Как дългосрочното мислене ви дава крипто предимство

От Джош Арнолд за Сигурен дивидент

Инвеститорите, които искат да увеличат богатството си, обикновено са били отклонени да използват акции със сини чипове и облигации за постигане на тази цел. В продължение на стотици години акциите и дълговите инструменти бяха единствените финансови инструменти, които човек можеше да придобие и сравнително лесно да търгува. Разбира се, днес има хиляди акции и още хиляди дългови инструменти, от които да избирате, а достъпът за инвеститорите е по-добър от всякога.

В интересен обрат за тези, които искат да инвестират капитала си, преди няколко години се появи чисто нов клас активи и стана много популярен: криптовалути. Това са „монети“, които търгуват на борси, подобно на акциите, но няма основен бизнес, който ги подкрепя. По този начин те са подобни на фиатните валути като щатския долар или британската лира. Въпреки това, голяма част от смисъла на по-големите монети е да бъдат антифиатният избор във валута. Тоест, те използват публично достъпни блокчейн за регистриране на транзакции, които не подлежат на регулиране в по-голямата част от повечето случаи.

Криптовалутите се превърнаха в много популярен клас активи отчасти поради тази причина, но и защото от време на време се появяват истории за криптомилионери (и дори милиардери). Дългосрочните притежатели на биткойн, най-голямата криптовалута по пазарна капитализация, вероятно са се справили изключително добре, въпреки че монетата е с над 50% отстъпка от най-високата си стойност за всички времена. Въпреки че криптовалутите имат репутацията на привлекателни за тълпата „бързо да се отървете“, ние вярваме, че дългосрочните притежатели на определени монети биха могли да приложат уроци за инвестиране в акции в света на криптовалутата сега, когато класът активи е в процес на зреене.

Случаят за дългосрочно крипто инвестиране

Целта на всеки инвеститор е да създаде допълнително богатство над вложения капитал. Това е нещо, с което всички са съгласни, но методите, използвани за постигане на тази цел, варират значително в спектъра от инвеститори.

Не вярваме, че има път към бързото забогатяване. По-скоро се фокусираме върху закупуването на висококачествени активи, които разпределят парите във времето, което според нас е най-добрият начин за увеличаване на богатството с течение на времето. Опитът да забогатеете бързо означава, че трябва да се поеме прекомерен риск, а това по дефиниция означава, че инвеститорът е статистически вероятно да види слаба възвръщаемост.

Това е изпитан и доказан метод за инвестиране в акции, но в света на криптовалутите ние вярваме, че все пак се прилага. Криптите не плащат дивиденти, както някои акции, но предвид изключително променливото ценово движение, което много от тях показват, инвеститорите могат да се справят добре, чакайки голямо рали, за да видят натрупването на богатството им. С други думи, шансовете за успех се увеличават значително, ако човек има по-дълъг хоризонт. Този принцип важи за инвестиране в акции, както и за инвестиране в криптовалути.

Сет Кларман, който е самоусъвършенствал се милиардер и мениджър на хедж фондове, каза, че „най-голямото предимство, което един инвеститор може да има, е дългосрочната ориентация“. В този цитат Кларман по същество заявява, че няма схема за бързо забогатяване; това е методичното комбиниране на богатството чрез разумно разпределение на капитала, което в крайна сметка печели. Ние вярваме с цялото си сърце в този принцип за инвестиране на дивиденти и вярваме, че може да се приложи и в света на криптовалутите.

Инвестирането в акции в дългосрочен план изисква търпение, а инвестирането в криптовалута в дългосрочен план изисква още повече търпение. Причината е, че периодите на нестабилност, които обикновено означават големи загуби, са трудни за управление емоционално. Никога не е лесно да видите как големи парчета от стойността на нечие портфолио ерозират, а при криптовалутите усвояванията са по-чести и обикновено са доста големи по размер.

Въпреки това, има известна ефикасност за преодоляване на тези бури. Веднъж Уорън Бъфет каза, че инвеститорите трябва да купуват само акции, които биха могли да държат в продължение на 10 години, сякаш фондовият пазар напълно спря. С други думи, купете нещо, което нямате интерес да продавате много дълго време. Това изисква от инвеститора да бъде много селективен и да избира само най-добрите от най-добрите възможности за инвестиране.

В света на криптовалутите повечето монети не съществуват близо 10 години, но биткойн го има. През последните девет години, например, общата възвръщаемост на някой, който е купил в края на 2013 г., е над 15,000 2021%. Това е и след като монетата е загубила повече от половината си стойност от пика си през XNUMX г. Така че макар да е имало – и вероятно ще продължи да има – голяма волатилност, дългосрочното държане на биткойн е изключително успешно.

Дългосрочното инвестиране има още едно предимство при крипто, тъй като много криптовалути са достъпни само на специални борси, които начисляват високи такси за транзакции. Постоянното търгуване и излизане може да бъде доста скъпо поради тази причина, но купуването и държането би избегнало този потенциален капан, запазвайки повече пари в джоба на инвеститора. Освен това данъците се дължат само върху печалбите при продажба на инвестицията, така че ако човек държи криптовалути за дълго време, богатството може да се натрупа без постоянно намаляване на данъците.

И накрая, държането на криптовалути в дългосрочен план може да освободи инвеститора да се съсредоточи върху други неща в живота си, вместо да се стресира за цената на една или друга монета днес, утре, следващата седмица и т.н. Присъщата нестабилност на криптовалутите по-специално дава заеми себе си към дългосрочно мислене, а инвеститорът прекарва свободното си време за нещо различно от гледане на екран за търговия.

Заключителни мисли

Докато инвестирането в криптовалута и инвестирането в акции на дивиденти са доста различни, можем да приложим някои от едни и същи принципи и за двете. Ние предпочитаме акциите с дивиденти с дълга история на повишаване на дивидентите и вярваме, че все още ще бъдат тук след години и ще правят същото. Докато крипто монетите не плащат дивиденти, като намерим най-добрите, можем да приложим този принцип и да изберем монети с най-високо качество, които имат издръжливост.

Криптовалутите имат репутацията на схема за бързо забогатяване, но тъй като класът активи е узрял, стана ясно, че е тук, за да остане. Това означава, че можем да приложим традиционните принципи за инвестиране към това, което все още е много нов клас активи за дългосрочно натрупване на богатство.

Отказ от отговорност: Тази статия е предоставена само с информационна цел. Той не се предлага или е предназначен да се използва като правен, данъчен, инвестиционен, финансов или друг съвет.