Вашингтонският регулатор DFI не се нуждае от „нови закони“, за да „спрат лошите“ в крипто

Тъй като все повече и повече от пипалата на Alameda, FTX и Sam Bankman-Fried са изложени във финансовата система, на регулаторите продължават да се задават трудни въпроси в резултат на опустошението.

Moonstone Bank, известна преди като Farmington State Bank, все по-често се оказва под интензивно внимание на медиите поради две основни причини.

Първо, Moonstone прие инвестиция от 11.5 милиона долара от Alameda Research през март 2022 г. Инвестицията, за 10% собственост, оцени банката на 115 милиона долара - голяма сума в сравнение с 10 милиона долара за клиент депозити по това време и интересно, като се има предвид, че клиентските депозити рязко се увеличиха след това.

Второ, Жан Шалопен, който използва юридическо лице, наречено FBH, за да закупи Moonstone, също е председател на Deltec Bank & Trust – банка, широко споменавана навсякъде Бахамски документи и е известно, че е избраната банка както за FTX, така и за спорния емитент на стабилни монети Tether. Deltec Group също притежава Delchain, топ копач на Tether. FTX и Alameda имаха поне 17 банкови акаунти с Deltec.

В предишна дискусия с Protos, Федералният резерв призна: „Могат да се случат лоши неща, дори когато мислите, че нещата са наред“.

Съвсем наскоро се свързахме с Държавния департамент на финансовите институции във Вашингтон (DFI), който имаше много по-различна гледна точка за текущото състояние на регулаторните въпроси.

Роберта Холинсхед, директор на банките за DFI на щата Вашингтон - който ръководеше Moonstone преди прехода му към банка, член на Федералния резерв - каза, че има много "погрешни доклади около инвестицията [в Moonstone Bank] от Alameda."

„Не е необходимо одобрение от DFI“, за да приеме инвестицията, тъй като това е миноритарен дял, каза тя.

Холинсхед увери обществеността, че Жан Шалопин, ръководител на FBH (собственик на Moonstone) и председател на Deltec Bank & Trust, е „следвал всички законови разпоредби… международна проверка на миналото“ и надзор както от „Вашингтон DFI, така и от Фед.

Тя също така призна, че от всички държавни банки, свързани с канабиса и цифровите активи, „Moonstone е единствената, която е член на Фед“, въпреки че „някои други банки имат холдингови компании, които се регулират от Федералния резерв“.

„Ние сме всяка банка, която е в режим на значителен растеж много активен в регулаторни и надзорни роли”, настоя тя.

Истинската изненада, каза Холинсхед, беше падането на FTX. „Удивително е“, каза тя, „това разкрива слабостите в регулаторния надзор на тези компании.“

„Надявам се, че SBF е така носи наказателна и гражданска отговорност“, каза Холинсхед.