Джим Крамър взривява „опасен“ спасителен план от $4.3 милиарда за криптобанка — ето как да се подготвите за пълен срив на крипто доверието

Изправена пред вълна от тегления от сдържани инвеститори, крипто-приятелска банка остава платежоспособна благодарение на необичаен многомилиарден заем – ход, според Джим Крамър, трябва да ви събори от стола.

„Това е необикновено“, написа в Туитър миналата седмица домакинът на Mad Money и крипто скептик. „Спасителен заем от Федералната банка за жилищни заеми за крипто банка за спиране на бягството. Иска ми се хората да знаят колко опасно става всичко това. НЕ работи както обикновено.“

Не пропускайте

Бягството от банки — и изненадващото спасяване от квази-правителствена организация за „жилищни заеми“ — е знак за още повече нестабилност за крипто инвеститорите след катастрофалната 2022 г., която видя срив на основна борса FTX и най-лошото представяне на крипто пазара от 2018 г.

Ако се притеснявате, че камбаната бие още веднъж за цифровата валута, може би е разумно да проучите как инвеститорите могат да се подготвят за по-дълбок срив.

„Криза на доверието“

Недоволството на Крамър идва, след като Silvergate Capital Corp. – базирана в Калифорния банка, която предоставя финансови услуги на индустрията на цифровите активи – поиска заем от $4.3 милиарда, за да премине през „кризата на доверие в [крипто] екосистемата“ в края на миналата година.

Колко лоша беше кризата? Силвъргейт видя, че общите депозити от техните клиенти на дигитални активи се сринаха от 11.9 милиарда долара на 30 септември до едва 3.8 милиарда долара на 31 декември, фирмени документи шоу.

„В отговор на бързите промени в индустрията на дигиталните активи през четвъртото тримесечие предприехме съразмерни стъпки, за да гарантираме, че поддържаме паричната ликвидност, за да задоволим потенциалните изходящи потоци от депозити“, обясни главният изпълнителен директор на Silvergate Алън Лейн.

Историята продължава

Тези стъпки включват продажба на дългови ценни книжа за 5.2 милиарда долара (при загуба от 718 милиона долара), но също така и търсене на мега заем от Федералната банка за жилищни заеми на Сан Франциско – спонсорирано от правителството предприятие, създадено по време на Голямата депресия в подкрепа на ипотечното кредитиране и инвестициите в общността .

Защо заемът е толкова необичаен?

Системата на Федералната банка за жилищни заеми (FHLB) се състои от 11 регионални банки, които са частно капитализирани — т.е. не получават помощ от данъкоплатците — и се притежават като кооперативи от техните членове, които включват банки, кредитни съюзи, застрахователни компании и финанси за развитие на общността институции.

Системата се регулира от Федералната агенция за жилищно финансиране и осигурява достъп до милиарди долари евтино финансиране на членовете чрез обезпечени заеми.

As съобщи by Американски банкер, критици като Крамър твърдят, че заемът на FHLB към крипто-приятелския Silvergate е голямо отклонение от първоначалната му мисия.

„Те очевидно не използват тези пари назаем за жилищни заеми, те ги използват, за да изградят капиталовите си нива“, казва Тод Филипс, политически защитник във Вашингтон и бивш адвокат във Федералната корпорация за гарантиране на депозитите.

„Защо Федералната банка за жилищни заеми им отпуска тези пари? Няма много смисъл.”

Миналата година Федералната агенция за жилищно финансиране стартира първия си основен преглед на системата FHLB от 90 години, проверявайки дали тя се е отклонила от основната си мисия за жилищно финансиране. Днес много обществени банки разчитат на FHLB за обща ликвидност и управление на баланса, дори и без пряка връзка с жилищата.

Докато говорител на FHLB каза Американски банкер че не са използвани пари на данъкоплатците за финансиране на заема Silvergate, спасителната програма наистина хвърля светлина върху крехкостта на крипто пазара за инвеститорите.

ПРОЧЕТЕТЕ ОЩЕ: 4 лесни начина да защитите парите си от нажежена инфлация (без да сте гений на борсата)

„Не бих докоснал крипто след милиони години“

Това далеч не е първият път, когато Крамър вдига тревога за крипто екосистемата.

След драматичния колапс на FTX през ноември, той сподели остри коментари на CNBC относно стойността на цифровите активи – и мъдростта на тези, които ги притежават.

„Продадох цялата си криптовалута... Не бих докоснал криптовалута след милиони години, защото нямаше да се доверя на депозитната банка“, той каза. „Ако имате парите си в [крипто], не ви наричам идиот; Просто казвам, че имате сляпа вяра.

Многонационалната инвестиционна банка Standard Chartered предупреди инвеститорите, че крипто секторът вероятно ще продължи да се изправя пред предизвикателства в началото на 2023 г., което потенциално ще доведе до повече проблеми с ликвидността и фалити.

Цените на биткойните паднаха с близо 65% през 2022 г., а Standard Chartered каза, че активът може да падне с още 70% до около $5,000 през 2023 г.

Как да се подготвим за по-дълбок крипто срив

Разбира се, крипто пазарът е известен със своята волатилност.

Ентусиастите са готови останете на курса поради огромния потенциал за растеж, но за много инвеститори спадовете, гмурканията, патиците и избягванията не си струват стреса.

Ако смятате, че може да настъпи по-дълбок крипто срив, ето три начина да управлявате риска си:

1. Правилото 1%

Усещате изгарянето от дивите колебания на крипто пазара? Правилото за 1% може да запази вашите капиталови загуби до минимум, като същевременно позволява месечна възвръщаемост или доход.

Тази стратегия, известна още като оразмеряване на позицията, не е свързана с размера на вашите инвестиции, а с размера на капитала, който сте готови да рискувате. Той ограничава риска за всяка дадена крипто инвестиция или търговия до не повече от 1% от общия ви инвестиционен капитал.

Например, ако имате $20,000 200 за инвестиране, можете да закупите $0 от всяка дадена криптовалута. Ако цената на този актив падне до $1, ще загубите максимум XNUMX% от общия си капитал.

2. Поръчки за стоп-загуба и печалба

Поръчката за спиране на загуба може да ограничи загубите ви, ако вашите крипто сделки се влошат.

Инвеститорите могат да задават поръчки за спиране на загубата купувайте или продавайте криптовалута активи, след като достигнат определена цена, известна като стоп цена. Това помага да се определи точка на излизане от пазара и може да ограничи загубите.

Например, вместо да следвате правилото за 1%, можете да закупите $20,000 19,800 от всяка дадена криптовалута, със стоп-лос поръчка за продажба на $1 XNUMX. Това ефективно ще намали загубите ви с XNUMX% от общия ви инвестиционен капитал.

Ако имате късмет с вашите крипто инвестиции, можете също да заключите печалбите си с поръчка за вземане на печалба – инструмент, предназначен да продаде актив, след като достигне определено ниво на печалба.

3. Поемете контрол над активите си

Шокиращият колапс на FTX остави много крипто инвеститори несигурни дали някога ще видят средствата си отново — подчертавайки някои от потенциалните клопки при поддържането на крипто чрез обмен.

Инвеститорите може да обмислят използването на крипто портфейл без попечителство, където имат пълен контрол върху своите цифрови активи и лични данни.

В същото време тези портфейли носят и рискове. Те не прощават грешки като изгубени пароли (известни също като „частни ключове“) или софтуерни повреди.

Какво да прочетете по-нататък

Тази статия предоставя само информация и не трябва да се тълкува като съвет. Предоставя се без каквато и да е гаранция.