Министерството на финансовите услуги на Ню Йорк (NYDFS) призовава крипто попечителите да вземат допълнителни предпазни мерки, за да защитят клиентите и техните активи, тъй като крипто индустрията продължава да става свидетел на нарастващ брой фалити. Тези мерки включват разделяне на корпоративни и клиентски активи и други допълнителни предпазни стъпки.
В понеделник началникът на NYDFS Адриен Харис пусна нови разпоредби задължавайки попечителите на цифрови активи да отделят точно активите на клиентите от средствата на компаниите както по веригата, така и в техните вътрешни счетоводни сметки.
Нова насока за крипто попечителите
Новата директива постановява, че крипто попечителите трябва да получават клиентски активи само за целите на предоставянето на услуги за попечителство и съхранение, за да не създават отношения длъжник-кредитор.
Регулаторът обяви, че предложените насоки имат за цел да предпазят клиентите от потенциална несъстоятелност или други подобни процедури.
През ноември FTX обяви фалит поради предполагаемо лошо управление на средства между нейната търговска фирма Alameda Research и самата нея. Сам Банкман-Фрид, основателят на FTX, отхвърли обвиненията като електронни измами, пране на пари и нарушаване на законите за финансиране на кампанията, представени срещу него преди няколко седмици.
Регулирането на виртуалната валута в Ню Йорк вече е упълномощило предприятията да защитават активите и да поддържат изчерпателни записи на всички транзакции. Освен това органът е задължил компаниите да предоставят точни условия за попечителство и да забраняват измамните практики.
В изявление Харис декларира, че разпоредбите за виртуална валута на NYDFS предпазват жителите от 2015 г. Освен това той посъветва регулираните от NYDFS бизнеси с криптовалута да разберат и следват издадената директива, като гарантират пълна безопасност за активите на клиентите.
Миналия месец регулаторът нареди на държавно регулираните банки да получат изрично одобрение, преди да участват в дейности с цифрови активи.
Случаи на фалит в крипто индустрията
Съвсем наскоро NYDFS разкри това Coinbase е нарушил законите за борба с изпирането на пари през 2018 г. и 2019 г. Coinbase се съгласи да плати солидна глоба от 50 милиона долара и допълнителна сума от 50 милиона долара, за да поправи нарушението си.
Ден по-късно главният прокурор на Ню Йорк Летиция Джеймс заведе гражданско дело срещу бившия главен изпълнителен директор на Celsius Network Алекс Машински за правене на измамни и неточни изявления към инвеститорите, призовавайки ги да инвестират цифровите си активи в платформата.
През юли Celsius обяви фалит, като същевременно спря тегленията от клиенти поради неблагоприятни пазарни условия.
BlockFi, борещата се финтех компания, внезапно заведено за несъстоятелност само няколко дни след като неговият аналог FTX се срина. Документите показват, че BlockFi е длъжник на над 100,000 1 лица с активи и пасиви на стойност 10 милиард долара – XNUMX милиарда долара, взети заедно.
Миналата седмица, Genesis се присъедини към редиците на крипто фирми, подаващи документи за фалит. Те спорно спряха тегленията на клиенти през ноември, след като имаха 175 милиона долара в заключени активи във FTX.
Gemini наскоро прекрати своята програма Earn, която предоставяше на клиентите, които заемат крипто активи на Genesis, максимална награда от 8%. Съобщава се, че Камерън Уинкълвос (съосновател на Gemini) е твърдял, че Digital Currency Group дължи $1.675 милиарда на Genesis, твърдение, което Бари Силбърт (главен изпълнителен директор на DCG) категорично отрече.
NYDFS ще стане попечител, отговарящ за масата на несъстоятелността на Gemini. Също така, активите, съхранявани в резерва на Gemini Dollar (GUSD), ще бъдат запазени отделно от тези, притежавани от Gemini и няма да бъдат включени в неговите активи от собственост.
Източник: https://www.cryptopolitan.com/ny-regulator-urges-custodians-seperate-customer-assets/