Южноафриканската централна банка публикува бележка за оценка на крипто риска

Южноафриканската резервна банка публикува насоки за местните банки да правят бизнес с криптовалути и компании за криптовалути.

Документът, публикуван от Надзорния орган на Резервната банка, съветва банките да използват средства за борба с изпирането на пари и финансиране на тероризма за всички крипто транзакции.

Миналата година финансовият наблюдател на Южна Африка, Органът за поведение във финансовия сектор, оповестен планира да пусне a регулаторна рамка през 2022 г. в партньорство с Надзорния орган и Съвета за финансов надзор, за да управляват как търгуват Ethereum, XRP, и Litecoin трябва да продължи.

По това време, ЗКФН комисарят Унати Камлана каза, че целта е да се позволи на FSCA дискреционните правомощия да се намеси, ако на потребителите се предлага продукт, носещ значителен риск.

Оценка на риска, а не избягване

Насоките на Надзорния орган се основават на насоки, издадени от Специалната група за финансови действия относно необходимостта банката да оцени своята уязвимост към пране на пари, финансиране на тероризма и финансиране на разпространението.

Да предположим, че PA смята, че процесите на банката за справяне с риска са недостатъчни. В този случай тя може да се намеси и да поиска от банката да засили своите политики, процедури, процеси или вътрешен контрол.

Някои южноафрикански банки вече са прекратили банкови взаимоотношения с това, което PA нарича доставчици на услуги за крипто активи (CASP), поради невъзможността да се определят количествено рисковете или липсата на регулаторна рамка за доставчика на услуги. Банките възприемат CASP като имащи по-висок рисков профил.

PA обаче предупреждава банките да избягват риска, вместо да извършват правилни оценки на риска. Този подход отваря вратата за по-голяма криминална анонимност и възпрепятства правилното третиране на недостатъците в AML/TF.

Правилната оценка на риска включва разбиране какво води до риска в крипто актив или доставчик на услуги, включително родословието на клиентелата на CASP, тяхната транзакционна дейност и трансграничните финансови потоци. Вътрешен контрол трябва да бъде гъвкав достатъчно, за да се адаптира към новите технологии, каза PA.

Банките трябва да докладват за подозрителна дейност на Центъра за финансово разузнаване.

CBDC след много години, казва заместник-управителят

През юли 2022 г. заместник-губернаторът на SARB Кубен Найду, каза че централната банка ще гледа на криптовалутите като на активи, а не като средство за плащане.

Той каза, че банката вече може да обмисли лицензиране на някои крипто борси, въпреки че регулациите може да отнеме между 12 и 18 месеца.

Освен това Naidoo отбеляза, че централната банка може да предложи цифрова версия на фиатната валута, южноафриканския ранд (ZAR). Банката е провела два пилотни проекта, включително експеримент в пясъчник с новия CBDC. Въвеждането му обаче може да отнеме години, смята Найду.

За най-новото Be[In]Crypto Bitcoin (BTC) анализ, Натисни тук.

Отказ от отговорност

Цялата информация, съдържаща се на нашия уебсайт, се публикува добросъвестно и само за обща информация. Всяко действие, което читателят предприема спрямо информацията, намираща се на нашия уебсайт, е на свой собствен риск.