Криптовалутата измина дълъг път от появата на биткойн през 2009 г. Въпреки че получи широко разпространение и признание, крипто пазарът също стана свидетел на няколко големи бедствия оттогава.
Тази година обаче беше най-лошата, като многократно поставяше крипто пазара на колене.
Тази статия ще разгледа всички големи бедствия, настъпили до 2021 г., и ще ги сравни с 2022 г. Ние също така ще предоставим прогноза за това какво да очакваме през 2023 г., подчертавайки значителни стъпки от страна на регулаторите и ролята на Proof-of-Reserve (PoR) в осигуряването на сигурността и стабилността на крипто пазара.
Да влезем в него!
Големи бедствия, които разтърсиха крипто пазара до 2021 г
Хак на Mt. Gox (2014)
Една от най-големите катастрофи в историята на криптовалутата се случи през 2014 г. на борсата Mt.Gox. По онова време то борави около 70% от всички биткойн транзакции. Хакерите получиха достъп до борсата и бяха откраднати 850,000 450 биткойна (около XNUMX милиона долара по това време).
Хакването повлия на крипто общността и доведе до значителен спад в цената на биткойн. В крайна сметка борсата обяви фалит, което предизвика широко разпространена паника и скептицизъм сред инвеститорите.
DAO хак (2016)
Децентрализираната автономна организация (DAO) беше иновативна договорна платформа, изградена върху блокчейн Ethereum, която набра над 150 милиона долара чрез групово финансиране през 2016 г. Въпреки това през юни същата година неизвестен хакер експлоатиран уязвимост в кода на DAO и открадна около 3.6 милиона етер (на стойност около 50 милиона долара по това време).
Хакът доведе до хард форк в блокчейна на Ethereum, създавайки Ethereum (ETH) и Ethereum Classic (ETC).
Bitfinex хак (2016)
През август 2016 г. борсата Bitfinex, една от най-големите борси за криптовалута в света, претърпя голям хак, което доведе до кражба на около 120,000 72 биткойна (на стойност около XNUMX милиона долара по това време). Хакването доведе до значителен спад в цената на биткойн и предизвика широка паника сред инвеститорите.
Хакване на Coincheck (2018)
През януари 2018 г. японската борса за криптовалути Coincheck претърпя голям хак, което доведе до кражба на около 523 милиона NEM токена (на стойност около 534 милиона долара по това време). Хакването доведе до значителен спад в цената на NEM и предизвика широка паника сред инвеститорите.
Трябва да се отбележи, че след огромен бум през 2017 г., тази година биткойнът се срина. Други криптовалути също последваха примера. През септември 2018 г. всички те паднаха с 80% от върховете си, което го прави по-лош от dot-com балон срив 1995–2000 г. До 26 ноември биткойнът загуби 80% от стойността си, слизайки под границата от $4,000.
През януари 2018 г. CBS предупреди за възможна измама, особено след като Тексаският борд за ценни книжа нареди на BitConnect, британска компания, да спре да работи. Беше обещала висока месечна възвръщаемост, но се нуждаеше от регистриран офис или предостави необходимите документи.
QuadrigaCX (2019)
През 2019 г. канадската борса за криптовалута QuadrigaCX се сблъска с противоречия, които ще доведат до падането ѝ. Доклади разкри че главният изпълнителен директор на компанията, Джералд Котен, е починал, отнасяйки със себе си паролите за студените портфейли на борсата (използвани за съхраняване на криптовалути офлайн). В резултат на това борсата не можа да получи достъп до криптовалути на стойност около 190 милиона долара, което предизвика широка паника сред инвеститорите.
Сега нека сравним тези големи бедствия със случилото се през 2022 г
Колапсът на TerraUSD и LUNA
Колапсът на две основни стабилни монети в крипто индустрията, TerraUSD и Terra, доведе до около $40 милиарда загуби на инвеститори. Другата монета, която го подкрепяше, LUNA, също беше засегнат от срутването и оттогава е преименуван на Terra Classic.
Стабилната монета осигурява сигурна и стабилна среда за инвеститорите, които обикновено са изложени на висока волатилност и LUNA и TerraUSD не са по-различни. На теория цената на TerraUSD ще остане същата, както при първоначалното му създаване. Това би го направило идеален актив за крипто инвеститори.
