Законопроектът на сенатор Уорън ще навреди на крипто, а не на Русия (мнение)

Сенатор-демократ Елизабет Уорън рядко е сдържана с отвращението си към крипто индустрията.

Назовете всяка обща критика към биткойн и тя вероятно вече я е споделила: проблеми с волатилността, екологични щети,'сенчест супер кодери, и какво имаш.

Няма да твърдя, че нейните критики са изцяло невалидни (въпреки че ще ги разгледам по-късно), но са станали предсказуеми до степен на комедия. Нейната репутация в крипто общността влезе в редиците на хора като Питър Шиф, които толкова твърдо се утвърдиха като крипто скептици, че вече не може да се очаква да се откажат от ролята. Дори и когато се сблъскате с логика или доказателства.

Разбира се, има две ключови разлики между тези хора.

Първо, Шиф просто се съмнява в инвестиционния потенциал на крипто, докато Уорън оспорва етиката на самата технология.

Второ, Уорън изготвя федерален закон за Съединените щати. Шиф не го прави.

Следователно не трябва да учудва никого, че Уорън сега стои зад една от най-големите, неразумни и некалибрирани законодателни заплахи, които крипто индустрията някога е виждала. Такъв, който гласи, че е предназначен да нарани възможно най-много участници в блокчейн мрежата, вместо да помогне на някого.

Днес преглеждаме „Закона за подобряване на спазването на санкциите за цифрови активи от 2022 г.“ на сенатора. Какво има в него, защо е написано и защо крипто трябва да се притеснява?

Предистория на законопроекта

След нахлуването на Русия в Украйна, САЩ и техните съюзници наложиха най-голямата икономика санкции срещу Русия в световната история. Въпреки това, стремейки се да не бъркат в опита си, регулаторите бързо започнаха разпит ако цифровите активи представляват вратички за руските олигарси да заобиколят тези ограничения.

Естествено, сенатор Уорън беше първият, който се опита да се справи с проблема. Доклади по-рано този месец стана ясно, че тя подготвя законопроект за потенциално налагане на вторични санкции на международните крипто борси. Това би поставило на борсите ултиматум: да изберат да не извършват сделки със санкционирани хора или да загубят достъпа до американския пазар.

Не е неразумна или безпрецедентна мярка. Обмените отдавна са длъжен да извършват проверки на своите потребители за борба с незаконните финанси. Покриването на оставащите пропуски в контрола за AML/KYC на международните борси ще помогне за блокиране на руския достъп както до основната ликвидност на крипто пазара, така и до рампи за включване/изключване на фиат.

Въпреки това, когато първият проект на законопроекта беше представен на Конгреса в четвъртък, неговите разпоредби отиват много по-далеч от това.

Насочване към „Улесняващи транзакциите“

Законопроектът, съставен в съавторство и подписан от около 10 други демократи, освен Уорън, призовава за даване на правомощия на президента да забранява сделки с имущество, принадлежащо на всяко чуждестранно лице, идентифицирано като „посредник на транзакциите с цифрови активи“ или платформа за търговия.

Кой се квалифицира като фасилитатор на транзакции с цифрови активи? Почти всички, участващи в поддържането на Bitcoin, Ethereum или други блокчейн мрежи. Раздел 2, подраздел 4А от законопроекта гласи:

„Терминът „улесняващ транзакциите с цифрови активи“ означава всяко лице или група от лица, които значително и съществено улесняват покупката, продажбата, отпускането на заем, заемането, обмена, попечителството, държането, валидирането или създаването на цифрови активи в сметката на други, включително всеки комуникационен протокол, децентрализирана финансова технология, интелигентен договор или друг софтуер, включително компютърен код с отворен код.

Раздел 3 разширява тази група, за да включва онези, които предоставят „технологична подкрепа“ на санкционираните страни чрез „улесняване на транзакции, които избягват такива санкции“.

Този език мирише на същите проблеми, свързани с миналогодишния сметка за инфраструктура, заради което крипто общността предизвика шум. Законопроектът наложи обременителни изисквания за данъчно отчитане на „брокерите“ на криптовалути – определени като „всеки, който извършва прехвърляне на цифрови активи“.

Както бяха главният изпълнителен директор на Coinbase Брайън Армстронг и други отбелязва по това време тези, които „ефектират“ транзакциите технически включват всички – от копачи, до валидатори, до разработчици.

По това време имаше поне свидетелски показания, които потвърждаваха, че езикът на законопроекта не е бил предназначен да се прилага по толкова широк начин. Въпреки това сметката на Уорън изрично имена както валидатори, така и разработчици на софтуер като мишени – не само за данъчно отчитане, но и за евентуални имуществени санкции от правителството на САЩ.

За да уточним, биткойн има поне 15,000 възли "проверка" на всяка мрежова транзакция на регулярна основа. Нещо повече, Ethereum трябва да свърши 300,000 валидатори когато се надстрои до Ethereum 2.0 след няколко месеца, тъй като всеки текущ валидатор на верига за маяци работи с пълен възел.

