10 неща, които трябва да обсъдите с вашия финансов съветник преди 2023 г

Преди края на 2022 г. съветниците трябва да започнат дискусии с клиенти по редица теми, включително пенсиониране, инвестиране, застраховки и данъци.

За много от тези теми има крайни срокове в края на годината или ограничения за принос, които е важно да се отбележат. Пропускането им може да доведе до санкции, по-високи данъчни сметки и други финансови последствия.

За да определи кои теми съветниците трябва да покажат на клиентите преди края на годината, SmartAsset разговаря с Елиът Херман, партньор и главен инвестиционен директор в PRW Wealth Management LLC. Ако искате да развиете бизнеса си с финансови консултации, вижте Платформата SmartAdvisor на SmartAsset.

Херман отговаря за процеса на инвестиционно консултиране на своята фирма, включително разработването на инвестиционна стратегия, разпределение на активите, и инвестиционен мениджър и надлежна проверка на продукта. Той също така наблюдава практиката на фирмата за управление на богатството, като разработва планове, фокусирани върху областите на трансфер на богатство, пенсиониране, инвестиции, данъци, управление на риска и планиране на имоти.

Уебинарът, модериран от Сузана Снайдер, управляващ редактор за финансово образование в SmartAsset, беше предаван на живо на 17 ноември.

Ето 10-те обсъждани теми:

1. Вноски по пенсионна сметка

2. Разпределение на взаимни фондове

3. Рот преобразувания

4. Прибиране на данъчни загуби и капиталова печалба

5. RMD стратегии

6. Стратегии за подаръци

7. Удържане на данък върху дохода

8. Управление на данъчни групи

9. Нарастващите разходи за подмяна

10. Допринасям за HSA акаунти

За повече контекст и съвети, гледайте видеоклипа.

Групата не е давала съвети и всяко обстоятелство е уникално. При изпълнението на тези стратегии трябва да се консултирате с данъчен специалист.

Елиът Херман не е служител на SmartAsset и не е клиент на SmartAdvisor. Освен това не му е платено участието.

Моля, пишете [имейл защитен] ако искате PDF копие на слайдшоуто.

Съвети за разрастване на вашия бизнес с финансови консултации

• Нека бъдем вашият органичен партньор за растеж. Ако искате да развиете бизнеса си с финансови консултации, вижте Платформата SmartAdvisor на SmartAsset. Ние свързваме сертифицирани финансови консултанти с подходящи клиенти в САЩ

• Разширете своя радиус. SmartAsset's Неотдавнашно проучване показва, че много съветници очакват да продължат да се срещат с клиенти дистанционно след COVID-19. Помислете за разширяване на търсенето и работа с инвеститори, на които е по-удобно да провеждат виртуални срещи или да разпределят лични срещи.

Кредит за снимка: ©iStock.com/juststock

Това мнение Уебинар: 10 неща, които съветниците трябва да обсъдят с клиентите преди края на годината се появи първо на Блог на SmartAsset.