През април LUNA беше около $116, стабилно падайки до част от пенито. Лаел Брейнард, заместник-председател на Федералния резерв, Препоръчан към него като класически банкинг по време на реч на събитие през юли. Внезапният колапс на този проект засегна отделни инвеститори и компании, които разчитаха на него за своите бизнес модели.
Замразени клиентски сметки, хакове и внезапни фалити
Въпреки технологичния напредък, настъпил в крипто индустрията, финансовите проблеми, пред които са изправени някои компании, все още са вечни. По-специално, статистика от Fortune Crypto показват, че измамниците са разположили над 117,000 41 измамни токена тази година, което е с XNUMX% повече от миналата година.
През годините много компании претърпяха удар и или фалираха, или се борят да останат на повърхността. Сравнително 2022 г. е най-лошата, ако съберете всички фалити и хакерски събития от миналото. Нека влезем в него;
Целзийска мрежа
Celsius Network е стартираща компания, която стартира през 2017 г. и предлага различни финансови услуги, като заеми и депозити. Според неговото уебсайт, потребителите биха могли да печелят лихва чрез депозиране на крипто. Въпреки това през юни 2022 г. неговите 1.7 милиона потребители не можаха да теглят или прехвърлят средства.
След това Celsius Network подаде молба за банкрут през юли. Според съдебната декларация активите му са намалели с 80% от 30 март 2022 г. до 14 юли 2022 г.
3AC и Voyager последваха примера
Преди цените на криптовалутите да започнат да падат, Three Arrows Capital, крипто хедж фонд, управляваше около 10 милиарда долара. За съжаление създателите му се скриха, след като компанията не успя да изплати заемите си.
През юли крипто брокерската услуга Voyager Digital подаде молба за банкрут поради неуспеха на Three Arrows Capital да уреди заема си. Компанията отбеляза, че неизпълнението на плащането е причинило финансови проблеми.
Последният удар: пулсационният ефект на сагата FTX
На 11,2022 ноември XNUMX г. FTX и неговият аналог в САЩ FTX.US подадоха заявление банкрут. Заявленията дойдоха след много тегления и продажбата на родния токен на FTX. Трябва да се отбележи, че малко след като двете борси обявиха фалит, те бяха ударени от хак.
След срива на FTX, BlockFi, платформа за крипто търговия, спря своите операции и замрази тегленията на клиенти. След това подаде молба за банкрут на 28 ноември. Преди инцидента имаше линеен кредит с FTX.US.
На 21 декември SBF беше екстрадиран в САЩ. Освен това Каролайн Елисън, главният изпълнителен директор на Alameda, и Гари Уанг, съоснователят на FTX, се признаха за виновни по обвинения в измама и ще се споразумеят с правителството.
На 22 декември Сам Банкман Фрид беше освободен под гаранция от 250 милиона долара. Родителите му внесоха гаранция от 25 милиона долара срещу дома си в Пало Алто.
Какво да очакваме през 2023 г.?
Заразата може да се възобнови там, където сме я спрели
Сривът на Terra през май, оценен на почти 60 милиарда долара, предизвика лавина от нестабилност на крипто пазара. Това доведе до фалита на няколко видни финансови институции, включително Three Arrows Capital. Celsius беше магнит за търговия на дребно, фокусиран върху отпускането и заемането на крипто активи.
По това време пазарът не знаеше, че борсата FTX и свързаният с нея хедж фонд Alameda Research се борят с проблеми с ликвидността. Около шест месеца по-късно докладите разкриха, че двете организации са били Пренасочването клиентски средства един към друг.
Разпространението на крипто кризата започна през май, след колапса на Terra. Въпреки различните случаи, разкрити през следващите седмици, ситуацията все още не е приключила. Например, хората научиха, че фирмата за крипто търговия, Orthogonal Trading, е по същество неплатежоспособна месец след колапса на FTX. Това е така, защото фирмата е претърпяла огромни загуби поради провала на FTX.
