Ето държавите, които се преместиха да забранят крипто през последната година

Миналата седмица Върховният съд на Синд на Пакистан проведе изслушване относно правния статут на цифровите валути, което може да доведе до пълна забрана на търговията с криптовалути, съчетана с наказания срещу крипто борси. Няколко дни по-късно Централната банка на Русия призова за забрана както на търговията с крипто, така и на операциите за копаене. И двете страни биха могли да се присъединят към нарастващите редици на нации, които се преместиха да забранят цифровите активи, които вече включват Китай, Турция, Иран и няколко други юрисдикции.

Според доклад на Библиотеката на Конгреса (LOC) в момента има девет юрисдикции, които са приложили абсолютна забрана за криптовалути и 42 с имплицитна забрана. Авторите на доклада подчертават тревожна тенденция: броят на страните, които забраняват криптовалута, се е увеличил повече от два пъти от 2018 г. Ето кои са страните, които забраниха определени дейности, свързани с криптовалута, или обявиха намерението си да направят това през 2021 г. и началото на 2022 г.

Боливия

Боливийската централна банка (BCB) издаде първата си резолюция за забрана на криптовалути в края на 2020 г., но едва на 13 януари 2022 г. забраната беше официално ратифицирана. Езикът на най-новата забрана е конкретно насочен към „частни инициативи, свързани с използването и комерсиализацията на […] криптоактиви“.

Регулаторът оправда този ход със съображения за защита на инвеститорите. Той предупреди за „потенциални рискове от генериране на икономически загуби за [...] притежателите“ и подчерта необходимостта от защита на боливийците от измами и измами.

Китай

Транзакциите с криптовалути са официално забранени в Китайската народна република от 2019 г., но миналата година правителството предприе стъпки за сериозно ограничаване на крипто активността. Няколко официални предупреждения за рисковете, свързани с крипто инвестициите, бяха последвани от забрана за копаене на криптовалута и забрани на националните банки да улесняват всякакви операции с цифрови активи. Но важното изявление излезе на 24 септември, когато на концерта на основните държавни регулатори обещаха съвместно да наложат забрана за всички крипто транзакции и копаене.

Освен общоприетите понятия за пране на пари и защита на инвеститорите, китайските служители изиграха екологичната карта в борбата си с добива, което е смел ход за страна, която допринася с до 26% от глобалните емисии на въглероден диоксид, от които крипто копането представлява пределен дял.

Индонезия

На 11 ноември 2021 г. Националният съвет на улемите на Индонезия (MUI), водещият ислямски научен орган на нацията, обяви криптовалутите за харам или забранени на религиозна основа. Указанията на MUI не са правно обвързващи и като такива няма непременно да спрат цялата търговия с криптовалута. Това обаче може да нанесе значителен удар върху крипто сцената на най-голямата мюсюлманска страна в света и да засегне бъдещите правителствени политики.

Решението на MUI отразява общо тълкуване, което се оформя в юрисдикции, повлияни от ислямската правна традиция. Той разглежда крипто дейността като залагане - концепция, която може да се използва за дефиниране на почти всяка капиталистическа дейност.

На 20 януари религиозният натиск срещу криптовалутите беше подпомогнат от няколко други неправителствени ислямски организации в Индонезия, Съветът на Тарджих и централният изпълнителен директор Таджид на Мохамадия. Те потвърдиха харам статута на криптовалутите, като издадоха фетва (решение според ислямското законодателство), което се фокусира върху спекулативния характер на криптовалутите и липсата им на капацитет да служат като средство за размяна според ислямските правни стандарти.

Непал

На 9 септември 2021 г. Централната банка на Непал (Nepal Rastra Bank, NRB) издаде съобщение със заглавие „Транзакциите с криптовалути са незаконни“. Регулаторът, позовавайки се на националния закон за валутната търговия от 2019 г., обяви търговията с криптовалута, копането и „насърчаването на незаконните дейности“ за наказуеми от закона. NRB отделно подчерта, че отделните потребители също носят отговорност за нарушения, свързани с крипто търговията.

В изявление на Раму Паудел, изпълнителен директор на управлението на валутния мениджмънт на НРБ, се подчертава заплахата от „измама“ за населението като цяло.

Нигерия

Обратният обрат в националната политика на Нигерия по отношение на цифровите активи беше затвърден на 12 февруари 2021 г., когато Нигерийската комисия за ценни книжа и борси обяви спиране на всички планове за крипто регулация след забрана от централната банка, въведена седмица по-рано. Националният централен канк нареди на търговските банки да закрият всички сметки, свързани с криптовалута, и предупреди за наказания за неспазване.

Обяснението на CBN за подобна репресия изброява редица познати опасения като нестабилността на цените и потенциала за пране на пари и финансиране на тероризма. В същото време управителят на CBN Годуин Емефиеле заяви, че централната банка все още се интересува от цифрови валути и че правителството проучва различни политически сценарии.

