UK FCA затяга контрола върху нерегистрираните крипто банкомати

Органът за финансово поведение на Обединеното кралство (FCA) разби крипто банкоматите в страната и се премести с разследването в района на източен Лондон, съобщи Ройтерс.

FCA беше работа с полицията от Западен Йоркшир, за да се справят с нерегистрираните банкомати в град Лийдс. FCA заяви, че е събрала доказателства от „редица сайтове“ в региона за по-нататъшно разследване и може да предприеме правни действия, според до Ройтерс.

Финансовият надзорен орган сега работи с Metropolitan Police, за да се съсредоточи върху незаконните операции с крипто банкомати в източен Лондон. Операциите се провеждат съгласно разпоредбите за борба с прането на пари (AML), които позволяват на полицията да влиза в помещения без заповед, да спазва процедурите и да изисква информация или документи.

FCA за крипто банкомати

Крипто банкоматите придобиха популярност през 2020 намлява 2021 в световен мащаб. Обединеното кралство беше много неприветливо към тези банкомати дори преди да придобият популярност.

През 2019 г. Обединеното кралство пусна a известие и представи всички крипто банкомати и борси съгласно съществуващите изисквания за AML. Тези изисквания за AML изискват предаване на задълбочен процес на познаване на клиента (KYC) и събиране на потребителски имена, официални документи за самоличност, дати на раждане и жилищни адреси, с които крипто банкоматите не успяват да се съобразят.

С известието FCA поиска от всички крипто банкомати и борси да изпълнят изискванията за AML и да се регистрират в FCA. През 2022 г. не са регистрирани крипто банкомати в FCA, когато наблюдателят публикува втори предупреждение. Предупреждението напомня за AML и изискванията за регистрация и посочва:

„Загрижени сме за крипто банкоматите, работещи в Обединеното кралство и следователно ще се свържем с операторите, за да инструктират машините да бъдат изключени или да бъдат изправени пред допълнителни действия.

Крипто банкомати в Обединеното кралство

Според Reuters в момента има 19 крипто банкомата в страната и нито един не е регистриран в FCA. Този брой беше 270 през 2020 г., малко след като FCA публикува първата заповед.

Коментирайки значителния спад в броя на банкоматите, анализатор в крипто брокерската компания Globalblock каза пред Reuters:

„Много е възможно те да останат под радара. Но определено има и елемент на страх и несигурност относно това, което FCA ще направи по-нататък.“

Някои услуги за крипто банкомати се опитаха да се регистрират в FCA от 2019 г. Един такъв пример е Gidiplus, който приложен за записване юни 2022г.

Въпреки че Gidiplus изпълни всички изисквания на KYC и AML, FCA отхвърли искането за регистрация на компанията, като заяви, че има:

„Липса на доказателства за това как Gidiplus ще предприеме своя бизнес по начин, който в общи линии отговаря на изискванията… Рискът бизнесът на кандидата да бъде използван за пране на пари или финансиране на тероризъм.“