На фона на последните проблеми, пред които са изправени някои големи кредитори в криптовалута след спада на крипто пазара, Калифорнийският отдел за финансова защита и иновации (DFPI) проучва множество американски компании, предлагащи лихвени сметки в криптовалута.
Калифорния проучва криптовалути в САЩ
В предупреждение за потребители, публикувано във вторник (12 юли 2022 г.), DFPI заяви, че разследва няколко фирми за кредитиране на крипто, които са предлагали лихвоносни сметки в криптовалута на клиенти. Калифорнийският регулатор се позова на неотдавнашни действия, предприети срещу BlockFi и Voyager, като добави, че определени сметки с крипто лихви са нерегистрирани ценни книжа.
Преди това BlockFi се съгласи да плати глоба от 100 милиона долара на Комисията за ценни книжа и борси (SEC) за това, че не успя да регистрира своя кредитен продукт. Айова също издаде заповед за съгласие срещу фирмата, твърдейки, че заемодателят е продал нерегистрирани ценни книжа, като впоследствие нареди на BlockFi да плати над $900,000 XNUMX.
Освен това DFPI каза, че Министерството проучва кредитиращи компании, за да провери дали работят в противоречие с установените правила на регулатора.
Откъс от съобщението гласи:
„Департаментът предупреждава потребителите и инвеститорите в Калифорния, че много доставчици на крипто-лихвени сметки може да не са разкрили адекватно рисковете, пред които са изправени клиентите, когато депозират крипто активи в тези платформи.“
Междувременно, най-новото развитие идва, тъй като много кредитори на крипто са изправени пред криза на ликвидността. Компаниите намалиха персонала си и също така спряха тегления и депозити на фона на мечите условия на пазара.
Voyager Digital, който по-рано разкри експозицията си към борещия се Three Arrows Capital (3AC), подаде молба за защита от фалит, според неотдавнашен доклад на крипто.новини.
Върмонт започва разследване на Целзий
Друга компания за кредитиране на криптовалута Celsius попадна в полезрението на регулатора на Върмонт, Министерството на финансовото регулиране (DFR). DFR твърди, че Celsius е „дълбоко неплатежоспособен“ и липсваха адекватни активи и ликвидност за изпълнение на непогасени задължения.
Освен това регулаторът на Върмонт заяви, че крипто фирмата е участвала в нерегистрирано предлагане на ценни книжа. DFR спомена, че участва в многощатско разследване на платформата за кредитиране. Според предупреждение за потребителите на 12 юли:
„Департаментът вярва, че Celsius е участвал в нерегистрирано предлагане на ценни книжа, като е предлагал лихвени сметки в криптовалута на инвеститори на дребно. Celsius също няма лиценз за предаване на пари. Това означава, че доскоро Celsius работеше до голяма степен без регулаторен надзор.
Celsius, който също спря тегленията от 13 юни, наскоро изплати целия си заем към Maker, като по този начин възвърна опаковани BTC обезпечения на стойност $440 милиона. Компанията, подобно на други затруднени крипто фирми след спада на пазара, по-рано уволни 150 работници.
Бивш мениджър на активи за Celsius допълнително съди фирмата за измама, обвинявайки компанията, че е използвала средства на клиенти, за да надуе стойността на своя токен CEL, наред с други обвинения.
Междувременно Celsius работи, за да избегне по-нататъшни кризи и да се върне във форма. През юни обсадената платформа за кредитиране нае адвокати по преструктуриране от адвокатската кантора Akin Gump Strauss Hauer & Feld LLP. Celsius обаче смени юридическите си съветници почти месец по-късно, като отиде на Kirkland & Ellis LLP, въпреки че компанията не посочи причината за промяната.
Източник: https://crypto.news/multiple-us-crypto-lending-firms-investigation-california-regulator/