Предупреждение на ФБР към потребителите на крипто: Насочва се към услугите за „нерегистрирано прехвърляне на пари“

Федералното бюро за разследване (ФБР) издаде съобщение за обществена услуга, предупреждаващо американците да не използват нерегистрирани услуги за прехвърляне на пари в криптовалута, които не отговарят на правилата „Познай своя клиент“ (KYC) и разпоредбите за борба с прането на пари (AML).

Съобщението призовава потребителите да се ангажират само с регистрирани фирми за парични услуги (MSBs), за да избегнат потенциални финансови смущения и правни последици.

TLDR

• ФБР предупреди американците да не използват нерегистрирани услуги за прехвърляне на пари в криптовалута, които не отговарят на правилата Know Your Customer (KYC) и Anti-Money Laundering (AML).
• Услугите за прехвърляне на пари в криптовалута трябва да бъдат регистрирани като предприятия за парични услуги (MSB) съгласно федералния закон на САЩ и да се придържат към изискванията за AML.
• Предупреждението на ФБР изглежда е насочено към услугите за миксиране на крипто, но широкият му характер пропуска някои нюанси в начина, по който работят децентрализираните системи, според крипто адвокат.
• Потребителите на нелицензирани услуги за криптовалута могат да се сблъскат с финансови смущения по време на действия на правоприлагащите органи, особено ако средствата им са смесени с незаконно придобити пари.
• Предупреждението идва на фона на засиленото правно напрежение между крипто фирмите и регулаторите в САЩ, с неотдавнашния арест на съоснователите на Samourai Wallet и делото на Consensys срещу SEC.

Съгласно федералния закон на САЩ услугите за прехвърляне на пари в криптовалута трябва да се регистрират като MSBs и да се придържат към изискванията за AML. Неспазването на тези разпоредби може да доведе до действия на правоприлагащите органи, което може да доведе до загуба на достъп на потребителите до техните средства, особено ако те са смесени с незаконно придобити пари.

Докато предупреждението на ФБР изглежда е насочено към услугите за смесване на крипто, някои експерти смятат, че широкият характер на съобщението не успява да улови нюансите на това как работят децентрализираните системи.

Майкъл Бачина, партньор за дигитални активи в Piper Alderman lawyers, отбеляза, че предупреждението пропуска „много нюанси в начина, по който работят децентрализираните системи“ и призова за „подходящо за целта регулиране и ясни насоки за криптовалута“, които да заменят „регулиране от изпълнение."

Съобщението на ФБР идва на фона на засилено правно напрежение между крипто фирмите и регулаторите в Съединените щати.

На 25 април съоснователите на биткойн портфейла и услугата за миксиране на крипто Samourai Wallet бяха арестувани по обвинения в пране на пари и управление на нелицензиран бизнес за прехвърляне на пари. Keonne Rodriguez, главен изпълнителен директор, и William Hill, CTO, са изправени пред максимална присъда до 25 години затвор.

В друго развитие фирмата за разработка на Ethereum Consensys заведе дело срещу Комисията за ценни книжа и борси (SEC) в същия ден, твърдейки, че регулаторът е организирал кампания за „завземане на контрола върху бъдещето на криптовалутата“, като счита, че Ether (ETH) е ценна книга.

Consensys твърди, че действията на SEC противоречат на предишния регулаторен консенсус и застрашават бъдещето на мрежата Ethereum.

Тъй като крипто индустрията се бори с нарастващия регулаторен натиск, предупреждението на ФБР служи като напомняне за потребителите да бъдат внимателни, когато се ангажират с услуги за криптовалута.

Съобщението включва инструмент от Мрежата за борба с финансовите престъпления на САЩ (FinCEN), който позволява на потребителите да проверят дали дадена компания е регистрирана като MSB, осигурявайки допълнителен слой сигурност за тези, които искат да спазват федералните разпоредби.