Отчитането на FinCEN за крипто смесване за банките крие „разрушителни“ рискове, казват юристи

В коментар относно закона на Bloomberg, Стивън Мериман и Джим Вивенцио от Perkins Coie изразиха загриженост относно последния ход на FinCEN да разбие крипто смесителите.

Мрежата за борба с финансовите престъпления (FinCEN) настоява финансовите институции да наложат нови мерки за съответствие в последния си план за докладване, като се фокусират върху крипто транзакциите, включващи „смесване на конвертируема виртуална валута (CVC)“.

Според адвокатите по финтех съответствието Стивън Мериман и Джим Вивенцио, последното предложение на FinCEN разширява определението за „смесване“ и „миксери“, потенциално насочено не само към транзакции, включващи традиционни услуги за смесване – напр. санкционирани Tornado Cash — но също и „безобидни блокчейн транзакции“, като конвертиране на една форма на крипто в друга.

„Количеството мониторинг и докладване, предвидено от предложението на FinCEN, може да бъде разрушително.“

Стивън Мериман и Джим Вивенцио

Докато основният фокус на FinCEN е върху незаконните финансови рискове, свързани с крипто миксери, адвокатите твърдят, че предложеното докладване се простира отвъд тези операции.

Например, банките може да се наложи да докладват транзакции, включващи функции за смесване на крипто в рамките на или включващи юрисдикция извън САЩ. В резултат на това финансовите институции ще трябва да покрият различни дейности като обединяване, алгоритмично манипулиране, разделяне, използване на портфейли за еднократна употреба, обмен между видове CVC и улесняване на закъсненията.

„Например, FinCEN призовава улесняването на „обмяната между типове CVC или други цифрови активи“ като форма на смесване, което вероятно обхваща всяка услуга, която позволява на потребителите да обменят една форма на CVC за друга форма на CVC или други цифрови активи, включително централизирани борси, децентрализирани борси и пазари на незаменими токени.“

Стивън Мериман и Джим Вивенцио

Адвокатите твърдят, че определянето на широк клас транзакции като „основна грижа за пране на пари“ увеличава очакванията за надлежна проверка от страна на регулаторите и повишава вероятността от допълнителни критерии за докладване на подозрителна дейност. Публичните коментари по предложението на FinCEN се приемат до 22 януари.

В началото на декември 2023 г. анализаторите от съдебната фирма за блокчейн TRM Labs казаха в публикация в блог, че Министерството на финансите на САЩ вероятно ще удвои подхода си за санкциониране на децентрализираното финансиране през 2024 г., по-специално насочено към протоколите за смесване.

Анализатори от TRM Labs предполагат, че усилията на Министерството на финансите може да създадат прецедент за цялата крипто индустрия, тъй като регулаторът е настроен да преследва „конкретни блокчейн възли или мрежи, вместо да изисква те да бъдат собственост на определено лице или интерес към собственост“.

В края на ноември 2023 г. crypto.news съобщи, че Министерството на финансите очевидно иска да разшири регулаторните си правомощия чрез въвеждане на „вторичен режим на санкции“. Такива санкции биха контролирали компания или лице в рамките на финансовата система на САЩ, тъй като крипто пазарът дава възможност на всяка фирма „да прави бизнес със санкционирана цел“, каза наскоро представителят на външната търговия на САЩ Уоли Адейемо.

Следвайте ни в Google Новини