабски емирства и Индия. „Законопроектът Lummis трябва да получи повече сила в комисиите на Камарата на представителите и Сената (поради фалита на FTX). Имаме нужда от защита на инвеститорите и потребителите в пространството на цифровите активи.“

Събития, свързани с разследването на дейностите на FTX Trading Ltd — едно от многото дъщерни дружества на Bankman-Fried, свързани с борсата на FTX — повлияха на цената на биткойн, като падна под $20,000 XNUMX за първи път от две години.