KYC за възстановяване на крипто правилата. Какво означава това за децентрализация и поверителност ⋆ ZyCrypto

• Министърът на финансите на САЩ реанимира KYC за правилото за крипто прехвърляне.

• Правилото изисква всички крипто транзакции с „нехоствани портфейли“ да се докладват незабавно. 

• FinCEN за първи път предложи правилото KYC през 2020 г.

Правителството на САЩ планира да въведе правило „Знай своя клиент“ (KYC) за всички крипто транзакции през следващите месеци. Правилото изисква всички собственици на „нехостирани портфейли“ – които са портфейли без контрол от централизирана борса – да докладват за всички ежедневни транзакции над $10,000 XNUMX. Официалното му резюме гласи:

"FinCEN предлага изменение на разпоредбите за прилагане на Закона за банковата тайна (BSA), за да се изисква от банките и предприятията за парични услуги (MSB) да подават отчети, да поддържат записи и да проверяват самоличността на клиентите във връзка с транзакции, включващи конвертируема виртуална валута (CVC) или цифрови активи със статут на законно платежно средство (законно платежно средство цифрови активи или LTDA), държани в нехостирани портфейли или държани в портфейли, хоствани в рамките на юрисдикция, идентифицирана от FinCEN.”

Стивън Мънчин, бившият министър на финансите на САЩ, за първи път предложи това правило през 2020 г., след като съобщи за близо 119 милиарда долара свързани с крипто измами и друга подозрителна дейност, подчертавайки необходимостта от повече наблюдение на самоличността, за да се разкрият подземни практики в сектора. Част от изискванията за KYC на Мрежата за борба с финансовите престъпления (FinCEN) включва имена, адреси, лицензи и друга лична информация.

Джанет Йелън, настоящият секретар на Министерството на финансите, добави, че Белият дом ще обмисли прилагането на сделката и вече е упълномощил отдела да обсъди модалностите в своята полугодишна програма с регулации. 

Отчетите за KYC от $10,000 3,000 и $XNUMX XNUMX

Освен 10,000 3,000 долара, които са необходими на финансовите институции, за да докладват за всеки нехостван портфейл, отделът също така изисква частни лица, които извършват до XNUMX XNUMX долара ежедневни транзакции, да докладват на FinCEN. Тези правила са известни като отчет за валутните транзакции (CTR) и съответно правило за събиране на данни за контрагента. 

Още през януари 2021 г. комисията пусна идеята за обществено обсъждане с много про-крипто експерти, които я нарекоха оскърбление на принципа на децентрализация около криптовалутите и опит да се включи криптовалутите в калъпа на традиционните фиатни регулации. FinCEN ще трябва да третира тези жалби стриктно, преди да изготви пътна карта за прилагане, което според него ще трябва да стане до август. 

Наред с други неща, отделът също така ще се стреми да разшири определението за пари, за да включи цифрови активи, които не се издават като законно платежно средство.