Регулаторите на САЩ предупреждават местните банки за рискове от работа с крипто след ужасяващата 2022 г.

Американските банкови наблюдатели предупредиха местните финансови институции, че навлизането в света на крипто може да носи различни рискове, като например измами.

Предупреждението идва в резултат на катализиращата 2022 г., която видя смъртта на множество гиганти на криптовалута, включително FTX, Terraform Labs, Three Arrows Capital, Celsius Network и др. Колапсът на тези фирми предизвика многомилиардни загуби на инвеститори и внесе паника в индустрията, което доведе до масивен спад на пазара.

Пазете се от рисковете

Федералният резерв, Федералната корпорация за гарантиране на депозитите и Службата на контролера на валутата издадоха съвместно изявление, съветвайки американските банки да бъдат изключително внимателни, когато работят с криптовалути, поради рисковете в областта. Паричните институции могат да станат жертва на измами или измами или да бъдат въвлечени в рухващи проекти, водещи до сериозни загуби:

„Събитията от изминалата година бяха белязани от значителна нестабилност и разкриване на уязвимости в сектора на криптоактивите. Тези събития подчертават редица ключови рискове, свързани с крипто-активите и участниците в сектора на крипто-активите, за които банковите организации трябва да са наясно.”

Пазачите твърдят, че индустрията на криптовалутите няма зрялост и стабилност, което е друга предпоставка за финансови щети. Те също така твърдят, че секторът е уязвим на кибератаки, докато биткойн и алтернативните монети могат да улеснят незаконните дейности поради липсата на подходящи правила. 

„Важно е рисковете, свързани със сектора на криптоактивите, които не могат да бъдат смекчени или контролирани, да не мигрират към банковата система. Агенциите наблюдават банкови организации, които могат да бъдат изложени на рискове, произтичащи от сектора на криптоактивите, и внимателно преглеждат всички предложения от банкови организации за участие в дейности, които включват криптоактиви“, се казва в изявлението.

Регулаторите отбелязаха, че многобройните провалени проекти за криптовалута от миналата година са навредили на цялата индустрия. Като се имат предвид рисковете да видим още един колабиращ обект в близко бъдеще, наблюдателите ще продължат да наблюдават сектора и ще съветват участниците за непосредствените рискове. 

FTX и други падащи гиганти

Провалът на Тера е един от примерите от 2022 г., които подкопаха доверието в индустрията. Алгоритмичният стейбълкойн на проекта – UST – беше дефиксиран през май и по-късно падна почти до нула заедно с родния токен LUNA. Това доведе до огромни загуби на инвеститорите, тъй като източници разкриха, че някои хора са се самоубили. 

Капитал на три стрели (3AC), Celsius Network и Дигитално пътуване усетиха последствията от провала на Terra, тъй като всички те имаха сериозни финансови проблеми и трябваше да подадат документи за банкрут. 

Въпреки това, най-известният срив е може би този на FTX. Платформата, която беше сред най-големите в своята област, подадена за защита от фалит през ноември, след като се сблъска с проблеми с ликвидността и не успя да уважи клиентските заявки за теглене.

Бахамските власти арестуваха Сам Банкман-Фрид – бившия главен изпълнителен директор на борсата – и го изпратиха в затвора Фокс Хил по обвинения в извършване на измама, пране на пари и няколко други престъпления. По-късно е депортиран в САЩ и освободен по облигация от 250 милиона долара преди Коледа.

SBF (както е известен) наскоро се призна невинен по наказателни обвинения, че съзнателно е измамил инвеститори, докато американският окръжен съдия Люис Каплан определи датата на процеса му за октомври. В момента той живее в къщата на родителите си и трябва да носи електронно устройство за наблюдение. Той може да прекара живота си в затвора, ако бъде признат за виновен в последващия процес.