- Европейският парламент налага нови правила за KYC и AML за крипто на 24 април 2024 г.
- Новите разпоредби по MiCA трябва да бъдат напълно приложими до края на годината.
- AMLA във Франкфурт ще наблюдава спазването на крипто разпоредбите.
На 24 април 2024 г. Европейският парламент одобри нови разпоредби, насочени срещу прането на пари в сектора на криптовалутите. Тези правила налагат задължителна надлежна проверка и проверка на самоличността на клиентите. Те се прилагат за мениджъри на крипто активи и централизирани борси.
Законодателството подобрява съществуващите протоколи Know Your Customer (KYC) и Anti-Money Laundering (AML). Съгласно рамката за пазари на крипто-активи (MiCA), доставчиците на услуги за крипто-активи (CASP) вече трябва да извършват цялостна проверка на клиентите (CDD) и да докладват всички подозрителни дейности на властите.
Тази инициатива е в съответствие с по-широката стратегия на Европейския съюз за ефективно управление на цифровите активи и техните пазари. MiCA, в сила от юни 2023 г., ще бъде напълно приложим до края на годината. Новите разпоредби за борба с изпирането на пари ще допълнят тази рамка, за да осигурят прозрачна крипто екосистема.
Органът за борба с изпирането на пари и финансирането на тероризма (AMLA), намиращ се във Франкфурт, Германия, ще наблюдава тези разпоредби и ще гарантира съответствието между CASP и други съответни субекти.
Докато Европейският парламент е приел закона, Съветът на Европейския съюз трябва официално да го приеме. Освен това ще се нуждае от публикуване в Официален вестник на ЕС преди влизане в сила. Законодателството трябва да се прилага три години след тези стъпки.
Патрик Хансен, директор по стратегията и политиката на ЕС в Circle, потвърди тези подробности. Той отбеляза, че новите изисквания на CASP се основават на вече установените съгласно Директива 5 срещу изпирането на пари (AMLD5).
По-ранни предложения за Регламента за борба с изпирането на пари (AMLR) предлагаха по-строги мерки за KYC за портфейли за самостоятелна защита. Тази версия повдигна загриженост относно потенциалните отрицателни въздействия върху иновациите и приемането в крипто индустрията.
Застъпничеството в индустрията обаче доведе до преработена, балансирана версия на закона. Той позволява множество опции за съответствие, като се вземат предвид уникалните аспекти на крипто света. Тази окончателна версия е описана от Hansen като „положителен резултат“. Приемането на тези нови правила от Европейския парламент е решаваща стъпка в усъвършенстването на регулаторната рамка за индустрията на криптовалутите.
Европейският парламент прие нови правила за коригиране на регулаторната рамка за индустрията на криптовалутите. С разширяването на сектора ЕС се стреми да балансира иновациите с целостта на финансовата система. Рамката, установена от MiCA, и новите правила отразяват регулаторния подход на ЕС.
Опровержение: Информацията, представена в тази статия, е само за информационни и образователни цели. Статията не представлява финансов съвет или съвет от какъвто и да е вид. Coin Edition не носи отговорност за загуби, възникнали в резултат на използването на споменатото съдържание, продукти или услуги. На читателите се препоръчва да бъдат внимателни, преди да предприемат каквото и да е действие, свързано с компанията.
Източник: https://coinedition.com/eu-sets-crypto-aml-standards-here-is-what-you-need-to-know/