Гмурнете се, Рик Еделман съветва крипто-предпазливите съветници

Рик Еделман внася манталитет на купуването на криптовалутите, дори когато тези спадове са стръмни като първото падане на влакче в увеселителен парк, и той смята, че другите финансови съветници трябва да направят същото.

Пионер сред RIAs – които имат фидуциарни задължения към своите клиенти – Edelman не е обезпокоен от последния срив на криптовалутите, при който се наблюдават спадове, далеч по-големи от 20%, които отбелязват мечи пазар на акциите, като общата капитализация на крипто пазара е намаляла с приблизително 70% от върховете миналия ноември. Той каза, че клиентите може да потапят пръстите си в крипто водите, без да се консултират със своите съветници.

„Хората ме наричат ​​луд по крипто от 10 години“, каза той. „По-голямата част от съветниците не знаят дали и до каква степен техните клиенти притежават цифрови активи, защото не говорят за това с клиентите си и приемат, че клиентите им не участват, а това просто не е така.“

Много съветници остават неубедени.

„Когато инвеститорите чуят крипто, искам да си помислят за манията по лалетата или за балона в Южно море“, казва Марк Матсън, основател и главен изпълнителен директор на Matson Money, фирма за управление на активи на стойност 9 милиарда долара. „Няма абсолютно никакви основи, никакви каквито и да било, които да казват, че това нещо трябва да има някаква стойност.“

На въпрос как съветник, много по-малко фидуциар, може да препоръча инвестиция в криптовалути, Еделман цитира някои големи технологични акции, които също са имали по-големи загуби, включително NetflixNFLX
(спад от 67% до момента), Meta (спад от 54% до момента) и AmazonAMZN
(спад от 40% до момента). Ентусиазмът на Еделман има своите граници; той само препоръчва инвеститорите да държат 1% от своите портфейли в крипто.

Все пак низходящите течения в сектора бяха много по-стръмни от спада от 500% на S&P 19.9 тази година, което може да накара потенциалните инвеститори и техните съветници да се замислят.

Финансовите съветници трябва да действат предпазливо. Комисията по ценните книжа и борсите на САЩ и Регулаторният орган на финансовата индустрия не са ясни относно целесъобразността на инвестициите в определени валути, оставяйки борсово търгувани фондове, доверителни тръстове и борсово търгувани ценни книжа като начини за получаване на експозиция, включително ETF, заемащи къси позиции, които биха се възползват от по-нататъшни спадове.

Еделман каза, че съветниците могат да помогнат на клиентите да инвестират в компании, участващи в крипто инфраструктура, вариращи от производители на компютърни чипове като Nvidia до разработчици на блокчейн технологии като IBMIBM
. Има и акции, които могат да действат като пълномощници на криптовалути: Компанията за бизнес разузнаване MicroStrategy, например, има притежания на биткойнBTC
който достигна връх от над 6 милиарда долара и сега е около 2.6 милиарда долара.

MicroStrategy със сигурност е по-евтин, отколкото беше, с 68% спад тази година. Но това може да е недостатъчно, за да привлече купувачи на охлаждащия пазар за биткойни и други криптовалути.

„Реалността е, че това не е тема за обсъждане в момента“, казва съветник на Forbes/Shook Top в голяма телеграфна къща, който пожела да остане анонимен. „Когато говоря с клиенти неофициално, им казвам, че не съм привърженик на това като инвестиция, но също така трябва да изясня, че не мога да го обсъждам повече с тях.“

Този съветник каза, че вижда липсата на държавно регулиране като причина крипто да няма дългосрочна жизнеспособност. Засега той казва, че клиентите и съветниците имат достатъчно в чинията си, от инфлация до мечи пазар до страхове от рецесия, че криптовалутата е в дъното на списъка.

Залагайки на средна позиция, Джеф Гринспуун, Forbes/Shook Top Advisor във VWG Wealth Management каза, че неговата практика няма ограничения за даване на съвети на крипто пазара, но той ще трябва да поиска одобрение от своята компания майка, Hightower, ако той искаше да купи крипто за клиенти.

Засега липсата му на надлежна проверка на големите борси и на технически познания относно криптовалутите със собствено попечителство означаваше, че инвестициите му от името на клиенти са ограничени до Grayscale Bitcoin Trust, който е намалял с над 62% до момента. Въпреки неотдавнашния спад, Grinspoon продължава да се интересува от инвестиране не само в цифрови активи, но и в основната блокчейн технология.

„Това, което казах на клиентите, е, че от гледна точка на екипа и компанията, ние не препоръчваме индивидуални криптовалути, защото нашите клиенти не търсят хоумрън, те търсят запазване на капитала и растеж“, добавя Гринспуун. „Докато този пазар узрее, ние просто не обръщаме внимание.“

Гринспуун каза, че вярва в Биткойн като средство за съхранение на стойност, докато описва повечето други токени като „глупости“.