Защо новите европейски правила за пране на пари са лоши за крипто

Европейският парламент и Европейският съвет се споразумяха да създадат нов орган за борба с прането на пари във Франкфурт. Решението дойде след решение на ЕС от 2023 г. за надзор на крипто фирми и доставчици на финансови услуги, които оперират в международен план.

Органите на Европейския съюз (ЕС) се съгласяват да създадат надзорен орган за борба с изпирането на пари през 2025 г. на фона на засилен контрол върху ролята на крипто фирмите във финансирането на тероризма. 

Защо Европейският фокус върху прането на пари?

ЕС казва, че новият му надзорен орган за борба с прането на пари ще има 400 служители, когато стартира в Германия следващата година. Девет държави, включително Франция, Италия, Испания, Латвия и Ирландия, кандидатстваха за домакин на агенцията.

AMLA ще изисква от кредитните и финансови институции и доставчиците на услуги за криптоактиви да извършват надлежна проверка на клиента. Крипто борсата трябва да извърши надлежна проверка, за да провери информацията за клиентите и да докладва за подозрителна дейност на отделите за финансово разузнаване на ЕС. Миналата година членът на надзорния съвет на ЕС Елизабет Маккол каза, че е важно да се вземат предвид глобалните операции на борсата, за да се оцени нейното финансово състояние, тъй като регулаторите, които гледат само на местните операции, не могат точно да преценят риска на фирмата.

Такъв случай беше Binance, който френските власти разследваха за пране на пари. По-късно САЩ обвиниха борсата, че е позволила на терористи да използват нейната платформа. Въпреки това, статия от 2023 г. в Oxford Academic казва, че докато криптовалутата може да бъде привлекателна за терористите, групите често не могат да я конвертират в основни валути.

Прочетете повече: Крипто регулиране: Какви са предимствата и недостатъците?

„За разлика от това, криптовалутата не е привлекателна за финансиране на тероризма поради големите колебания в цените на криптовалутата, липсата на механизми за доверие, трудността при преобразуване в основни валути и зрелостта на глобалната технология за проследяване на средства“, казаха Shaceng Wang и Xixi Zhu .

AMLA намалява ентусиазма на MiCA

Съобщението на ЕС беше посрещнато с негативна реакция от страна на крипто общността, някои от които обвиниха ЕС в пране на пари. WalkerAmerica, домакин на биткойн подкаст, риторично попита дали правилата на AMLA се прилагат за банките.

„Значи ще предприемете репресии срещу големите банки, които перат всички пари?“ Уокър написа.

Решението на AMLA идва, след като Европейският съюз финализира своя законопроект за пазари в крипто-активи за регулиране на криптовалутите през април 2023 г. Законопроектът, който ще влезе в сила за борсите по-късно тази година, се отнася до издаването на нови токени, разпоредбите срещу прането на пари за борси и правила за стейбълкойни. Стабилната монета е токенизирана версия на фиатна валута, която участниците на крипто пазара могат лесно да обменят за криптовалути.

Прочетете повече: Какво е фиатна валута? Как се различава от криптовалутата?

Френският банков гигант Societe Generale наскоро пусна стейбълкойн, деноминиран в евро. Издателят на USDC Circle наскоро разшири своята базирана на евро стабилна монета към блокчейна Solana. 

Тези планове предполагат, че институциите очакват скоро търсене за преместване на средства между крипто и токенизирани активи в евро. От известно време гражданите са скептични относно плановете на ЕС да пусне цифрова валута на централната банка (CBDC). BeInCrypto се свърза с отдела за пресата на Европейския парламент за коментар, но все още не получи отговор до времето за пресата.