ЕС затяга регулациите по отношение на крипто транзакциите, като се позовава на опасения за AML

Европейският парламент и Съветът наскоро постигнаха временно споразумение относно списък със закони за борба с прането на пари и финансирането на тероризма. Въпреки че предстои допълнително обсъждане на други предложени мерки, новите мерки ще помогнат за рационализиране на усилията на националните финансови агенции на страните от ЕС в тази област.

Въпреки че криптовалутите не са основният фокус на новите закони, индустрията все пак е изрично насочена към няколко от разпоредбите.

Повишено отчитане на крипто приходи

През последните години няколко компании, свързани с крипто, предприеха стъпки да преместят някои или всичките си дейности в Европейския съюз, позовавайки се на по-кратка регулаторна рамка, отколкото в САЩ, където SEC обслужва множество съдебни дела и се въздържа да изясни как да ги избягваме.

Тъй като в ЕС вече е предоставена рамка, длъжностните лица сега я разшириха, за да предотвратят финансови престъпления в Европа и извън нея.

Вероятно най-подробната разпоредба в новия пакет е новото задължение на крипто компаниите да извършват надлежна проверка за всяка транзакция с цифрови активи на стойност над 1,000 евро.

„Новите правила ще обхванат по-голямата част от крипто сектора, принуждавайки всички доставчици на услуги за крипто активи (CASP) да извършват надлежна проверка на своите клиенти. […] Съгласно споразумението CASP ще трябва да прилагат мерки за надлежна проверка на клиента, когато извършват транзакции на стойност 1000 евро или повече. Той добавя мерки за смекчаване на рисковете във връзка с транзакции със самостоятелно хоствани портфейли.“

Подобни правила са наложени и на търговците на луксозни стоки и типично по европейски - на футболните клубове и агенти.

Подобрените процедури за надлежна проверка допълнително ще отделят лица с високо нетно състояние, като налагат проверка на самоличността на тези, които извършват парични транзакции на стойност между 3k и 10k EUR.

Освен това, подобни строги протоколи за проверка ще се прилагат за всякакви трансфери към и от „трети държави с висок риск“, чието законодателство относно тероризма и финансовите престъпления се счита за липсващо.

Информация, събрана на място, централизирана на ниво ЕС

Занапред звената за финансово разузнаване на всяка държава от ЕС вече ще имат „незабавен и пряк“ достъп до цялата информация – финансова и друга – свързана с горепосочените мерки.

Въпреки че решението за действие по споменатата информация ще остане в обсега на местните ЗФР, тези агенции все пак ще предоставят подходяща информация на европейските органи, което позволява по-добро предотвратяване на финансови престъпления на транснационално ниво.