Моята стратегия на RAVEN за 9.2% дивиденти, които смазват крипто

Тези дни изглежда, че всеки инвеститор преследва това едно голямо нещо което ще ги направи богати - най-новите акции, технологии, мода или каквото и да било.

Ние, инвеститорите на противоположни дивиденти, познаваме добре тези хора – вероятно имате приятел или член на семейството, който е преследвал печалби в крипто, NFT, безпечеливши технологии или бог знае какво още през последните няколко години.

По дяволите, те може дори да са ви ударили или две за вашите „скучни“ дивидентни акции и фондове от затворен тип (CEF)!

След това дойде 2022 г. И докато всичко беше ударен миналата година, ние инвеститорите в CEF се смеехме последни, тъй като можехме да използваме 7%+ дивидентите на нашите фондове, за да платим сметките. И със сигурност не сме изпитали нищо подобно на спадовете, които претърпя крипто тълпата.

Сигурно кимате, докато четете. И за да бъда честен, лесно е да бъдем въвлечени в тези видове инвестиции – особено когато видим някои от големите печалби, направени от ранните инвеститори в крипто и мем акции. Проблемът е, че когато купонът свърши, той свършва бързо - и излизането навреме за печалба е до голяма степен въпрос на късмет.

Това е хазарт, а не инвестиране.

И така, как да избегнем този капан? Е, единственото нещо, което трябва да се търси, е дали въпросният актив има реална стойност. Ако търсите богатство, като пренебрегвате стойността, в крайна сметка ще попаднете на множество измами и трикове от сенчести хора.

Как да бъдеш ГАРВАН

В светлината на това, предлагам да игнорирате модните прищявки и да бъдете това, което обичам да наричам инвеститор на RAVEN. Това означава „рационално оценяване на стойността и изследване на числа“ (добре, може би не е перфектно, но е прост начин да запомните кое е най-важното). RAVENs се придържат към логиката и разума, разчитайки на числата и прецизните методологии, за да оценят стойността на всички инвестиционни възможности, които виждат.

В дългосрочен план RAVENs печелят в играта за инвестиране. Не само проучване след проучване показва, че последователното, дългосрочно инвестиране във висококачествени активи осигурява надеждна възвръщаемост, но дългосрочното инвестиране също означава да не загубите над 70% от вашата инвестиция! Загуби като тези са просто невъзможни - или поне са много трудни за постигане - ако инвестирате като ГАРВАН.

И не е трудно. Просто трябва да следвате тези четири основни правила.

• Имайте план и цел - и се придържайте към тях. Това, което работи за един инвеститор, не работи за друг. Помнете за какво инвестирате и какво трябва да постигнете. Инвестирането не означава да получите висок резултат, а да получите свободата да живеете живота, който искате.
• Данните и фактите са крал. Много инвестиции се чувстват добре. Това не означава, че те сте добре. Повече от всичко, инвеститорите, които разчитат на фактите пред чувствата, побеждават всички останали. Но това също означава, че трябва да бъдете непредубедени и готови да промените стратегията си, когато данните се променят. За повечето хора това е трудно.
• Настроението на пазара никога не е правилно или грешно. Емоциите не могат да бъдат правилни или грешни. Те обаче могат да бъдат сигнали за това, което ще се случи в краткосрочен план, така че не ги пренебрегвайте, но и не им позволявайте да замъглят преценката ви.
• Паричният поток създава стойност - нищо друго. Ако нещо произвежда или разпределя пари, то винаги има стойност. Ако не стане, може да има стойност за кратък период от време, но, подобно на Beanie Babies, в крайна сметка ще бъде безполезно. Съсредоточете се върху производството на пари, ако искате да спечелите финансова независимост.

Това последно правило спъва a много от хора. Вземете, например, ябълка
AAPL
(AAPL), и го сравнете с биткойнBTC
. Първият генерира много пари: 99.8 милиарда долара през 2022 г., което е с 5% повече от предходната година и с над 80% повече, отколкото преди пандемията.

Биткойн, от друга страна, не произвежда нищо. Не трябва, защото това е валута, а валутите не произвеждат нищо. Паричният поток на Apple от близо 100 милиарда долара на година е много по-добър от паричния поток от 0 долара за безкрайност на биткойн, така че не е изненадващо, че Apple непрекъснато върви нагоре, дори след като балонът на биткойн се спука напълно.

И това не означава просто фирми' паричен поток. Вашият паричният поток също има значение. Ако се нуждаете от 7% доходност от вашите инвестиции, за да покриете разходите си, никога няма да останете без пари, ако портфейлът ви носи доходност над 7%. Придържате се към фондове с ниска доходност и акции без доходност? Имате много по-голям шанс да останете без пари.

За щастие има стотици CEFs, които произвеждат такъв паричен поток и повече, докато инвестират в солидни компании като Apple.

Вземете, например, един от моите дългосрочни фаворити, the Фонд за акции Liberty All-Star (САЩ), фонд с 9.9% доходност, който е дългогодишен притежател на Apple Microsoft
MSFT
(MSFT), Amazon
AMZN
(AMZN), Visa
V
(V) намлява Азбука (GOOGL). Този фонд е добър заместител на вашия нискодоходен индексен фонд, тъй като неговият фокус върху американски фирми с голяма капитализация е източник на стабилност и силни печалби буквално от десетилетия.

Ако сте избрали САЩ дивидент паричен поток над биткойните нула паричен поток, вие сте си осигурили поток от приходи за цял живот. Това е далеч по-добра гледка от хора, които залагат на спекулативни и манипулирани пазари като крипто. Резултатът за тях вероятно ще бъде обратен на финансова независимост.

Майкъл Фостър е водещ анализатор за изследвания Противоположна перспектива, За още страхотни идеи за доходи, кликнете тук за нашия последен доклад „Неразрушим доход: 5 изгодни фонда със стабилни 10.2% дивиденти."

Разкриване: няма