Институциите търсят подробен блокчейн анализ за приемане на крипто — Elliptic

Тъй като все повече институции изследват цифровите активи, необходимостта от платформи за анализ във веригата никога не е била по-висока. 

Експертите по съответствието, следователите и регулаторите използват тези аналитични инструменти за блокчейн, за да разберат по-добре моделите и обектите в транзакциите с криптовалута.

За да научи повече за инструментите и как те се вписват в по-широкото приемане на криптовалута, Cointelegraph седна с Том Робинсън, съосновател и главен учен в аналитичната фирма Elliptic; и Eray Akartuna, старши анализатор на криптовалутни заплахи в Elliptic.

Cointelegraph: Какви са типичните случаи на употреба, които виждате за анализи във веригата за институционални клиенти?

Том Робинсън: Борба с изпирането на пари (AML) и спазване на санкциите за крипто борси и други бизнеси, боравещи с крипто активи: Нашите инструменти за проверка на крипто транзакции и портфейли помагат на бизнесите да останат в съответствие с разпоредбите и да намалят измамите.

Надлежна проверка на крипто бизнеси: Нашият продукт Discovery предоставя рискови профили на борси и други крипто услуги въз основа на анализ на техните блокчейн транзакции. Това се използва от крипто бизнеси и финансови институции, за да получат представа за бизнеса, с който извършват сделки.

Списание: „Морална отговорност“: Може ли блокчейн наистина да подобри доверието в AI?

Разследване на крипто транзакции: Investigator — нашият софтуер за разследване на блокчейн — позволява графично изследване на крипто портфейли и транзакциите между тях. Следователите на правоприлагащите органи използват това, за да „следят парите“ и да свържат престъпната дейност с лица. Използва се и от крипто бизнеси за разследване на потенциална незаконна дейност от техните клиенти.

CT: По какво се различава борбата с изпирането на пари в криптовалута от масовото AML в рамките на банките за fiat?

TR: Основната разлика е, че повечето крипто транзакции са видими в блокчейна. Това прави много по-лесно да се идентифицира дали средствата са произлезли от престъпна дейност, като се проследяват с помощта на инструменти за анализ на блокчейн.

CT: Виждате ли ролята на изкуствения интелект (AI) и машинното обучение в анализите във веригата? Особено в рамките на предотвратяването на измами и AML?

Ерай Акартуна: Да, вече използваме машинно обучение в нашите продукти за анализ на блокчейн. Въпреки това е много важно да се гарантира точността на тези техники чрез обширни тестове.

Има определени аспекти на блокчейн транзакциите, при които можем да използваме машинно обучение, за да разберем или идентифицираме определени модели. Моделите, наблюдавани в блокчейна Bitcoin, може да не са непременно същите като моделите в блокчейна Ethereum; те работят по малко по-различни начини. Бих посочил използването на евристика.

Има определени аспекти на блокчейн транзакциите, при които имаме общи разходи, които ще ни помогнат да разберем дали адресите са собственост на едно лице или не — ако искам да идентифицирам незаконни дейности и незаконни участници в блокчейн — и да идентифицирам техните адреси на портфейли.

Например севернокорейските киберхакери използваха програмен начин за пране. Хакването е извършено през 2018 г., където са използвали около 113 портфейла, за да разграничат средствата от първоначалната кражба по автоматичен начин. Можем програмно да анализираме времевите отпечатъци на тези отделни транзакции, за да разберем как точно работи този автоматизиран софтуер.

Ако анализираме пазари в тъмна мрежа или терористични организации и т.н., използването на евристика може да ни помогне да идентифицираме дали адресът на портфейла е бил свързан с определено незаконно образувание. След това можем да използваме тези евристики, за да разберем кои други адреси на портфейла също могат да принадлежат или да бъдат свързани с този обект.

Имаме оценка на риска, която се вписва в прогнозния анализ. Когато разгледаме входящите и изходящите транзакции към клъстер от портфейли, можем да видим в крайна сметка къде са се озовали. Субекти, идентифицирани като принадлежащи към борса, терористична група или тъмен пазар, могат да бъдат забелязани, когато извършват транзакции с определени субекти, върху които се фокусираме.

Да кажем, че около 50% от тази крипто е отишла на определен пазар в тъмната мрежа; всъщност можем да използваме това, за да предоставим оценка на риска за това колко рисков е портфейлът. След това рисковият резултат се използва от борсите и банките, за да решат дали искат да правят бизнес с тези притежатели на портфейли или не.

CT: Кои са най-сложните проблеми, които решавате в Elliptic? Защо са сложни и защо е важно да ги разрешим?

TR: Най-сложният и важен проблем, който разрешихме наскоро, е как да идентифицираме облаги от престъпления в крипто, дори когато те са били изпрани между активи и между вериги. Престъпниците вече преместват приходите си между активи, като използват децентрализирани борси; и между блокови вериги, използвайки кръстосани верижни мостове.

Разработихме холистичен скрининг като начин за автоматично проследяване на крипто фондове между активи и блокчейни. Тази уникална способност сега е абсолютно необходима; в противен случай, перачите на пари ще се възползват от липсата на видимост на дейността на бизнеса.

CT: Как виждате банките да приемат цифрови активи и с този анализ във веригата? Какво е усвояването досега?

EA: Виждаме бавно, но стабилно приемане, но спазването е най-важното за банките. Анализът на блокчейн се разглежда като съществена част от пъзела и начин за успокояване на опасенията на регулаторите.

Ако институциите искат да се включат в пространството за децентрализирано финансиране (DeFi) и планират да инвестират средства на клиенти, те трябва да знаят дали ликвидният пул, в който инвестират, е надежден и има правилния рисков профил. Ако в пула от ликвидни средства влизат и излизат незаконни средства, там има проблем със съответствието. Това е ключов случай на използване за институции, които искат да се включат в DeFi.

Наскоро: Германските банки бавно приемат крипто, най-вече за институционални инвеститори

Другият случай на употреба е, когато някои банки-претенденти като Revolut позволяват на своите клиенти да държат и търгуват с криптовалути. Тези банки ще се нуждаят от възможности за съответствие и AML, преди да предложат тези продукти на клиентите.

CT: Имали ли сте някакви взаимодействия с регулатори, които биха повлияли на начина, по който ще обслужвате индустрията на финансовите услуги, и кои са ключовите области на интерес от регулаторна гледна точка?

TR: Имаме постоянен диалог с регулаторите по целия свят, много от които използват нашите продукти. Важно е те да разберат как функционират нашите решения за анализ на блокчейн, за да могат да имат доверие в програмите за съответствие, управлявани от борсите и банките, които използват нашите продукти.