Изследователската статия на FDD добави необходимост от ефективно крипто регулиране

• Изследователският доклад посочва, че последните събития на крипто пазара засилиха необходимостта от по-стриктно крипто регулиране.
• Двамата автори са подготвили изследователската статия, която подчертава необходимостта от регулиране на крипто.

Фондацията за защита на демокрациите (FDD) миналата седмица публикува изследователска статия, озаглавена „Отдолу на монетата: Незаконни финансови рискове във виртуални активи“. Научната статия е изготвена от авторите Ричард Голдбърг и Алекс Левитов. 

Какво има в бележката?

В него се посочва, че след неотдавнашните сътресения на крипто пазара Вашингтон изглежда най-накрая осъзнава необходимостта от по-ефективно регулиране на криптовалутата. Дори след неотдавнашната крипто зима и много нашумели крипто измами в индустрията, повечето институции все още се интересуват от крипто пазара. И потенциалът за използване на криптовалута също се увеличава стабилно. Това разкрива явна празнина в регулирането.

Съединените щати, заедно със страни със сходно мислене, са изградили регулаторни рамки за защита на традиционната банкова система от незаконно финансиране. Все пак „Вашингтон трябва да актуализира тези рамки за ерата „Web3“, в която децентрализираните инструменти като криптовалутата са все по-важни.“

Изследователският документ също така отбелязва, че обвинението срещу Сам Банкман-Фрид, основателят на вече фалиралата крипто борса FTX по обвинения в измами с ценни книжа и стоки, подчертава необходимостта от защита на потребителите, като същевременно регулира инвестициите в криптовалута и търговията.

Докато Вашингтон приема предизвикателството на крипто регулация, както се отбелязва в изследователския документ, националната сигурност също трябва да бъде начело и в центъра. Освен това регулаторните рамки за традиционната банкова система включват силни мерки срещу изпирането на пари и борбата с финансирането на тероризма (AML/CFT).

Документът добавя за спешната необходимост от адаптиране на рамки за AML/CFT за справяне с използването на криптовалута при киберпрестъпления, финансиране на тероризъм, трафик на наркотици, трафик на хора, нарушаване на санкциите и вътрешния екстремизъм.

От друга страна, относителната псевдонимност на определени транзакции, базирани на блокчейн, направи криптовалутата естествено привлекателна за тези, които се стремят да избегнат правителствен надзор и намеса. Включва престъпници, терористи и държави, които ги спонсорират.

Междувременно лошата киберсигурност остави крипто борсите и свързаните с тях субекти отворени за атаки, включително хакове, водещи до кумулативна кражба на милиарди долари, голяма част от спонсорирани от държавата хакерски групи. В изследователския документ се споменава, че „много компании в крипто сектора или нямат — или не искат да имат — ефективни програми за съответствие и превенция за смекчаване на тези рискове.“

Липсата на координиран регулаторен или законодателен отговор от страна на правителството на Съединените щати е пропуск, от който „противниците на Америка могат да се възползват“. Разбира се, „правителството и крипто индустрията трябва да балансират защитата на националната сигурност, неприкосновеността на личния живот и свободата на словото в регулирането на цифровите активи. Но сложността на тази задача не трябва да бъде претекст за забавяне.

Миналата година през март президентът Джо Байдън издаде изпълнителна заповед, призоваваща за стратегия за национална сигурност за цифровите активи. След това през август „Министерството на финансите разкри план за действие за справяне с рисковете от незаконно финансиране на цифровите активи“.

Нанси Дж. Алън е крипто ентусиаст и вярва, че криптовалутите вдъхновяват хората да бъдат свои собствени банки и да се отдръпнат от традиционните системи за паричен обмен. Тя също е заинтригувана от блокчейн технологията и нейното функциониране.

Последни публикации от Нанси Дж. Алън (виж всички)