Genesis Trading, известна институционална търговска фирма, все още не е отворила отново тегленията, направени от нейните клиенти от нейния кредитен отдел, който беше засегнат от ликвидната криза, причинена от колапса на FTX и тегленето на средства от компанията. В допълнение, случаите на фалит на Celsius, BlockFi, Genesis и Three Arrows Capital все още не са разрешени.
Тъй като крипто пазарът продължава да изпитва нестабилност, инвеститорите и участниците на пазара трябва да са наясно с потенциала за по-нататъшни смущения.
Още доказателства за резерви
Тъй като пазарът е изправен пред опасения, ние очакваме повече играчи да се активизират и да осигурят необходимата прозрачност доказателство за резерви.
През 2023 г. очакваме крипто секторът да види много енергия, фокусирана върху разработването и предоставянето на онлайн услуги, които ще осигурят повишена прозрачност и одит, като същевременно защитават привилегиите на притежателите на валута. Едно от тях са доказателствата с нулево знание, които напоследък постигнаха значителен напредък.
Годината ще донесе вълнуваща промяна в крипто индустрията, тъй като тенденцията за прозрачност и регулирането продължава да набира скорост. Повече фирми ще започнат да предоставят свързани услуги в пространството.
Повече регулиране, но не толкова идеално
През последното десетилетие регулаторите многократно отказват да регулират крипто пазара поради несигурност. Това доведе до два големи срива на крипто цените, един през 2022 г. и друг през 2018 г. След години на бездействие много регулатори признават, че индустрията се нуждае от регулиране.
Ако регулациите не се прилагат достатъчно бързо, те могат да доведат до вредна или дори по-малко идеална рамка за индустрията. Това би могло да затрудни установяването на подходящи регулации, което също би се отразило негативно на индустрията за години напред.
Преди колапса на FTX, Европейският съюз беше финализирал своите разпоредби, свързани с индустрията на криптоактивите. Тези разпоредби, известни като MiCA, се очаква да предотвратяване на подобни случаи в бъдеще. След колапса на FTX Стефан Бергер, член на Европейския парламент, посочен в Twitter, че правителствата трябва да се въздържат от свръхрегулиране.
MiCA трябва да служи като вдъхновение за други регулатори и крипто общността. Ако се приложи по подходящ начин, това може да подобри прозрачността на пазара и да предотврати възникването на случаи като FTX. Създаването на регулаторна рамка също би могло да възстанови доверието на инвеститорите.
Всички погледи са насочени към рисковите настроения на пазара на акции
През 2023 г. влиянието на пазара на акции върху цените на крипто ще бъде значително. През 2022 г. пазарът беше силно свързан с технологичните акции и по-рисковите сектори. В резултат на това средата е чувствителна към макросредата и играе значителна роля в крипто. Настроенията на пазара ще продължат да влияят върху апетита за риск на крипто през следващите години.
Участие на големи корпорации
Въпреки различните фалити и сривове на крипто пазара през 2022 г., големите корпорации продължават да навлизат в него. VISA наскоро публикува изследователска статия, която обсъден потенциала на автоматичните плащания с помощта на криптовалути.
През октомври Bank of New York Mellon стартира своята платформа за попечителство за цифрови валути. Месец по-късно Fidelity Digital Assets също стартира своята платформа за търговия за инвеститори на дребно.
Бързата поява и еволюция на големите корпорации изиграха важна роля за стимулиране на иновациите и достъпността в индустрията. През 2023 г. се очаква много повече компании да се запознаят с крипто.
Заключителни мисли
Въпреки нестабилността на крипто пазара през последната година, все пак е важно да се отбележи, че индустрията продължава да расте. Това се доказва от множеството търгувани криптовалути, които са се представили добре в миналото. Професионалистите в индустрията смятат, че тенденцията ще продължи през следващите няколко години, което предвещава добро за инвеститорите, които вече са включени на пазара. Следователно през 2023 г. пазарът на криптовалута ще продължи да расте.
Въпреки че пазарът може да не изпита същата нестабилност като през 2022 г. спрямо 2023 г., инвеститорите трябва да наблюдават факторите, влияещи върху развитието на крипто пазара. Някои от тях включват нарастващия брой корпоративни участници, враждебната регулация и рисковите настроения на пазара на акции.
Източник: https://crypto.news/a-tough-year-for-crypto-the-disasters-of-2022/