FCA на Обединеното кралство намеква защо е получило регулаторно одобрение само на 15% от крипто фирмите

Въпреки плановете за превръщане на региона в оживен крипто център, финансовият надзорен орган на Обединеното кралство казва, че е дал пълно разрешение само на 41 от 300 приложения на крипто фирми, търсещи регулаторно одобрение до момента.

Органът за финансово поведение на Обединеното кралство (FCA) въведе новите регламенти, насочени към криптовалутите, на 10 януари 2020 г., за да контролира бизнесите, работещи в сектора, и да гарантира, че те са обект на същите мерки срещу изпирането на пари (AML) и противодействието на Регламенти за финансиране на тероризма (CTF) като фирми на традиционните финансови пазари.

A изявление от FCA разкри, че от 265 заявления, които са били „определени“, само 15% от тези заявления са били одобрени и регистрирани, докато 74% от фирмите са отказали или оттеглили заявлението си, а 11% са били отхвърлени. Други 35 кандидатури предстои да бъдат определени.

Въпреки че FCA не посочи изрично причината за отхвърлените или оттеглени приложения, той предостави обратна връзка за приложения с „добро и лошо качество“.

Сред по-пълните приложения бяха подробно описание на бизнес модела на фирмата, ролите и отговорностите на бизнес партньорите и доставчиците на услуги, източниците на ликвидност, диаграми на потоците от средства и очертание на политиките и системите, въведени за управление на риска , се посочва в доклада.

Непълните заявления са по-очевидни, когато компаниите са използвали приложението, за да популяризират своите продукти и услуги, особено в случаите, когато процесът на кандидатстване все още е в ход:

„Уебсайтовете и маркетинговите материали на кандидатите не трябва да включват език, който създава впечатлението, че подаването на заявление за регистрация е форма на одобрение или препоръка от FCA.“

Докладът предполага, че приложенията на някои компании може да са били бракувани, ако не могат да покажат, че разполагат с достатъчно ресурси за съответствие с блокчейн, за да наблюдават транзакциите във веригата.

FCA също удвои своята позиция срещу прането на пари, изисквайки всички фирми да назначат служител за докладване на пране на пари, който е „напълно ангажиран“ в процеса на кандидатстване.

FCA също подчерта, че дори за онези фирми, чиито регистрации са одобрени, това одобрение не означава, че те вече не са свободни от задължения:

„Кандидатите трябва да признаят, че регистрацията не е еднократна формалност или упражнение с отметка без допълнителни задължения или взаимодействие с FCA.“

„Тази обратна връзка трябва да помогне на кандидатите, когато подготвят своето заявление за регистрация и да помогне да направим процеса възможно най-прост и ефективен“, се казва в бележката.

Сред фирми за цифрови активи да са се регистрирали съгласно FCA досега включват Crypto.com, Revolut, CEX.IO, eToro, Wintermute Trading, DRW Global Markets, Copper, Globalblock, Moneybrain и Zodia Markets.

Свързани: Британските власти се разделиха относно забраната за продажба на крипто инвестиционни продукти

Като се има предвид, че много компании предоставят международни услуги, FCA на Обединеното кралство също потвърди, че това е сега сътрудничество с други държавни агенции по целия свят - най-вече с американския регулатор на ценните книжа и американския регулатор на стоките - за засилване на регулациите, където е необходимо.

FCA подчерта няколко пъти, че липсата на регистрация преди извършване на бизнес може да доведе до наказателни обвинения.