Турция

На 20 април 2021 г. цената на биткойн (BTC) падна с 5%, след като централната банка на Турция обяви, че „криптовалути и други подобни цифрови активи“ не могат да бъдат законно използвани за плащане на стоки и услуги.

Както се казваше в обяснението, използването на криптовалути би могло „да причини невъзстановими загуби за страните по транзакциите […] и да включва елементи, които могат да подкопаят доверието в методите и инструментите, използвани в момента при плащанията“. Но това беше само началото - последваха поредица от арести на заподозрени в крипто измами, както и на турския президент Реджеп Тайип Ердоган, който лично обяви война на крипто.

Свързани: Президентите на Турция и Салвадор се срещат, биткойнърите си тръгнаха разочаровани

През декември 2021 г. Ердоган обяви, че националният регламент за криптовалутите вече е изготвен и скоро ще бъде внесен в парламента. В трилър обрат президентът отбеляза, че законодателството е разработено с участието на заинтересовани страни от индустрията на криптовалутите. Точният характер на регулаторната рамка остава неизвестен.

Русия

В доклад от 20 януари 2022 г., предназначен за обществено обсъждане, Централната банка на Русия предложи пълна забрана на търговията с криптовалути извън борсата (OTC), централизирани и peer-to-peer крипто борси, както и забрана на крипто копаене. Регулаторът също така предложи идеята за налагане на наказания за нарушаване на тези правила.

В обоснователната част на доклада CBR сравнява крипто активите със схемите на Понци и изброява опасения като нестабилност и финансиране на незаконна дейност, както и подкопаване на „дневния ред за околната среда на Руската федерация“. Но може би най-подходящото от оправданията беше загрижеността за потенциалната заплаха за „финансовия суверенитет“ на Русия.

Колко лошо е всичко това?

Трудно е да не се забележи, че много от страните в този списък представляват едни от най-живите крипто пазари: Китай няма нужда от представяне; Нигерия беше най-големият източник на обем на търговия с биткойн в Африка; Индонезия беше в радара на Binance като цел за разширяване; и Турция видя нарастващ интерес към биткойн на фона на свободното падане на лирата.

Когато крипто осведомеността и приемането достигнат такива нива, едва ли е възможно да се забрани технологията, чиито предимства вече са станали известни на широката публика. Също така си струва да се спомене, че в много случаи съобщенията на властите около криптовалутата са били двусмислени, като служители публично изразяват интереса си към потенциала на цифровите активи преди и дори след забраната.

Каролайн Малкълм, ръководител на международната политика във фирмата за блокчейн данни Chainalysis, отбеляза пред Cointelegraph, че е важно да е ясно, че „само в много няколко случая всъщност има пълна забрана“. Малкълм добави, че в много случаи правителствените органи са ограничили използването на криптовалути за плащания, но те са разрешени за търговски или инвестиционни цели.

Защо правителствата търсят крипто забрани?

Мотивацията на регулаторите да забранят някои или всички видове крипто операции може да се ръководи от различни съображения, но някои повтарящи се модели са видими.

Кей Кхемани, управляващ директор на платформата за търговия от Spectre.ai, подчерта степента на политически контрол в страните, които се стремят да установят забрани за криптовалута. Кемани коментира:

Държавите, които се ангажират с категорични забрани, обикновено са тези, при които държавата държи по-строго контрол върху обществото и икономиката. Ако по-големите, изтъкнати икономики започнат да приемат и вплитат децентрализирани активи в своята финансова рамка, по-вероятно е, отколкото не, нациите, които преди са забранявали крипто, може да погледнат отново.

Основното безпокойство на държавите, често скрито зад заявените опасения за финансовата безопасност на населението като цяло, е натискът, който цифровите валути оказват върху суверенния фиат и бъдещите цифрови валути на централната банка (CBDC), особено в разклатените икономики. Както каза пред Cointelegraph Себастиан Марковски, главен стратегически директор в доставчика на биткойн банкомати Coinsource:

Общ модел предполага, че страните с по-малко стабилна фиатна валута са склонни да имат високи нива на приемане на криптовалута и по този начин се оказват забрани за крипто, тъй като правителствата искат да задържат хората, инвестирани във фиат […] В Китай широкото разпространение на цифровите юан CBDC се говори, че е истинската причина за забраната на криптовалутата.

Каролайн Малкълм добави, че двигателите на крипто политиките на правителствата могат да се променят с течение на времето и затова е важно да не се предполага, че позициите, които тези държави заемат днес, ще останат непроменени завинаги.

Надеждата е, че поне в някои от случаите, разгледани по-горе, стриктните ограничаващи мерки срещу цифровите активи в крайна сметка ще се окажат пауза, която регулаторите ще са взели, за да създадат рамка за нюансирано, внимателно регулиране.