USD Coin (USDC) Stablecoin предизвиква Tether (USDT) Supremacy: Изчерпателно ръководство

На фона на касапницата на пазарите на криптовалута, все повече инвеститори увеличават дела на стабилните монети в своите портфейли. Като такъв, настъпи подходящият момент за проучване на характеристиките на USD Coin, вторият по големина стейбълкойн и един от най-обещаващите активи в сегмента.

USD Coin (USDC) на инчове по-близо до историческото „обръщане“: Подробности

USD Coin (USDC) е стабилна монета, обвързана с щатски долари, издадена от доставчика на плащания Circle Inc. Въпреки че има втората по големина пазарна капитализация към юни 2022 г., той има всички шансове да стане лидер в сегмента:

• USDC е най-бързо растящият стейбълкойн по пазарна капитализация: неговата нетна капитализация се събраха 52 пъти през последните 23 месеца;
• USDC надмина USDT като най-голямата стабилна монета на Ethereum през февруари 2022 г.;
• USDC Засенчван USDT в ежедневните транзакции в броя на Ethereum;
• Сметки с над $1 милион в еквивалент предпочитат USDC пред USDT;
• USDC успя да го задържи фиксиран към фиатния щатски долар на фона на скоковете на волатилността през май-юни 2022 г., докато други стабилни монети от най-високо ниво не успяха да го направят.

В това ръководство ще разгледаме най-новите разработки на USD Coin (USDC), ще прегледаме основните му характеристики и ще наблюдаваме перспективите му за следващите месеци.

Какво е стабилна валута?

Стабилната монета е дигитален актив (актив, базиран на блокчейн, криптовалута), чиято цена е обвързана с тази или онази реална (фиатна) валута, благороден метал или индекс. До голяма степен стабилните монети са обвързани с щатския долар (USD) и еврото (EUR). Освен това има стабилни монети, обвързани с китайския юан (CNY), мексиканското песо (MXN), златото (XAU) и среброто (XAG).

Първите стабилни монети BitUSD и NuBits бяха създадени през 2014 г. Стабилните монети придобиха популярност, тъй като са полезни като базиран на блокчейн фиат еквивалент, необходим както за търговците, така и за притежателите. Много по-лесно е да обмените Bitcoin (BTC) или Ethereum (ETH) на стейбълкойн, отколкото на фиатна валута.

Има централизирани и децентрализирани (алгоритмично обезпечени) стабилни монети. Централизираните стабилни монети (USDT, USDC, BUSD, GUSD, TUSD) са обезпечени с пари и търговски ценни книжа, съхранявани от емитентите на стабилни монети. Одиторите периодично проверяват дали тези „кошници“ са здрави. Децентрализираните стабилни монети (DAI, FEI, FRAX, MIM, USDD) имат фиксирани позиции, гарантирани от усъвършенствана архитектура на интелигентни договори.

Какво е USDT?

Пуснат на пазара в края на 2014 г., Tether на американския долар (USDT или Tether) е най-популярният стейбълкойн и постоянен лидер в този сегмент по пазарна капитализация. Към юни 2022 г. пазарната му капитализация надхвърля 67 милиарда долара в еквивалент, докато в пика си беше над 82 милиарда долара.

USDT се издава от Tether Limited; Техническият директор на Tether и Bitfinex Паоло Ардоино е нейната ключова фигура. Tether (USDT) е подкрепен от балансирана кошница от държавни облигации на САЩ, търговски книжа (краткосрочни заеми за американски компании) и от малък брой облигации извън САЩ.

Представяме ви USD Coin (USDC), най-бързо развиващата се стабилна монета в Web3

От стартирането си през 2014 г. US Dollar Tether (USDT) запази лидерството си в сегмента на стабилните монети. Въпреки това през 2022 г. USD Coin (USDC) е по-близо до историческо „обръщане“ от всякога.

Какво е USDC?

USDC или USD Coin е стабилна монета, обвързана с долари, пусната през 2018 г. от Circle Inc. От първите си версии USDC се поддържа от Centre, голям финтех консорциум, който включва професионалисти от различни сфери. На свой ред Circle се ръководи от ветерана предприемач Джереми Алер.

Различни платформи, различни случаи на използване

Подобно на други големи стейбълкойни, USD Coin (USDC) се сече на различни блокчейни. Към второто тримесечие на 2 г. USDC се емитира на Ethereum (ETH), Algorand (ALGO), Solana (SOL), Stellar (XLM), Tron (TRX), Hedera (HBAR), Avalanche (AVAX), Flow (FLOW) и Многоъгълник (MATIC). 

Освен това Circle Inc. предлага инструменти, предназначени за движение на USDC чрез карти, ACH и банкови преводи. Освен това многоверижните суап инструменти на USDC позволяват на потребителите да преместват USDC между различни блокчейни по безпроблемен начин.

До голяма степен USDC се използва от инвеститори на дребно за търговия и инвестиране в крипто. Техническият му инструментариум обаче го прави привлекателен и за институциите. Per Circle, USDC се използва от традиционни и крипто местни бизнеси (напр. за блокчейн игри и NFT пазари). USDC е интегриран в механизми за трансгранични парични преводи, тъй като неговите преводи са почти без такси.

USDC е 100% обезпечен от щатския долар; от неговите 55.2 милиарда долара в резерви, 14 милиарда долара са в брой, докато 41.2 милиарда долара са в краткосрочни държавни облигации на САЩ.

Най-„стабилният“ стейбълкойн

USD Coin беше в светлината на прожекторите на фона на срива на пазара през май-юни 2022 г. Поради излизането на ликвидност от Anchor Protocol (ANC), активът Terra (LUNA) и стейбълкойнът TerraUSD (UST) паднаха до почти нулеви стойности.

Като такъв, натискът върху продажбите доведе до рязък интерес към стабилни монети. Поради този дисбаланс, почти всички основни стабилни монети са дефиксирани. Например USDT „спадна“ под $0.9 в двойки с фиат USD; децентрализираните стабилни монети демонстрираха още по-страшни падания.

На фона на тази касапница, съотношението 1:1 на USDC беше почти незасегнато. Цената му дори скочи до $1.02; много инвеститори го избраха като алтернатива на USDT и DAI.

Circle Доходност, сметки, изплащания: Circle за фирми

За да се възползва от пълния набор от възможности, отключени от USD Coin (USDC), Circle представи редица продукти за B2B и B2C аудиторията. Например решението Circle Yield позволява на потребителите да генерират 1% върху всеки депозит в програми от 1 до 12 месеца.

Circle Account е предназначен да позволи на притежателите на крипто да използват USDC като автономен цифров банков инструмент. С Circle Accounts потребителите могат да купуват USDC направо от емитента и да използват монетите в различни дизайни за заемане/заемане. Освен това Circle Account премахва необходимостта от допълнителни централизирани услуги при трансгранични парични преводи и бизнес трансфери.

Не на последно място, механизмът Circle Payouts е предназначен да рационализира процеса на използване на крипто в търговията на дребно: предприемачите могат да автоматизират своите парични преводи. Инструментът Circle Payouts може да се третира като мост между световете Web2 и Web3; прави дигиталните плащания достъпни в над 85 страни по света.

Долната линия

USD Coin (USDC) от Circle е надеждна централизирана стабилна монета и обещаваща алтернатива на US Dollar Tether (USDT). Приемането му набра скорост през 2021-2022 г.; вече е надминал USDT с няколко показателя.

USDC се издава на почти всички основни програмни блокчейни; той също така е интегриран в богатата на функции платежна инфраструктура на Circle Inc. Като такъв, USDC е подходящ за много приложения на дребно и предприемачи.