Европейският съвет издаде прессъобщение на 18 януари, в което декларира, че Европейският съвет и парламентът са постигнали временно споразумение по някои аспекти на нов пакет за борба с прането на пари за защита на гражданите на ЕС и финансовата система на ЕС.
По-строгите правила ще засегнат крипто сектора
Временното споразумение има за цел да подобри организацията на националните системи за борба с изпирането на пари в ЕС, затваряйки възможни вратички, които биха могли да бъдат използвани от престъпниците, както се посочва в прессъобщението:
Временното споразумение за регламент срещу изпирането на пари за първи път ще хармонизира изчерпателно правилата в целия ЕС, затваряйки възможни вратички, използвани от престъпниците за изпиране на незаконни приходи или финансиране на терористични дейности чрез финансовата система.
Споразумението ще разшири списъка със задължени субекти, който вече включва финансови институции, банки, казина и услуги за управление на активи, за да включи нови органи като търговци на луксозни стоки, професионални футболни клубове и агенти и доставчици на крипто услуги.
Новите правила „ще обхванат по-голямата част от крипто сектора“, както се обяснява в прессъобщението, и ще принудят всички доставчици на услуги за крипто активи (CASP) да „извършат надлежна проверка на своите клиенти“.
Съгласно тези правила CASP трябва да проверяват фактите и информацията на своите клиенти и да докладват всяка подозрителна дейност. Следователно, за да намалят риска, свързан с транзакции от самостоятелно хоствани портфейли, CASP ще трябва да прилагат мерки за надлежна проверка, когато клиент се опитва да извърши транзакции на стойност €1000 (приблизително $1090) или повече.
Съветът и Парламентът също въведоха „засилени“ мерки по отношение на трансграничните кореспондентски отношения за доставчиците на услуги за криптоактиви.
По отношение на трети държави с висок риск, всички задължени страни трябва да прилагат мерки за надлежна проверка към транзакции и бизнес взаимоотношения, които включват трети държави с висок риск, „чиито недостатъци в техните национални режими за борба с прането на пари и тероризма ги правят заплаха за целостта на вътрешния пазар на ЕС“.
Струва си да се спомене, че съгласно новия набор от правила, Отделът за финансово разузнаване (FIU) ще има „незабавен и пряк достъп до финансова, административна и правоприлагаща информация“, включително информация за парични преводи и крипто трансфери.
Усилията на Европейския съюз срещу AML
През годината ЕС работи върху усилията за регулиране на крипто услугите и предлага изчерпателен набор от правила за наблюдение на зараждащия се сектор.
Най-вече регламентът за пазарите на крипто-активи (MiCA), който ще се прилага изцяло през декември 2024 г., влезе в сила през юни 2023 г. след гласуването на Европейския парламент в края на 2022 г. Регламентът е предназначен да поддържа финансовата стабилност и защита на инвеститорите в страните от ЕС.
Ако бъде одобрено, прилагането на споразумението за предоставяне на AML се очаква да подобри усилията на страните от ЕС срещу прането на пари и финансирането на терористични организации, както белгийският министър на финансите Винсент Ван Петегхем заяви в прессъобщението:
То ще подобри начина, по който националните системи срещу изпирането на пари и финансирането на тероризма са организирани и работят заедно. Това ще гарантира, че измамниците, организираната престъпност и терористите няма да имат място за легитимиране на печалбите си чрез финансовата система.
Биткойн се търгува за $42,429.7 XNUMX в почасовата графика. Източник: BTCUSDT на TradingView.com
Характерно изображение от Unsplash.com, диаграма от Tradingview.com
Източник: https://bitcoinist.com/crypto-eu-strikes-deal-to-crackdown-on-the-sector/