Robinhood Crypto наложи глоба от 30 милиона долара от нюйоркските регулатори

Министерството на финансовите услуги на Ню Йорк глоби Robinhood Crypto с 30 милиона долара за множество регулаторни нарушения.

Отделът заключи след разследване, че компанията не е успяла да поддържа подходящи мерки за киберсигурност или да е изпълнила задълженията за борба с прането на пари. Robinhood Crypto беше установено в нарушение на разпоредбите на отдела за виртуална валута, предаватели на пари, мониторинг на транзакции и киберсигурност.

Според изявление от регулатора, освен самото плащане на глобата, Robinhood Crypto ще трябва да наеме независим консултант, който да оцени съответствието му с държавните разпоредби. Компанията беше упрекната и за това, че не е предоставила специален телефонен номер на уебсайта си, който позволява на клиентите да подават оплаквания.

„С разрастването на бизнеса си Robinhood Crypto не успя да инвестира необходимите ресурси и внимание, за да развие и поддържа култура на съответствие“, каза Адриен Харис, началник на отдела за финансови услуги на Ню Йорк.

Отделът твърди, че програмата за борба с прането на пари на Robinhood Crypto е била „неадекватно оборудвана“ – използвайки ръчна система за наблюдение на транзакциите, дори когато нейната потребителска база е нараснала – и имаше критични пропуски в своята програма за киберсигурност. Регулаторите казаха, че нарушенията се дължат на липса на управление и надзор, което показва „невъзможност за насърчаване и поддържане на адекватна култура на съответствие“.

Въпреки недостатъците, Robinhood е кандидатствал за лиценз в отдела, заявявайки, че е в пълно съответствие с разпоредбите за борба с изпирането на пари и киберсигурността през 2019 г. Регулаторът установи, че това е в нарушение на закона.

„Всички компании за виртуална валута, лицензирани в щата Ню Йорк, подлежат на същите разпоредби за борба с изпирането на пари, защита на потребителите и киберсигурност като компаниите за традиционни финансови услуги“, каза Харис. „DFS ще продължи да разследва и да предприема действия, когато някой лицензополучател наруши закона.“

Звеното за търговия с криптовалута на Robinhood е нарастващ фокус за компанията, тъй като услугата добавя нови монети. През април то съобщи $54 милиона приходи за първото тримесечие на тази година, което е увеличение от предходното ($48 милиона), но по-малко в сравнение с година по-рано ($88 милиона).

Въпреки това Robinhood наскоро измести фокуса от растеж към по-добро управление на разходите на фона на неотдавнашната пазарна турбуленция, един от многото фактори, допринасящи за намаленото търсене на финансови услуги от инвеститорите на дребно. Дни преди първата си конференция за приходите за годината, it прерязано работната си сила с 9%.

Представител на Robinhood каза, че компанията се радва, че нейното споразумение с регулаторите в Ню Йорк е финализирано и че компанията ще се стреми да даде приоритет на спазването на нормативните изисквания.

„Постигнахме значителен напредък в изграждането на водещи в индустрията правни програми, програми за съответствие и киберсигурност“, каза Черил Кръмптън, асоцииран генерален съветник на Robinhood по съдебни спорове и регулаторно правоприлагане, в изявление, изпратено по имейл. „Продължаваме да се гордеем, че предлагаме по-достъпна платформа с по-ниски разходи за покупка и продажба на крипто.“