Всички тези участници в мрежата, заедно с различни разработчици на базови вериги и интелигентни договори, биха били технически отговорни съгласно този раздел от законодателството, ако санкционирано лице се случва да се използва тяхната технология. Това е само за поддържане на мрежи, които – според платформата за блокчейн данни Chainalysis – се използват преобладаващо за правни цели.

Минимална полза

Въпреки че е ясно колко лесно един законопроект като този би могъл да обезкуражи иновациите и участието във всички неща с блокчейн, не е толкова очевидно, че ще помогне да се накаже правителството на Путин.

Страхът е разбираем: криптовалути като биткойн са peer-to-peer, без граници и без разрешение. Не може ли Русия да ги използва за осъществяване на международна търговия, въпреки че е отрязвам от SWIFT?

В теоретичен вакуум, може би. И все пак досега има малко доказателства, че Русия използва криптовалута за тази цел освен едно любопитен портфейл идентифицирани от фирмата за криминалисти на блокчейн Elliptic.

Самото идентифициране на този портфейл обаче доказва неефективността на крипто за тази цел.

Въпреки че биткойнът може да е неизменен, той със сигурност не е частен. Всяка транзакция, която някога е била извършена, се проследява в публичната книга на блокчейн. Следователно, ако блокчейн адресът на някое лице някога е бил свързан с неговата самоличност – както често се случва чрез обмени, съвместими с KYC – тогава всички средства, извлечени от този портфейл, могат да бъдат проследени.

Съоснователят на Elliptic Том Робинсън повтаря това:

„Не се оказва реалистично, че олигарсите могат напълно да заобиколят санкциите, като преместят цялото си богатство в криптовалута“, каза той пред Bloomberg в понеделник. „Крипто е лесно проследимо. Крипто може и ще се използва за избягване на санкции, но това не е сребърният куршум."

Въпреки че е вярно, че съществуват по-частни методи за търговия с биткойн (обменни обмени, търговия в брой, биткойн банкомати), те почти не осигуряват ликвидността, необходима на руското правителство, за да ги използва по смислен начин.

Следователно насочването към крипто борси трябва да е повече от достатъчно, за да спре Русия да избягва санкциите с цифрови активи.

Всъщност най-важните федерални органи вече признават този факт. Директор на ФБР Кристофър Рей каза миналата седмица че способността на Русия да използва криптовалута по този начин е „силно надценена“. Дори Белият дом и Министерството на финансите имат посочен че избягването на санкции в суверенния мащаб на Русия с помощта на криптовалути не би било нито частно, нито възможно.

Изглежда, че единствената, която смята, че в момента е необходима безумна, враждебна репресия срещу крипто, е Елизабет Уорън.

Заключение: Преследвайте факти, а не идеология

По-рано отбелязах как Уорън се е позиционирала така, че да не може да напусне своята анти-крипто позиция, дори в лицето на логиката. Имам някои доказателства за моето твърдение.

По време на изслушване на банковия комитет в Сената относно крипто и незаконното финансиране този четвъртък, Уорън трябваше да говори със съоснователя на Chainalysis Джони Левин. Тя зададе справедлив набор от въпроси за това дали един хипотетичен руски олигарх би могъл да скрие 1 милиард долара в предварително закупени криптовалути, като ги премести през вериги, премести ги в различни портфейли или чрез смесване монетите.

За съжаление, тя не се интересуваше да чуе справедлив отговор. Като Левин многократно обясняван защо нито един от тези методи не би се оказал ефективен при укриване на толкова голяма сума, Уорън продължи да го прекъсва, само за да направи своето предварително установено заключение по въпроса.

„Всъщност съм изненадана от отговорите ви, тъй като взимате много пари за разплитане и проследяване на активи през системата и системата продължава да разработва все повече начини да скрие тези пари“, каза тя след това.

Гледайте като @jony_levin се опитва да отговори на въпросите на сенатор Уорън за хипотетичен олигарх с 1 милиард долара вече в криптовалута pic.twitter.com/91upCRGwun

- Neeraj K. Agrawal (@NeerajKA) Март 17, 2022

Това пренебрегване на фактите за това как всъщност работи крипто е това, което води до такива непремерени и безполезни политически отговори като скорошния законопроект на Уорън. Бих твърдял, че тя е избрала да преследва антикрипто идеология много преди да я изготви – такава, която продължава да завладява членовете на нейната собствена партия.

Въпреки че престъпна сделка дял капки и производството на чиста енергия от биткойн издига, дори и най-запознатите с крипто демократи са обръщайки се срещу Най-основните функции на биткойн и отричане пазара на успешен продукт стартира в останалия свят.

Правителствата трябва да имат отворен ум, когато регулират това пространство и да бъдат отворени за адаптиране на политиката си, докато научават повече за него. В крайна сметка крипто все още се развива; дори ветерани от общността все още са дебати какво всъщност е биткойн.

Докато продължаваме да разбираме това, може би САЩ трябва да държат пръста си далеч от бутона за санкции.