Крипто измами струват на инвеститорите над 1 милиард долара от 2021 г. насам - FTC

Според Федералната търговска комисия (FTC) над 46,000 1 души са загубили повече от 3 милиард долара за по-малко от две години от крипто измами. Според доклад на FTC, публикуван на 2022 юни 60 г., крипто измами са се увеличили с 2018 пъти от XNUMX г. Те твърдят, че анонимността на blockchain транзакциите са основната движеща сила зад крипто измами, тъй като самоличността на извършителя е неизвестна и транзакцията е необратима.

Крипто измами струват на инвеститорите в криптовалута над 1 милиард долара загуби

Според пазарни доклади, крипто измами се увеличават в децентрализираната финансова индустрия. В изявление FTC посочи, че структурата на децентрализирания финансов сектор е предоставила отворена врата за измами. Според FTC, крипто има няколко характеристики, които привличат измамници. Няма банка или друг централен орган, който да идентифицира измамни транзакции и да се опита да предотврати тяхното възникване. Няма начин да си върнете парите, след като ги няма.

Миналата година клиентите загубиха 60 пъти повече пари, отколкото миналата година, със средна индивидуална загуба от 2,600 долара. FTC отбелязва, че биткойн (70%), tether (10%) и етер (9%) са сред най-популярните криптовалути, докладвани от измамени лица. В края на миналата година криптовалутите бяха на мода, след като биткойн достигна нов връх от 69,000 XNUMX долара през ноември.

Фактът, че преводите на плащания в криптовалути, като биткойн, са необратими, е една от най-привлекателните им характеристики. Това не винаги е положително нещо. Обратните плащания са вид инструмент, предназначен да защити клиентите, който им позволява да отменят транзакция, ако смятат, че е била таксувана чрез измама за всичко, което не са получили. Тази функция обаче не е налична за крипто транзакции.

Според FTC, над половината от респондентите, които са загубили цифрови валути в крипто измами, заявяват, че това е започнало с реклама, публикация или съобщение в платформа за социални медии. Според доклада почти четири от всеки десет долара, загубени от измама в социалните медии, са били в криптовалута, много повече от всеки друг метод на плащане. Instagram, Facebook, WhatsApp и Telegram са най-популярните социални медийни платформи в такива случаи, според доклада на FTC.

FTC препоръча да не се изграждат инвестиционни портфейли от ръководени от социални медии и насочени промоционални кампании. Според FTC комбинирането на социални медии и криптовалута е нестабилна комбинация за измами. Освен това се казва, че повечето измами в социалните медии са маскирани като бизнес възможности поради податливостта на хората към фалшиви обещания.

Най-честият вид крипто измами са фалшивите инвестиционни възможности, които представляват повече от 90% от крипто измами. През 2021 г. FTC получи доклади за загуби от 575 милиона долара от крипто измами, свързани с инвестиционни възможности. Много инвеститори казаха, че инвестиционните уебсайтове и приложения ще им позволят да следят развитието на тяхната криптовалута, но приложенията бяха измамни и опитът да извлечете парите ви се оказа труден.

Няма банка или друг централизиран орган, който да маркира подозрителни транзакции и да се опита да спре измамите, преди да се случи. Тези съображения не са уникални за крипто транзакциите, но всички те играят в ръцете на измамници.

FTC.

FTC предупреждава крипто инвеститорите да търгуват внимателно в децентрализираната индустрия

романтични измами, които включват измамни обещания за любов или брак в замяна на пари, съставляват значителна част от докладите за крипто измами, със загуби на обща стойност 185 милиона долара. Много от тези мошеници се доближават до хората чрез социална медия или приложения за запознанства. „Светоклането“, форма на измама с приложения за запознанства — при която нарушителите развиват фалшива връзка с жертва, за да я измамят да инвестират в криптовалута — стана все по-разпространена.

FTC казва, че вторият вид крипто измами са бизнес и правителствени измами, които могат да започнат с фалшиви комуникации, за които се твърди, че са от технологични фирми като Amazon или Microsoft.

По-младите клиенти е по-вероятно да бъдат заблудени от крипто измами. Според FTC хората на възраст от 20 до 49 години са били почти три пъти по-склонни от тези над 50 години да съобщават за загуба на криптовалута от измамник.

FTC съветва крипто инвеститорите да внимават с измамни оферти, тъй като инвестициите в криптовалута не идват с гарантирана възвръщаемост. Те също така трябва да избягват бизнес транзакции, които се нуждаят от покупка на биткойни. И накрая, те трябва да търсят романтични жестове, придружени от крипто оферта.

Последното развитие идва след бурни няколко седмици на пазарите на криптовалути. Провалът на стейбълкойн, обвързан с щатски долари, до голяма степен допринесе за депресията на целия клас крипто активи. В допълнение към това доверието на инвеститорите беше ударено след спада на цената, който изтри 500 милиарда долара от пазарната капитализация и я нанесе щети.

В по-голямата си част пазарните инвеститори загубиха пари, както и множество институционални и инвеститори на дребно. Освен това няма предпазни мерки от FDIC или каквито и да било други застраховки на потребителите.

Пазарът на криптовалути беше обзет от редица трудности през последните месеци, което принуди видни фигури, включително Камерън и Тайлър Уинкълвос, да съкратят персонал в Gemini. „Крипто зимата“, която двамата милиардери биткойнъри нарекоха „фаза на свиване“, е „допълнително усложнена от настоящите икономически и геополитически сътресения“.

Важно е да запомните, че проучването на FTC е само a малка част за това, което всъщност се е случило в света на криптовалутите, защото агенцията разчита на доклади от първа ръка, предоставени от жертви.

Според документ на FTC, само около пет процента от жертвите на крипто измама са уведомили правителствена агенция и много малко уведомяват FTC. Броят на измамите с биткойни нарасна, тъй като криптовалутата става все по-популярна. През 2019 г. Chainanalysis прогнозира, че незаконните адреси са получили приблизително 14 милиарда долара в криптовалута, почти два пъти повече от сумата, получена през 2020 г.