Nexo се урежда със SEC, ще плати $45 милиона и ще унищожи продукта за кредитиране на крипто

Беше трудна седмица за Nexo Capital. В неделя българските власти заявиха, че имат доказателства, че клиенти на Nexo използват платформата за незаконни цели дейности, включително пране на пари, „данъчни престъпления“ и финансиране на терористични дейности. Твърди крипто заемодателя отрича.

Като допълнение към главоболието на Nexo, Комисията по ценни книжа и борси заредена фирмата за крипто заеми в четвъртък с продажбата на нерегистрирани ценни книжа, заявявайки, че компанията не е успяла да се регистрира в SEC, преди да предложи своя продукт за крипто заеми, наречен „Печелете лихва“.

При уреждане с SEC Nexo се съгласи да спре да предлага лихвената програма и да плати неустойка от 22.5 милиона долара плюс допълнителни 22.5 милиона долара за уреждане с държавните регулатори.

„Ние не сме загрижени за етикетите, поставени върху предложенията, а за тяхната икономическа реалност“, каза Гурбир С. Гревал, директор на отдела за правоприлагане на SEC, потвърждавайки в съобщението, че крипто активите не са освободени от федералните закони за ценните книжа.

„Ако предлагате или продавате продукти, които представляват ценни книжа съгласно добре установени закони и правен прецедент, тогава без значение как наричате тези продукти, вие сте обект на тези закони и ние очакваме спазване“, добави Гревал.

В своето подаване SEC казва, че предлагането и продажбата на продукта Nexo „Печелете лихва“ не отговаря на изискванията за освобождаване от регистрация в SEC, което означава, че Nexo е трябвало да регистрира своята оферта и продажба и не е успяла да го направи.

„Обвинихме Nexo, че не е регистрирала своя продукт за крипто кредитиране на дребно, преди да го предложи на обществеността, заобикаляйки основните изисквания за разкриване, предназначени да защитят инвеститорите“, каза председателят на SEC Гари Генслер в съобщението на SEC. „Спазването на нашите изпитани във времето публични политики не е избор.“

„Когато крипто компаниите не се съобразяват, ние ще продължим да следваме фактите и закона, за да ги държим отговорни“, продължи Генслер.“ В този случай, наред с други действия, Nexo прекратява своя нерегистриран кредитен продукт за всички американски инвеститори.

Стартирала през 2018 г., Nexo е британска платформа за цифрови активи, която заема клиентски средства и използва приходите за плащане на лихви. През юни 2020 г. компанията започна да предлага своя продукт „Спечелете лихва“. До септември 2022 г. обаче няколко американски щата – включително Калифорния, Върмонт, Оклахома, Южна Каролина, Кентъки и Мериленд – подадоха заповеди за прекратяване и отказ срещу компанията, наричайки продукта Nexo „Спечелете лихва“ нерегистрирана сигурност.

Същия месец Nexo обяви, че компанията приема a залог в американската федерална банка Summit National Bank, базирана в Уайоминг.

Глобалните регулатори засилиха усилията си за правоприлагане след колапса на няколко крипто фирми, включително Celsius и FTX. През декември 2022 г. Nexo оповестен че ще прекрати операциите си в САЩ, след като попадне в „задънена улица“ с регулаторите.

„Сега за съжаление ни е ясно, че въпреки риториката за обратното, САЩ отказват да осигурят път напред за разрешаване на блокчейн бизнеси и не можем да дадем на клиентите си увереност, че регулаторите са фокусирани върху техните най-добри интереси“, Nexo каза по това време.

Въпреки че Nexo се съгласи на споразумението, компанията казва, че споразумението е на принципа "не признава-не отрича", като твърди в съобщение за пресата, че федералните регулатори на САЩ не са обвинили компанията в участие в измама или подвеждащи бизнес практики.

„Доволни сме от тази единна резолюция, която недвусмислено слага край на всички спекулации около отношенията на Nexo със Съединените щати“, каза съоснователят на Nexo Антони Тренчев в съобщение за печата. „Сега можем да се съсредоточим върху това, което правим най-добре – да изграждаме безпроблемни финансови решения за нашата световна аудитория.“

(Разкриване: Nexo Inc. е един от 22 стратегически инвеститори in Разкодирай.)